-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #111 от 26.07.2013 16:47 
Перейти >>
Ну грань то на самом деле тонкая: если я ссылаюсь на 115-ФЗ, то уже полюбому информирую клиента о принимаемых мерах, а если не ссылаюсь (и соответственно не требую), то значит не предпринимаю всех мер для выявления бенефициаров. И так и так нарушаю закон.
И к слову о понятии ″контролирующего лица″, вот, как написано в законе о РЦБ:
<Контролирующее лицо - лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации и (или) на основании договоров доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерного соглашения, и (или) иного соглашения, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) подконтрольной организации, более 50 процентами голосов в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной организации.>
Соответственно иерархия такая:
клиент - юрик 25% - владелец 50%+1 или гендир - и так далее до конечного физикаInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #112 от 26.07.2013 17:53
Перейти >>
<Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:
2) обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором Российской Федерации или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на оператора функций, полномочий и обязанностей;
5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем;
11) осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом.>
Под один из пунктов сбор данных о бенефициарах точно можно подвести, а соответственно не нужно брать согласие.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #113 от 26.07.2013 17:55
Перейти >>
Цитата:
тогда по логике я не могу расшифровать понятие бенефициар и сослаться на 115-ФЗ?
Сослаться не можете, а расшифровывать Вам никто не запрещает. Вы в своей анкете можете какие угодно термины вводить, просто внизу в сносках дадите расшифровку понятия и все.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #114 от 29.07.2013 12:13
Перейти >>
Цитата:
Согласно приказа № 10-49/пз-н
Согласно приказУInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #115 от 29.07.2013 12:20
Перейти >>
Цитата:
Я правильно понимаю, нет требования обучать бухгалтера в рамках ПОД/ФТ
Для обычного профика нет требования. Вы зачем заморачиваетесь? Хотите усложнить себе жизнь?
Можете включить его в приказ на обучение с пометкой, что без платных обучений.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #116 от 29.07.2013 12:28
Перейти >>
Цитата:
Кстати, по этому же поводу, имхо, нельзя поручать контролеру проведение аудита по ПОД/ФТ.
Да забудьте вы все уже про этот долбаный аудит. Не нужно проводить аудит ПОД/ФТ! Ответственный по ПОД/ФТ и является контролером, который проверяет осуществление сотрудниками контроля финансовых операций. Ежедневный мониторинг операций самими сотрудниками - это и есть внутренний контроль ПОД/ФТ! А Ответственный сотрудник контролирует этот контроль. Поэтому не надо больше никаких аудитов и комиссий! Ну не используйте вы тупые типовые бездумные документы.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #117 от 29.07.2013 12:55
Перейти >>
Цитата:
при этом информац.письмо - требования п. 10.1 не распространяются на кредитные организацииони видели, что понаписали????
А Вы видели на что они вообще ссылаются? Они ссылаются на статью 10.1 в Законе о внесении изменений, а не в законе о рынке ценных бумаг. Одно слово - дебилыInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #118 от 29.07.2013 15:54
Перейти >>
Цитата:
так и напишите в программе аудита - ежедневный мониторинг?
Не понял? Ответственное лицо естественно постоянно мониторит ситуацию.
<Ответственный сотрудник Организации ежеквартально:
•проводит проверки соблюдения в Организации настоящих Правил, требований Закона и иных нормативных правовых актов в области противодействия легализации и финансированию терроризма;
•не позднее десяти рабочих дней с даты окончания квартала представляет руководителю Организации письменный отчет о результатах осуществления Специального внутреннего контроля за прошедший квартал (Приложение №4), содержащий сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных документов Организации, принятых в целях осуществления Специального внутреннего контроля;>
Это ответственный сотрудник проводит аудит. Его никто не проверяет (кроме ФСФР)! И контролер в его дела не вмешивается (если сам не совмещает обе должности)!Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #119 от 01.08.2013 17:44
Перейти >>
Если Вы работаете по номинальной схеме и депозитарий Ваш, то вообще проблем нет: во внутреннем учете просто поставите сделку тому клиенту, которому надо (никто это в жизни не проверит) и все. Ведь отчетность по операциям Вы ему предоставляете, а не биржа.
Если схема попечительская или депозитарий не под вашим контролем, то через объяснительную работаете, как советует Коллега.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #120 от 20.08.2013 18:45
Перейти >>
Цитата:
ХА! у мну больше)) ппц))клиент физикклиет юрик + анкета бенека клиент индивидуал.предпринанкета представителя клиента (физ. лицо)анкета представителя клиента (юр. лицо)анкета представителя клиента (индив.предпр)анкета выгодоприоб (физ.лицо)анкета выгодоприоб (юр.лицо)анкета выгодоприоб (индив.предприн)
Ну пипец! Ржунемогу!!!!!
А не вариант сделать три анкеты: физик, юрик ИП, а в них просто галочки проставить: клиент, выгодоприобретатель, бененфициар?
