-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #4921 от 11.10.2017 12:34 
Конкретно, на этой странице -
http://www.naufor.ru/forum.asp?id=15449&pg=489
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #4922 от 11.10.2017 12:46
Цитата:
Где искать правду?
В письме ЦБ от 18.01.08 №8-Т, на которое ссылаются ЦБ в рекомендации 13-МР, даются выжимки из документов (рекомендации ФАТФ, Вольфсбергские принципы и т.д.) и определятся понятие ПДЛ, но там написано расплывчато, нет четкой конкретики какие именно должности.
Мое мнение, в письме ЦБ написано расплывчато, т.к. для профиков будет затруднительно выполнить что-то конкретное, поскольку мы не выполняем розыскную деятельность, законодательно это не закреплено. Да и кто нам предоставит полную информацию? На основании 115-ФЗ? Чаще на подобные запросы отвечают, что в рамках 152-ФЗ о персональных данных не имеют права разглашать информацию...
Продолжу вопрос по теме..
Предполагается самостоятельно мониторить сайты ведомств и соответствующие изменения....
Ну, предположим.... На каком-то сайте появится информация о назначении заместителя губернатора Ямало-Ненечкого а.о (например)....
а может и не появится...
А иностранные сайты мониторить - необходимо знание языка, или возможности адекватного перевода текста, и, знания из законодательства, из которого должна вытекать обязанность раскрытия информации о подобных должностях
Может я и ошибаюсь, конечно, поправьте пожалуйста.
Я остановилась пока на анкетировании клиента с указанием его принадлежности ко всем ПДЛам с его слов.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4923 от 11.10.2017 16:15
Цитата:
Продолжу вопрос по теме..Всем хорошего дня, я много раз на совещаниях в ЦБ задавала вопрос о предоставлении нам списков должностей ПДЛ, или просила инициировать создание каких либо общедоступных баз для организаций, поименованных а 115-фз. В первый раз, они этот вопрос записали, и согласно кивали, что мол да, дело нужное, после этого выпустили письмо с рекомендациями. На последнем совещании я опять задала этот вопрос, на что представитель Росфинмониторинга, ответил, что его такие вопросы смешат, делом говорит занимайтесь, экстремистов выявляйте, что говорит, к Вам Ангела Меркель чтоли придет, я ответила, что ПДЛ это не только иностранные лица, что там большой список. Говорю ему, вы же только, что в докладе говорили, что в 2018 к нам комиссия из ФАТФ в Россию приедет, и достоверно известно, что она может зайти в любую из организаций, как мы сможем показать им выявление. Он спросил- а вы из какой организации? Ответила, что профики мы, он говорит ну и скажите, что посмотрели в интернете. Потом в диалог вступила сотрудница по ПОД ФТ из нашего Волго-Вятского ЦБ, и сказала, что да, сейчас они более тщательно и щепетильно относятся к проверке того, что написано в Правилах по выявлению данных лиц, сказала, что не должен быть этот процесс описан формально. Я говорю, а как же тогда это выявить и прописать. Она - ну проверьте по ресурсу, Я - так нет никакого конкретного ресурса, следует ли нам писать - смотреть на таком-то и таком-то ресурсе? Они посовещались, и ответили, что не стоит так писать, вдруг какой то напишем, а там не проверим )))) Потом говорят, что устный опрос и галочка в анкете, тоже сойдет))) Извиняюсь за такое ″комичное″ изложение, то иначе никак. И в апафеозе вывод - никаких списков нет, и в ближайшее время не предвидится, придется жить с этим. Но так обидно стало, что их ″смешат такие вопросы″, я дня три переживала))
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4924 от 11.10.2017 16:21
Кстати 20 сентября опять будет большое совещание в ЦБ по вопросам ПОД/ФТ, к нам в Самару будут транслировать в режиме видео-конференции. В совещание планируется участие представителей Департамента финансового мониторинга и Валютного контроля Банка России, представителей аппарата полномочного представителя Президента РФ, правоохранительных и контрольных органов. Можно опять спросить, но боюсь побью уже))makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4925 от 11.10.2017 16:22
Цитата:
20 сентябряизвиняюсь, 20 октября
Михаил
Рег.: 18.07.2017
Сообщений: 2
Сообщ. #4926 от 11.10.2017 16:37
Цитата:
Я говорю, а как же тогда это выявить и прописать. Она - ну проверьте по ресурсу, Я - так нет никакого конкретного ресурса
Из личного опыта, РПДЛ чаще всего встречаются в виде Федеральных судей (районные, городские, областные и т.д.), для проверки статуса смотрел базусудей + Указы Президента, а родственники ПДЛ в основном «психи» с манией величия (лично беседовал с детьми королевы Англии и саудовских шейхов).
Не прописывая в ПВК, для прогона всех клиентов, пользуюсь ресурсами с налоговыми декларациями чиновников (пример http://declarator.org/person/), обращаю внимание, что данные сильно OF-лайн.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4927 от 11.10.2017 16:48
Опубликовал 2 новых статьи по ПОД/ФТ:
Смыслов П.А. Запрос по ПОД/ФТ как инструмент для самопроверки // Вопросы кредитной кооперации. №3. 2017. С. 48-49.
Смыслов П.А. Отказы в целях ПОД/ФТ: «волчий билет» пайщика? // Вопросы кредитной кооперации. №2. 2017. С. 48-49.
Поскольку, что для КПК, что и для профучастников и иных НФО нормативные акты Банка России одинаковы, они будут интересны коллегам:
http://www.smyslovy.ru/zapros_pod_ft2017.html
http://www.smyslovy.ru/otkaz_pod_ft.html
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4928 от 11.10.2017 16:58
Цитата:
Из личного опыта, РПДЛ чаще всего встречаются в виде Федеральных судей (районные, городские, областные и т.д.), для проверки статуса смотрел базусудей + Указы Президента, а родственники ПДЛ в основном «психи» с манией величия (лично беседовал с детьми королевы Англии и саудовских шейхов).Очень интересно, спасибо
Не прописывая в ПВК, для прогона всех клиентов, пользуюсь ресурсами с налоговыми декларациями чиновников (пример http://declarator.org/person/), обращаю внимание, что данные сильно OF-лайн.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #4929 от 13.10.2017 00:20
Цитата:
Дмитрий, здравствуйте. Нет ли у Вас записи вебинара? Пропустила в связи с отпуском)
Извиняюсь за долгий ответ. Давно не заглядывал сюда.
Разместил запись обзорного вебинара по ПОД/ФТ на сайте http://www.dogma58.com/single-post/vebinar3
Если у кого-то возникнет желание обсудить какие-либо прозвучавшие вопросы и темы подробнее - пишите или звоните.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #4930 от 13.10.2017 00:48
Цитата:
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ (св-во МУМЦФМ Росфинмониторинга), гл. редактор СМИ ″Вестник фин. мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 716
Сообщ. #4829 от 28.08.2017 23:18 Стандартное
Цитата
Цитата:
Еще вопросик по сообщениям, коллеги должны ли мы при отправке сообщения по необычке указывать бенефициаров юр лица ?
Должны
Не соглашусь с Павлом.
В действующей нормативке ЦБ (да и в структуре ФЭС нет) НЕТ ВОЗМОЖНОСТИ УКАЗЫВАТЬ БЕНЕФИЦИАРА КЛИЕНТА. Разве что в поле ″Доп. информация″.
Зато Росфин в своем Приказе № 110 рекомендует:
″если организация, индивидуальный предприниматель, лицо располагают информацией о выгодоприобретателе по операции (сделке) и (или) бенефициарном владельце, то дополнительно указываются сведения о них. В случае отсутствия в распоряжении организации, индивидуального предпринимателя, лица сведений о выгодоприобретателе допускается незаполнение отсутствующих элементов сообщения, а в случае невыявления бенефициарного владельца в сообщении указывается информация о единоличном исполнительном органе клиента.″
Но у Росфина и структура ФЭС позволяет присвоить физику соответствующий код роли участника сделки.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
