-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3621 от 20.09.2016 22:30 
Цитата:
Как вариант, при проверке отдела по ПОД/ФТ контролером или другим лицом описать эту ситуацию в заключении. То есть вы сами знаете о такой проблеме, но ничего предпринять не можете.
А вот тут я бы скорректировал.
Указать в отчете, что выявлено то-то. С учетом этого на будущее принять такие то меры к обеспечению сохранности.
Виновному лицу дисциплинарное взыскание.
Слушатели моих целевых инструктажей по ПОД/ФТ не дадут соврать.
При рассмотрении обязанности о хранении документов и сведений при обосновании необходимости резервного копирования данных, хранящихся в эл.виде, я как раз привожу в качестве примера ситуацию, о которой написал Участник финансового рынка.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3622 от 20.09.2016 22:37
Цитата:
А как же тогда упрощенная идентификация, там нет слов про УКЭП
Для проведения упрощенной идентификации нужно определиться с содержанием формулировки ″посредством личного представления клиентом″.
Представляется, что в случае именно ″личного представления″ заверение копии с помощью УКЭП будет излишним (хотя и не запрещается).Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3623 от 20.09.2016 22:56
Цитата:
А вот тут я бы скорректировал.
Указать в отчете, что выявлено то-то. С учетом этого на будущее принять такие то меры к обеспечению сохранности.
Виновному лицу дисциплинарное взыскание.
Это ничего не даст.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3624 от 20.09.2016 22:56
Цитата:
Что делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.
Ничего не сделаешь. Штраф. Примеров много.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3625 от 20.09.2016 22:59
Цитата:
Резервную копию не сделали.
Не так давно одну управляющую компанию как раз за это наказали. Аналогичная ситуация была, как у Вас. Они обложились кучей бумаг, сделали дисциплинарные взыскания. Ситуацию это не спасло.
Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3626 от 21.09.2016 08:42
Павел,серьезно наказали УК(имеется в виду размер штрафа)?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3627 от 21.09.2016 10:46
Цитата:
то делать если вирус сожрал файлы с ФЭС за весь период ,остались только за период с июля по сентябрь.
Ничего не сделаешь. Штраф. Примеров много.
Все таки штраф - только если найдут. То есть в случае тотальной проверки.
Интересно, а можно ли попробовать в этой ситуации обратиться в РФМ что бы получить необходимые копии?
Наверное, надо регламент РФМ смотреть.
PS. Я полагаю штраф в такой ситуации определяется частью 1
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3628 от 21.09.2016 10:49
Есть некоторые вопросы по Обязательному контролю:
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
3) операции по банковским счетам (вкладам):
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия - относится ли эта операция к НФО. Организация открыла счет собственный или СБС. Первое зачисление свыше 600 т.р. Должна ли НФО отстучать о ней как об операции, подлежащей обязательному контролю? Или по ней стучит банк, в котором НФО открыла счет СБС.
4) иные сделки с движимым имуществом:
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа - организация имеет право на основании разрешения клиента использовать их денежные средства, организация не платит проценты за пользование денежными средствами клиента и также организация предоставляет клиентам денежные средства без процентов. Подпадают ли эти операции под обязательный контроль?
4) иные сделки с движимым имуществом:
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; - какие конкретно переводы и по каким основаниям могут попадать под обязательный контроль для проф.участника?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3629 от 21.09.2016 11:05
Цитата:
Организация открыла счет собственный или СБС. Первое зачисление свыше 600 т.р. Должна ли НФО отстучать о ней как об операции, подлежащей обязательному контролю? Или по ней стучит банк, в котором НФО открыла счет СБС.
Ситуация очень спорная. Обратите внимание на Информационное письмо Банка России от 29 декабря 2014 г. N 25 которое содержит разъяснение о том, что «обязательному контролю подлежит операция зачисления денежных средств на счет клиента».
у нас такое случалось. (открыли счет ДУ) и мы настучали. С очень большим опозданием. последствий для нас не было. Когда открывали еще и спецброк счет - я специально проследила, что бы первое зачисление было маленьким... Во избежание...Цитата:
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; - какие конкретно переводы и по каким основаниям могут попадать под обязательный контроль для проф.участника?
у меня стойкое мнение, что данный пункт к профучастникам не относится .ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #3630 от 21.09.2016 11:11
По собственному счету точно нет, там банк сообщение отправит . Что такое СБС не понял.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
