-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2191 от 01.07.2015 16:30 
Деловую репутацию старым клиентам сами можем нарисовать ( я писал уже) , а вот новые и все остальное, как то да неясно .
Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #2192 от 01.07.2015 20:35
Цитата:
если будут сложности при составлении, пишите ящик, пришлю свой список
можно и мне natalya-pukhova@yandex.ru?
Спасибо.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2193 от 02.07.2015 07:17
Перечень всем отправил. Если кого-то пропустил, то повторите адрес.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2194 от 02.07.2015 07:46
Цитата:
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
По поводу новых изменений вот такие мысли:
Цели финансово-хозяйственной деятельности - для физика звучит очень странно, но в приложении 2 положения ЦБ об идентификации № 444-П описываются сведения, которые должны быть получены от ЮЛ. Так вот там в п. 2.4. написано: 2.4
сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (СВЕДЕНИЯ О ПЛАНИРУЕМЫХ ОПЕРАЦИЯХ). На основании чего я пришел к выводу что Банк России цели деятельности понимает несколько иначе чем это принято. Тут имеется ввиду не деятельность компании - Клиента (какая цель деятельности? уверен что у большинства написано про получение прибыли), а то чем он собрался заниматься у Брокера/Управляющего. Но тут надо аккуратно разграничить с целями установления деловых отношений. Я думаю что в целях установления деловых отношений должен быть более широкий смысл (инвестиционная направленность, спекулятивные сделки), а в целях фин-хоз деятельности уже конкретные виды сделок.
Если это нововведение обернуть в логический смысл, то я пришел к таким результатам.
Финансовое положение и репутацию можно дать отмечать самому клиенту (позитив/негатив) и дополнительно смотреть сайт службы судебных приставов. Там мы можем увидеть есть ли у человека долги (правда только из числа тех что дошли до приставов).
По репутации и фин положению (если уж совсем по взрослому подходить) есть еще возможность подключаться к бюро кредитных историй, насколько я знаю теперь к ним могут подключаться не только банки. Но я пока детально этот вопрос не обрабатывал. не знаю как это работает. Думаю что тем профикам которые в одной группе с банком или вообще частью банка являются такую проверку проводить будет гораздо проще.
А вообще надо грамотно запрос в ЦБ написать, да только пока времени нет.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2195 от 02.07.2015 09:01
Сайт судебных приставов, отличный вариант - спасибо. А вот с бюро кредитных историй все намного сложней, без самого субъекта запроса ( его желания), получить что то невозможно. Самое плохое, что в законе нечетко все прописано ( допускается трактование) и ЦБ может трактовать это все как ему удобно.levina_l*
ЗАО Паллада Эссет Менеджмент
ПОД/ФТ
Рег.: 16.06.2015
Сообщений: 18
Сообщ. #2196 от 02.07.2015 10:30
кто-нибудь знает Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ вступил в силу? не могу найти.. спасибоИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2197 от 02.07.2015 10:32
Вчера вступил в силу федеральный закон 29.06.2015 № 210-ФЗ, статья 8 этого закона вносит изменения в 115-ФЗ.
Там еще много всего добавляется в закон о рынке ценных бумаг (статья 5), обратите внимание на ст.27, там уточняется какие положения вступают в силу позже.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2198 от 02.07.2015 10:32
Цитата:
то-нибудь знает Федеральный закон от 29 июня 2015 г. N 210-ФЗ вступил в силу? не могу найти.. спасибо
http://regulation.nprts.ru/ru/cat/Post.aspx?post=1378levina_l*
ЗАО Паллада Эссет Менеджмент
ПОД/ФТ
Рег.: 16.06.2015
Сообщений: 18
Сообщ. #2199 от 02.07.2015 10:44
Цитата:
http://regulation.nprts.ru/ru/cat/Post.aspx?post=1378
Спасибо!Mister.olimpiev
Рег.: 02.07.2015
Сообщений: 2
Сообщ. #2200 от 02.07.2015 14:55
Коллеги, подскажите пожалуйста, уже все Указания, Письма и остальные документы Банка России про шерстил. У нас создается отдел под/фт и назначаются туда два сотрудника - внимание вопрос: ″ В какой срок мы должны уведомить ЦБ о назначении этих сотрудников на должности?″
Спасибо большое заранее.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
