не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: А вы считаете ,что СДЛ должен связываться с клиентом, я думаю, что это обязанность того, кто работает с клиентом (бэк, деп, клиентский отдел). с моей точки зрения непринципиально - кто именно это делает. Но поскольку в сообщении об операции необходимо отметить меры принятые в отношении... то я там как раз и написала бы - ″получены (не получены) разъяснения от клиента... бла-бал-бла...″ а уж кем они получены - сдлом ли, бэком или депозитарием неважно |
makuhina* АО Газинвест ИК нет
Рег.: 27.10.2006 Сообщений: 155 |
Цитата: на самом деле фигня заключается в том, что должна быть копия паспорта с пропиской Клиент имеет право отказать Вам в предоставлении копии паспорта , предъявить паспорт для установления сведений да, но копию делать, имеет полное право отказать. |
alisa
Рег.: 05.03.2014 Сообщений: 190 |
Цитата: Клиент имеет право отказать Вам в предоставлении копии паспорта , предъявить паспорт для установления сведений да, но копию делать, имеет полное право отказать. У меня, конечно, таких случаев не было, чтобы отказывали. У нас вышестоящий брокер требует для открытия счета депо. Но ведь должно быть доказательство для проверяющих, что мы паспорт клиента видели. Мы делаем копию и на ней уполномоченное лицо пишет ″С оригиналом сверено″. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
А, касательно правил есть такой момент, как риск по виду деятельности ( он же фактор - описанный в 445-П, приложение два.)
Как его определять? по основному ОКВЭДу или по всем указанным в кодах статистики у клиента? Учитывая, что наши юрики записывают себе целую ″бороду″ из этих кодов. Есть у меня клиент - основной вид деятельности фин. посредничество, а во второстепенных кодах есть посредничество по торговле недвижимостью. По факту я не знаю, торгует он недвижкой или нет, т.к. операций по сделкам с недвижкой он естественно через меня не проводит. Какой риск ставить? Выручайте коллеги, всю голову сломал. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Как его определять? по основному ОКВЭДу или по всем указанным в кодах статистики у клиента? Учитывая, что наши юрики записывают себе целую ″бороду″ из этих кодов. Есть у меня клиент - основной вид деятельности фин. посредничество, а во второстепенных кодах есть посредничество по торговле недвижимостью. По факту я не знаю, торгует он недвижкой или нет, т.к. операций по сделкам с недвижкой он естественно через меня не проводит. Какой риск ставить? Выручайте коллеги, всю голову сломал. ds90, по всем ОКВЭД. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Да гадство, у меня тогда почти все клиенты с высоким уровнем риска будут и только за ОКВЭД
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
И еще вопрос, если я в правила введу такие варианты риска: низкий, средний, и высокий. Средний именно для вариантов с ОКВЭД . И средний приравняю в описании к низкому исходя из того, что он будет присваиваться по формальным признакам. Теоретически это не запрещено, но вот как на практике будет и есть ли подводные камни?
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: И еще вопрос, если я в правила введу такие варианты риска: низкий, средний, и высокий. Средний именно для вариантов с ОКВЭД . И средний приравняю в описании к низкому исходя из того, что он будет присваиваться по формальным признакам. Теоретически это не запрещено, но вот как на практике будет и есть ли подводные камни? есть подозрение, что это не прокатит. Т.к. в законодательстве нет ничего по среднему риску. Если ввести средний риск, то операции клиентов надо будет всё равно классифицировать либо к высокому, либо к низкому . Либо повышенное внимание операциям клиента, либо нет. Т.е. либо черное, либо белое. Другого не дано. По идее средний риск негласно ставите клиенту, которому изначально присвоили высокий риск, НО у клиента с документами всё ок, в списках террористов его нет, ген.дир в доступности, клиент предоставляет все необходимые документы и т.д. По документам у клиента стоит высокий риск, а по операциям клиента низкий (все операции понятны). |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: есть подозрение, что это не прокатит Мы с сдл написали - низкий повышенный высокий Выскоий - если в Перечне. Повышенный - если попадает хоть под один признак Низкий если не попадает ни под один из признаков |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Рисков может быть хоть с десяток это я точно знаю, некоторые (не дружащие с головой банки ) делали такие вариации.
В продолжение: В целом я бы в ПВК прямо прописал, что в целях повышения уровня риска до ″среднего″ за основу берется основной ОКВЭД, в случае наличия дополнительных ОКВЭД и наличия информации о том, что клиент осуществляет операции по ним, то только при этом, клиенту присваивается ″средний″ уровень риска. Но тут есть момент как я могу узнать осуществляет клиент данные операции или нет, я же не банк. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.