-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3441 от 29.06.2016 16:46 
Цитата:
Коллеги, как то упустил вопрос по упрощенной идентификации. Кто как реализовал у себя в правилах?
никакой упрощенной идентификации! Все по полной. Мне кажется, так проще)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3442 от 29.06.2016 17:40
Мне тоже , я изначально прописал в правилах - ″ Для минимизации рисков данный вид идентификации Организацией не применяется. В случае использования упрощенной идентификации Программа должна будет разработана Организацией, утверждена и введена в действие до начала использования данного вида идентификации.″
Но контролер нашей организации так не считает, хотя не в 455-п не 444-п нет такого понятия, как упрощенка ( ну вру в 445-п есть один раз, но в случае делегирования прав идентификации банку).
Меня тыкают в 115- фз ((( Как то вот так.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3443 от 29.06.2016 18:48
И еще может кто сталкивался, имеется филиал за пределами РФ. В одной из стран таможенного союза. Сижу ломаю мозг, что написать в порядке взаимодействия с обособленными подразделениями. Вроде, как юрисдикция не РФ ...Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3444 от 30.06.2016 09:54
В данный момент упрощенную идентификацию не используем, но руководству уже хочется попробовать, тем более что есть компании которые предлагают готовые решения для упрощенной идентификации через сайт госуслуг. Уже крупные компании предоставляют сервис - открытие брокерского договора за 5 минут.
У физиков и так не сложная идентификация - проверить действительность паспорта и по Перечню, заполнить анкету.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3445 от 30.06.2016 10:12
Цитата:
но руководству уже хочется попробовать
только надо понимать, что в ПВК необходимо в этом случае прописать процедуру порядок и случаи, когда вы обязаны клиента, идентифицированному упрощенно , идентифицировать по полнойds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3446 от 30.06.2016 10:28
Но в 444-п есть список информации получаемой от физика, которая по факту не коррелирует со 115-фз (упрощенкой) . Гос услуги - там далеко не все физики учтены.
Мы так счет открываем, но все же в пилили туда опросник по бенекам и т.д. - это про пять минут.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3447 от 30.06.2016 10:29
2 Nazareth, так в 115 -фз эти случаи прописаны ( по упрощенке)Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3448 от 30.06.2016 10:45
Цитата:
в 115 -фз эти случаи прописаны ( по упрощенке)
ну надо теперь в ПВК прописать, что если у прощенного клиента появилась сделка обязательного контроля или необычная то кто то в организации запрашивает документы у клиента для полной идентификации в такой то срок. Плюс еще вопрос для включения в ПВК надо приостанавливать сделки пока не проведется полная идентификация?
из 115-ФЗ ″Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:
операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 настоящего Федерального закона″
Если упрощенный клиент ЧИСТЫЙ, а операция обязательная, надо ли считать что клиент не идентифицирован и все его операции возобновить только после полной идентификации?
Вот вопросы для консалтинговых фирм , с амбарными книгами по обучениюнепонятночему и без сторонних организаций все ясно, а вот такая лажа от законотворителей и требует пояснений... А руководству которое хочет попробовать лучше подумать надо ли это (особенно если клиентов не тысячи)
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3449 от 30.06.2016 10:48
Цитата:
И еще может кто сталкивался, имеется филиал за пределами РФ. В одной из стран таможенного союза. Сижу ломаю мозг, что написать в порядке взаимодействия с обособленными подразделениями. Вроде, как юрисдикция не РФ ...
Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3450 от 30.06.2016 10:59
А как же быть с 444-п 11. Должность клиента, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
12. Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
Это же уже не упрощенка. Если не брать то здрасте нарушение.
А вот про ″действие распространяется″ ты меня расстроил, значит буду сидеть измышлять. Выходит там тоже должен быть подфтэшник, как минимум.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
