-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #5431 от 15.11.2018 09:35 
Цитата:
Скажите пожалуйста, а вы формы Анкет меняли с 23.07.18, в связи с новыми обязанностями по 90-ФЗ или сразу в новой редакции ПВК ?
Т.е Анкеты первично должны быть изменены уже с 23.07.18? А ведь 444-П вообще не поменялся, даже проекта нет, а там указаны обязательные сведения, которые должны быть в Анкете и соответственно ничего нет о проверках по Перечням ФРОМУ?
Я внесла изменения на основании 90-ФЗ в ПВК с 23.07.18 и, соответственно, внесла дополнения в Анкеты в соответствии с 90-ФЗ, что не противоречит п.2.5 Положения 444-П:
″Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к настоящему Положению, фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе.
По усмотрению некредитной финансовой организации в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения.″
Вот я и внесла 23.07. по усмотрению СК.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5432 от 15.11.2018 10:44
Цитата:
Вот я и внесла 23.07. по усмотрению СК.
Все ясно, спасибо.
У меня просто между 23.07.18. -23.10.18 есть редакция ПВК, но еще не по 90-фз, а редакция ПВК по 90-фз у меня октябрем м-цем,и соответственно изменения в Анкеты в этой же редакции.
А получается Анкеты уже надо было изменить с 23.07.18 !Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #5433 от 15.11.2018 11:50
Так....у меня пробел в этой части.
Правильно ли я понимаю, что новую редакцию ПВК я имею право писать 3 месяца от даты вступления в силу НПА.
При этом, сразу же необходимо ввести в работу компании новые анкеты (к рассматриваемому выше примеру).
Мои действия: приказ....утвердить в новой редакции приложения 1,2,3 к ПВК и тд и тп?
Я верно рассуждаю или ошибаюсь?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5434 от 15.11.2018 13:23
Мы не меняли Анкету.
Просто в ПВК дописали, что Анкета содержит сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также о причастности к распространению оружия массового уничтожения...
соответственно, результаты проверки: один список - по по экстремистам, и по МВК и по ФРОМУ...fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5435 от 15.11.2018 13:33
Цитата:
Мы не меняли Анкету.
Просто в ПВК дописали, что Анкета содержит сведения о результатах проверки
Это самый лучший вариант, но у нас к сожалению Приложения к Анкетам, в которых отражается инфа о дате получения Перечня ЭиТ и Решениях МКО, придется добавить Перечень ФРОМУ.
А ПВК у вас утверждены какой датой, тоже сразу 23.07.18?
ООО Страховая компания
г.Москва
Рег.: 23.07.2018
Сообщений: 144
Сообщ. #5436 от 15.11.2018 13:37
Цитата:
Так....у меня пробел в этой части.
Правильно ли я понимаю, что новую редакцию ПВК я имею право писать 3 месяца от даты вступления в силу НПА.
При этом, сразу же необходимо ввести в работу компании новые анкеты (к рассматриваемому выше примеру).
Мои действия: приказ....утвердить в новой редакции приложения 1,2,3 к ПВК и тд и тп?
По моему мнению, с этими 3-мя месяцами ЦБ и мудрит при проверках...знаю, очень многих СДЛ, кто вносит изменения в ПВК в последние дни окончания срока в 3 месяца. При этом в соответствии с НПА мы должны с первого дня работать по ним.
Поэтому, я всегда работаю (вношу изменения в действующую редакцию ПВК) с Проектами документов...потихоньку вношу изменения в действующие ПВК и, когда документ вступает в силу, этим же днем утверждаю ПВК.
В случае, если документ опубликован и вступил в силу одной датой, в срочном порядке утверждаю новую редакцию ПВК датой вступления в силу либо поступаю аналогично прописанной ниже ситуации.
В случае, если изменения касаются буквально 2-3 каких-либо пунктов ПВК (самых незначительных, чтобы потом самой не запутаться), то могу допустить ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ в действующую редакцию ПВК Приказом ГД, который будет так же датирован датой вступления в силу НПА.
И овцы целы,и волки сыты))))fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5437 от 15.11.2018 13:41
Приложение к Анкете
Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего) клиента: _______________________________
Сведения о результатах проверок наличия (отсутствия) в отношении клиента информации:
- о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень) и в Решении межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента (далее – Решение МКО),
- о его причастности к распространению оружия массового уничтожения в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечень ФРОМУ):
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5438 от 15.11.2018 14:01
Цитата:
А ПВК у вас утверждены какой датой, тоже сразу 23.07.18?
нет, я все ждала вдруг появится новая 445-П
наши новые ПВК от 15.10.2018.
Но Перечни ФРОМУ пошли позже....
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5439 от 15.11.2018 14:09
Цитата:
соответственно, результаты проверки: один список - по по экстремистам, и по МВК и по ФРОМУ...
А вы использовали Списки СБ ООН для проверки клиентов или начали проверку по перечню ФРОМУ с 07.11?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5440 от 15.11.2018 14:16
Цитата:
соответственно, результаты проверки: один список - по по экстремистам, и по МВК и по ФРОМУ...
А вы использовали Списки СБ ООН для проверки клиентов или начали проверку по перечню ФРОМУ с 07.11?
Списки ООН мы проверяем только при идентификации и обновлении сведений.
Списки ООН у нас только на риск клиента влияют.
А список ФРОМУ - этих надо морозить - вот появился - мы сразу и проверили.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
