-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
идентификация
Правила форума milena-ni
Рег.: 09.04.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #151 от 28.11.2019 07:09 
Цитата:
Напишите официальный запрос в наш мегарегулятор.Цитата:
поддерживаю вопрос к мегарегулятору.
Спасибо, коллеги! Пошла сочинять запрос)
ГАРАНТ*
ООО Гарант СДК
Рег.: 24.10.2006
Сообщений: 3
Сообщ. #152 от 11.02.2020 13:05
Добрый день, уважаемые коллеги.
Столкнулись с такой ситуацией: есть клиент, у клиента есть единственный акционер, а этим акционером владеет Российская Федерация в лице например Министерства финансов.
Что делать с бенефициарным владельцем? Признавать в таком случае ЕИО? Хотя на мой взгляд в таком случае бенефициарный владелец в принципе отсутствует...
Буду признательна за практику и советы.Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #153 от 17.02.2020 17:21
Цитата:
Что делать с бенефициарным владельцем? Признавать в таком случае ЕИО? Хотя на мой взгляд в таком случае бенефициарный владелец в принципе отсутствует...
Российская Федерация владеет 100 % акций? У вас в правилах должны быть зафиксированы основания для признания ЕИО бенефициарным владельцем.
Идентификация не проводится в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России - это из 444-П.
Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся: органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале - это из 115-ФЗ.
Я считаю, что выявить и проидентифицировать бенефициарного владельца придется. Да, признать ЕИО клиента бенефициарным владельцем и в решении о признании лица бенефициарным владельцем указать все факторы, повлиявшие на такое решение и обстоятельства, обусловившие невозможность выявления бенефициарного владельца. И в досье такого клиента нужно зафиксировать, что ЕИО признан бенефициарным владельцем по причине невозможности выявления бенефициарного владельца.
У меня на это счет так написано.
3.3.9. В случае, если в результате принятия мер по идентификации бенефициарных владельцев, бенефициарный владелец клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента.
Основаниями для принятия такого решения могут служить в том числе следующие:
• невозможность выявления Организацией бенефициарного владельца;
• отсутствие физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
У вас как раз оба основания есть.
tyls
Рег.: 27.12.2017
Сообщений: 74
Сообщ. #154 от 27.02.2020 14:37
Коллеги, доброго дня! Прошу вашего мнения.
″Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей″. Как вы считаете сумму 15 000 рублей? Это в сумме за день? Или вообще по клиенту? А если клиент делает сразу несколько платежей через терминал, которые в сумме более 15 т.р.?
Спасибо!tyls
Рег.: 27.12.2017
Сообщений: 74
Сообщ. #155 от 27.02.2020 15:24
Разобрался. СпасибоАлена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #156 от 29.04.2020 15:50 
Коллеги, добрый день! Необходимо ваше мнение и опыт старших товарищей ))))
При ежегодном (плановом) обновлении сведений собираем следующие анализы с клиента юл:
- анкета клиента ЮЛ
- анкета представителя
- анкета БВ
- деловая репутация, если могут представить отзыв
- бухг. отчетность
- письмо о БВ
- структуру собственности
и по списку документы, которые необходимы (по СД, новая ред.устава, лист записи к уставу, и прочее, если что-то менялось).
От руководства поступило предложение следующего характера: сократить список анкет и запрашиваемых документов, это раз, и вообще ничего не запрашивать, и если изменений не было, то получать от клиента письмо содержания: у нас ничего не менялось, это два.
Кто-то практикует подобное? Мне интересно, что я могу из своего списка анкет/документов сократить? И вообще как ЦБ/СРО посмотрит на подобную практику получения таких вот писем? ЭДО у нас отсутствует, все регламенты, в т.ч. ПОДФТ заточены под общение на бумажном носителе.
Елена Таран
Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011
Сообщений: 39
Сообщ. #157 от 30.04.2020 09:58
Цитата:
От руководства поступило предложение следующего характера: сократить список анкет и запрашиваемых документов, это раз, и вообще ничего не запрашивать, и если изменений не было, то получать от клиента письмо содержания: у нас ничего не менялось, это два.
Кто-то практикует подобное?
В зависимости от вида деятельности и поднадзорного органа. Норм.акты Росфинмониторинга содержат требование об обновлении сведений о клиенте с формированием новой анкеты. У Банка России такого нет.
Вы правда требуете много документов, например бух отчетность можно заменить проверкой сведений о клиенте на сайте Федресурса по списку банкротов, а деловую репутацию оценить по совокупности сведений о клиенте и его представителях, полученных в открытых источниках информации (наличие сайта + сведения об осуществлении хоз-й деятельности, отсутствие негативной информации в ″проверь своего контрагента″ - отмести признаки однодневки). Зафиксировать в досье, что по совокупности факторов ставите оценку - удовлетворительно/неудовлетворительно.
У нас был электронный документооборот с клиентом, и мы обновляли сведения путем направления ему анкеты в личный кабинет с просьбой подтвердить достоверность сведений. В Правилах было написано, если клиент подписывает ЭП такую анкету, то сведения обновлены, если не подписывает в течение месяца, то сведения обновлены. Если отказывался подтверждать достоверность сведений в анкете, тогда направляла запрос о представлении сведений, и соответственно, не проводили операцию до обновления сведений.
Но мы постоянно проводили обновление с использованием открытой информации, как только клиент подавал поручение проводилась проверка его паспорта, ИНН, перечни и пр. - для ФЛ, федресурс и ЕГРЮЛ, перечни, налоговая - для ЮЛ. Проверки ЦБ много раз проходили.
Совсем ничего не делать для обновления, нельзя. Возьмите письмо, проверьте все сами в использованием источников открытой информации, возникнут подозрения, что сведения изменились, напишите запрос.
АО Эстейт Инвест Управляющая компания*
Сообщений: 60
Сообщ. #158 от 13.11.2020 10:09
Коллеги, доброго дня.
Управляющая компания имеет лицензию на управление паевыми инвестиционными фондами.
Вопрос не связан с ПИФ, вопрос связан с деятельностью именно УК
Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества) по 115-фз - это понятно.
Вопрос: Управляющая компания (как ЮЛ) планирует выдать денежный займ/сдать в аренду свое помещение/, нужно ли анкетировать данного контрагента по 115-фз?
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #159 от 14.11.2020 01:44
Цитата:
Коллеги, доброго дня.
Управляющая компания имеет лицензию на управление паевыми инвестиционными фондами.
Вопрос не связан с ПИФ, вопрос связан с деятельностью именно УК
Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества) по 115-фз - это понятно.
Вопрос: Управляющая компания (как ЮЛ) планирует выдать денежный займ/сдать в аренду свое помещение/, нужно ли анкетировать данного контрагента по 115-фз?
Нужно. В 115-ФЗ не указано, что идентифицируются только клиенты по основному или поднадзорному виду деятельности. Указано, что клиент - лицо, находящееся на обслуживании. Арендатор и заемщик также ваши клиентыfishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #160 от 19.11.2020 11:34
Цитата:
Если УК действует в качестве доверительного управляющего ПИФ и в рамках деятельности паевого инвестиционного фонда заключает договор займа, то мы анкетируем контрагента (арендатора, заемщика, покупателя имущества) по 115-фз - это понятно.
А если не затруднит, можете пункт/статью в 115-ФЗ написать, откуда это понятно ?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
