-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3581 от 07.09.2016 13:34 
Цитата:
Вот допустим давно я сказал маме давай купишь облигации москвы с хорошей доходностью , выгоднее чем вклад в сбере. Может кто живет в мск помнят рекламу в метро ″Доверяй Москве″ . При лужкове еще. облигации москвы населению по 15 проц предлагались. Я купил маме , она просто подписала все документы. Она не понимала и не осозновала что такое счет депо , что такое облигация. Я купил и ладно. Я ее БФ был.
и даже в такой ситуации - ты не БФ. Вот если ты всеми ее активами распоряжаешься тогда да...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3582 от 07.09.2016 13:38
Цитата:
и даже в такой ситуации - ты не БФ. Вот если ты всеми ее активами распоряжаешься тогда да...
ну я БФ) сказал давай мать закрывай вклады снимай деньги купим облиги , купим на твое имя.Фактически я заставилКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3583 от 07.09.2016 13:50
Я вчера дочитала серию милых детективов... В конце полицейские, которые много лет расследовали преступления, устав сражаться с государственной мафией (не Россия) присвоили себе 3 млн.
Цитата: ″С помощью аукционных домов Королевского управления финансов значительная сумма была выстирана, вычищена, выглажена и переведена на банковский счет... ″
И вот у меня осадок... Деньги отмывают, гады!Профессиональная деформация...
Так что я не буду тебе доказывать, что ты не являешься БФ твоей мамы)
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3584 от 07.09.2016 14:03
по сути получается: если ФЛ2 официально пришел с доверкой, то он представитель, а если пришли ФЛ1 и ФЛ2 вместе и много чего ФЛ2 говорит за ФЛ1, то он БФ и необходимо у него попросить паспорт. Хм, а предоставит ли ФЛ2 паспорт?!Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3585 от 07.09.2016 14:06
Цитата:
ну я БФ) сказал давай мать закрывай вклады снимай деньги купим облиги , купим на твое имя.Фактически я заставил
а паспорт бы показали в целях идентификации?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3586 от 07.09.2016 14:32
Цитата:
по сути получается: если ФЛ2 официально пришел с доверкой, то он представитель, а если пришли ФЛ1 и ФЛ2 вместе и много чего ФЛ2 говорит за ФЛ1, то он БФ и необходимо у него попросить паспорт.
паспорт в любом случае надо просить - БФ он или представитель... идентифицируем мы всех без разбора.Цитата:
если пришли ФЛ1 и ФЛ2 вместе и много чего ФЛ2 говорит за ФЛ1
и вовсе не обязательно ФЛ2 = БФ.
Я бы ни в каком случае не признавала бы ФЛ 2= БФ. Тем более - абсолютно недоказуемо, как эти двое вели себя на встрече... А еще ведь все ваши впечатления надо зафиксировать...
Но если выполнять работу ответственно: мне априори не нравятся такие широкие доверенности. Я понимаю, что может быть просто ФЛ1 - не ориентируется в рынке, но у него есть деньги, а ФЛ2 наоборот. Но может быть и ФЛ1- просто подставное лицо.
Для этого - повышаем риск. Смотрим за операциями. В случае подозрений - принимаем меры...
Оснований для повышения риска куча..
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3587 от 07.09.2016 14:34
Цитата:
если пришли ФЛ1 и ФЛ2 вместе и много чего ФЛ2 говорит за ФЛ1, то он БФ и необходимо у него попросить паспор
в смысле ФЛ2 без доверенности но ″дает указания″ ФЛ1 что говорить и где писать? ... так на самом деле приходят?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3588 от 07.09.2016 14:45
Цитата:
... так на самом деле приходят?
нет, конечно! :-) но чисто теоретически спрогнозировала такую ситуацию и хочется понять какие меры предпринимать.
то есть получается что пришел представитель с доверкой, мы идентифицируем обоих, присваиваем обычный риск, а в случае подачи любого поручения от представителя можем составить сообщение ОС по признаку 1112 ″Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с некредитной финансовой организацией″ и в этот момент повышаем риск.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3589 от 07.09.2016 14:54
а так же есть есть хоть одна необычная операция, по нашим ПВК нет обязанности повышать риск.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3590 от 07.09.2016 14:56
Цитата:
в смысле ФЛ2 без доверенности но ″дает указания″ ФЛ1 что говорить и где писать? ... так на самом деле приходят?Цитата:
нет, конечно! :-) но чисто теоретически спрогнозировала такую ситуацию и хочется понять какие меры предпринимать.
гнать! ))) В смысле - действительно запросить паспорт у ФЛ 2, и они сами убегут)))Цитата:
то есть получается что пришел представитель с доверкой, мы идентифицируем обоих, присваиваем обычный риск, а в случае подачи любого поручения от представителя можем составить сообщение ОС по признаку 1112 ″Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с некредитной финансовой организацией″ и в этот момент повышаем риск.
ситуации разные бывают. Я всегда настаиваю, что бы клиент сам подписывал отчеты и поручения. Далее, заявки в торговую систему клиент выставляет ″сам″ или ″не сам″ - мы этого не знаем. НО ключи и пароли доступа передаем исключительно клиенту, без всяких доверенных лиц. И операции смотреть надо, разумеется. Если в результате всего клиент просто торгует на бирже - вопросов нет. Если начинаются вводы-выводы - надо быть бдительным.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
