-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Gio
Рег.: 21.11.2014
Сообщений: 14
Сообщ. #2951 от 26.10.2015 11:38 
Коллеги, добрый день! такой вопрос - по 115 ФЗ мы отчитываемся только об операциях с Клиентами? У нас некредитная финансовая организация, которая осуществляет деятельность по доверительному управлению ПИФ, клиентами у нас выступают только физики или юрики, которые приобрели паи.
В данный момент у нас есть физическое лицо (ЕИО нашей организации) с которым мы заключили договор беспроцентного целевого займа на сумму 1 000 000 руб., эту сумму он должен перечислить траншами суммой не более 150 000 руб. ежемесячно на счет организации.
Должны ли мы отчитываться перед ФСФМ по этой сделке, как сделке подлежащей обязательному контролю, когда сумма траншей превысит 600 000 руб.?
Или не должны, поскольку он выступает контрагентом?
Или эта операция подпадает под «Критерии и признаки необычных сделок»? Код 1159 445-П – «Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации». ( честно говоря не очень понят этот признак, но ФСФМ комментарий по нему пока не дал).
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2952 от 26.10.2015 11:38
принимать решение может не обязательно директор, но и другое уполномоченное лицо, в том числе и отв сотр (лично у нас это так), главное это лицо указать в ПВК.
обоснование-подпункты 9,10 пункта 5.4 445-П.
Хотелось бы чтобы и вы Жакобет не просто приняли инфу , но и поделились , что сами думаете . Потому что хочется и обратную связь , хочется и спорить с людьми что родить хотябы что то наподобие истины в таких вопросах. Лично я вылез на этот свет не доктором подфтшных наук, чтобы щелкать такие вопросики
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2953 от 26.10.2015 11:42
Цитата:
Gio
Думаю по духу закона такая операция - подлежащая обяз контролю.
″предоставление юридическими лицами,....... а также получение такого займа.″
Gio
Рег.: 21.11.2014
Сообщений: 14
Сообщ. #2954 от 26.10.2015 12:02
Цитата:
Nazareth
Я тоже так думал, пока не наткнулся на ответ ЦБ РФ АРБ «о применении Федерального закона №115-ФЗ» от 05.03.2012 №014-12-1/944. В нем Банк России отвечает кредитным организациям, но поскольку 115-ФЗ и для других организаций, я предположил, что по контрагентам отчитываться не нужно.
Но логически думая, лучше отчитаться.
lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2955 от 26.10.2015 13:27
На мой взгляд тут такая коллизия:
1. С одной стороны, беспроцентный займ - безусловно, операция, подлежащая обязательному контролю.
2. С другой, ст.7 п.1 пп.4) 115-ФЗ говорит: документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами и т.д.
Не знаю, как тут выделить жирно слово ″клиентами″
Т.е. мы в принципе отчитываемся только по клиентским операциям.
Я для себя эту коллизию решила так: внутреннее сообщение и весь документооборот по таким операциям делаю, а сообщение не направляю.
Хотела бы услышать другие мнения.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2956 от 26.10.2015 14:39
Цитата:
На мой взгляд тут такая коллизия:
Лер если в компании встречаются неоднократно такие операции, я бы направил запрос в ЦБ. Он оградит от многих проблем (пункт 2 ст 15.27 коап). Я на семинаре это слышал правда от ФСФР, и ради интереса, года два назад звонил в Росфинмониторинг.Gio
Рег.: 21.11.2014
Сообщений: 14
Сообщ. #2957 от 26.10.2015 15:07
Цитата:
Nazareth
подскажите телефон Росфинмониторинга по которому вы звонили или какой-нибудь рабочий у них, а то весь день звоню им и ни одни номер не отвечает. Только дежурная служба работает, но номер дали не рабочийNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2958 от 26.10.2015 15:23
давно было очень , попробуй:
(495) 607-18-87, 607-26-53
627-33-57(58)Gio
Рег.: 21.11.2014
Сообщений: 14
Сообщ. #2959 от 26.10.2015 15:46
Цитата:
Nazareth
Спасибо, но эти номера тоже не отвечают. Не хотят общаться.lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #2960 от 26.10.2015 16:16
Цитата:
NazarethЦитата:
если в компании встречаются неоднократно такие операцииКакие ″такие″?
Например, компания дает беспроцентные займы своим сотрудникам. Я сама на покупку квартиры брала у учредителей заем. Они велели оформить через компанию. Беспроцентно, правда, не дали, жадные :) Ну, а если б дали?
2 года назад ситуация была другая: изменения в законодательстве, касающееся того, что стучим только по клиентским сделкам - как раз 2013 года.
Поэтому я не против запроса в ЦБ, но что спрашивать-то?
Надо ли отстукивать операции, подлежащие обязательному контролю, но совершенные самой компанией, а не клиентами?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
