легализации посвящается |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Вопрос: Порассуждаем, например... классическая ситуация: Клиент не предоставил учредительные документы при обновлении информации и список бенефициаров (с копией паспорта последних). Потом подал Распоряжение на вывод. В связи с требованиями, написала ниже, что Компания обязана предпринимать? Отказать и уведомить орган? Обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от проведения операций, а кредитные организации мне кажется вы описываете фантастическую ситуацию. я не могу представить, что клиент, который хочет вывести активы не предоставит вам документы и сведения ... отказ от предоставления документов я вижу, например, так: клиент хочет вывести ДС на счет третьего лица, а документы не предоставляет (клиент - идиот, при всей моей любви к клиенту -0 это же наш хлеб) вот тут есть возможности отказать и сообщить.. но в общем и целом мне кажется это требование несколько ... притянутым. к банкам больше имеет отношение |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: мне кажется вы описываете фантастическую ситуацию. я не могу представить, что клиент, который хочет вывести активы не предоставит вам документы и сведения ... отказ от предоставления документов я вижу, например, так: клиент хочет вывести ДС на счет третьего лица, а документы не предоставляет (клиент - идиот, при всей моей любви к клиенту -0 это же наш хлеб) вот тут есть возможности отказать и сообщить.. но в общем и целом мне кажется это требование несколько ... притянутым. к банкам больше имеет отношение Контролер ИК, согласна, ПОД/ФТ очень фантастическое занятие, я пытаюсь просчитать риски(. а если, клиент не раскрыл бенека? Согласна, мы можем ЕИО по умолчанию бенефициаром назвать. Но все таки... клиент, если докапываться досконально, отказался предоставлять информацию, которую подлежит фиксировать в соответствии с 115-ФЗ. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Но все таки... клиент, если докапываться досконально, отказался предоставлять информацию, которую подлежит фиксировать в соответствии с 115-ФЗ. и при все при этом клиент желает вывести активы? я продолжаю считать, что это нереально, то есть риск минимальный, но предположим... 1. Клиент не обновил анкету сам. 2. Написали запрос. указали что предоставление информации необходимо в целях 115-ФЗ (имеем право ведь?). установили срок - типа неделя (больше вроде ни к чему) 3. Клиент запрос игнорирует, но присылает поручение на вывод активов. в процессе получения поручения на вывод у вас есть возможность поговорить с клиентом и напомнить ему о необходимости предоставить документы. при этом вы наверняка поймете - клиент не обновил анкету принципиально или по недомыслию. 4. вы повторно направляете запрос. если клиент принципиально не обновляет анкету - вы приостанавливаете операцию, стучите и т.п. если клиент просто что-то недопонял - он осознает свою ошибку и пришлет вам анкету, всех бенефициаров и все будет хорошо. как то так. с клиентом легко договориться если он хочет вернуть деньги ) мне кажется большинство клиентов здравомыслящие и уже давно знают что такое 115-ФЗ. |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Согласен с Контролером ИК, с клиентом всегда можно договориться. Но если принципиально не выполняются требования, то тут вероятно что-то не так, лучше морозить и писать в Росфинмониторинг, сами целее будете.
А то потом при проверке ЦБ вдруг возникнут вопросы почему выполняются операции клиента при отсутствии на тот момент обновленных данных. Да и 115-ФЗ нас в этом плане защищает: статья 7 п. 12 12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров. |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Коллеги, кому не сложно поделитесь, пожалуйста, Программой выявления операций, хочу себя проверить, адрес german_posada@mail.ru
|
irina1001399886
Рег.: 25.06.2014 Сообщений: 2 |
Коллеги, Добрый день !
Возможно кто то сталкивался, необходима Ваша помощь. В микрофинансовую организацию, обратился клиент за займом, его ФИО совпали с Перечни организаций и физ. лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, клиенту было отказано. Теперь мы должны проинформировать уполномоченный орган, но в каком формате? Сотрудники Росфинмониторинга предложили отправить сообщение в бумажном виде в свободном формате. Возможно кто то отправлял, поделитесь формой или идеей ? Почта irina1001399886@rambler.ru |
Регистратор
Рег.: 23.04.2014 Сообщений: 32 |
Доброе утро, коллеги!
У кого есть пофамильным список ИПДЛ и РПДЛ? Пришлите, пожалуйста success311087@gmail.com |
BellaDonna
Рег.: 18.12.2013 Сообщений: 25 |
Коллеги, вечерний ступор.
Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У ″О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях″ Мы УК ДУ ПИФ не малое предприятие должны руководствоваться пунктом 4 данного Указания. Сотрудник структурного подразделения некредитной финансовой организации, указанной в абзаце первом пункта 4 Указания, ″должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии указанного высшего образования - иное высшее образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года.″ Правильно ли понимаю, что если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование то он НЕ ДОЛЖЕН иметь опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее года ? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Правильно ли понимаю, что если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование то он НЕ ДОЛЖЕН иметь опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее года ? мое мнение: если у сотрудника есть высшее юридическое или экономическое образование, то опыт работы не является обязательным требованием. у меня остается невыясненным вопрос - КАК сотрудник с ″иным″ образованием может получить опыт в сфере ПОД/ФТ, если не может работать в отделе ПОД/ФТ? |
baranov* ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014 Сообщений: 138 |
Цитата: у меня остается невыясненным вопрос - КАК сотрудник с ″иным″ образованием может получить опыт в сфере ПОД/ФТ, если не может работать в отделе ПОД/ФТ? поработать в РФМ |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.