-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3781 от 10.10.2016 15:01 
а по новым анкетам: как вступит в силу 444-п у нас должны быть уже изменены анкеты в соответствии с этим положением или у нас есть 3 мес на создание новых анкет?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3782 от 10.10.2016 15:35
Цитата:
Коллеги, в 444-П Банк России ввел свои понятия ″клиент″, ″представитель″, ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″. Вы как планируете поступить с данными понятиями, указанными в ПВК по ПОД/ФТ, в соответствии со 115-ФЗ? Замените их понятиями Банка России? )Цитата:
Да, придется делать. Думаю, что надзор будет недоволен, тем, что мы не процитируем его нормативный акт.Цитата:
а у нас вообще определений нет, это еще хуже или наоборот, что не надо ничего менять и выкручиваться из таких ситуаций?
Если в ПВК по ПОД/ФТ нет определений таких ключевых понятий, то Банк России скорее всего отметить этот факт, как недостаток ПВК по ПОД/ФТ.
А ориентироваться на какие определения понятий ″клиент″ (понятие ″представитель″ в 115-ФЗ на приводится), ″выгодоприобретатель″, ″бенефициарный владелец″ будете? На определения, приведенные в 115-ФЗ или в 444-П? Или на те и другие?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #3783 от 10.10.2016 15:52
Цитата:
Бучка
у нас на все дается всегда 3 месяцаПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3784 от 10.10.2016 16:43
Цитата:
А как быть с цитатой закона? )
У меня, например, их и не было.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3785 от 10.10.2016 16:45
Цитата:
а по новым анкетам: как вступит в силу 444-п у нас должны быть уже изменены анкеты в соответствии с этим положением или у нас есть 3 мес на создание новых анкет?
На днях мне кто то из коллег уже прислал ″письмо-счастья″ из ЦБ о том, что анкеты вводим с 15.10.2016.
Я поэтому и сделал эти анкеты в первую очередь.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3786 от 10.10.2016 16:46
Цитата:
Если в ПВК по ПОД/ФТ нет определений таких ключевых понятий, то Банк России скорее всего отметить этот факт, как недостаток ПВК по ПОД/ФТ.
Нужно из 444-П переписать их в общие положения программы идентификации и все будет ОК!Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3787 от 10.10.2016 17:01
Цитата:
Нужно из 444-П переписать их в общие положения программы идентификации и все будет ОК!
А за пределами программы идентификации эти понятие будут означать иное? )
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3788 от 10.10.2016 18:59
Не находите, что мы НФО просто вынуждены ввести в ПВК по ПОД/ФТ такие понятия:
Клиент – это:
- физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящееся на обслуживании Организации;
- физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым Организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации.
Выгодоприобретатель – это:
- лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом;
- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом.
Бенефициарный владелец – это:
- физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;
- физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3789 от 11.10.2016 00:45
Цитата:
А за пределами программы идентификации эти понятие будут означать иное? )
конечно же нет. Речь идет о том, что эти понятия удобно ввести в программу идентификации.
Я знаю, что некоторым надзорщикам нравиться, когда в самом начале ПВК дают определения терминов, используемых в ПВК. Но, я так, например, не делаю - мне больше нравится термины раскрывать по тексту правил.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #3790 от 11.10.2016 10:05
Цитата:
На днях мне кто то из коллег уже прислал ″письмо-счастья″ из ЦБ о том, что анкеты вводим с 15.10.2016.
Я поэтому и сделал эти анкеты в первую очередь.
Павел, а как тогда СДЛам относиться вот к этой норме из 445-П:
1.10 ...″ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом″?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
