-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #571 от 10.02.2014 13:47 
уточнение
Тут, кстати, с этими БФ вот в чем кроется засада.
Операции таких клиентов в этом случае автоматом объективно подпадают под следующие критерии необычных сделок:
″1106 Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″
″1107 Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки)...″
″1116 ...неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации...″
Теперь допустим, что клиент раскрыл своих БФ - Петрова и Васечкина. Здесь засада в том, что, как правило, такую информацию не всегда есть возможность проверить. В этом случае, операции таких клиентов объективно подпадают под следующий критерий необычных сделок:
″1116...предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить″
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #572 от 10.02.2014 15:15
Цитата:
ут, кстати, с этими БФ вот в чем кроется засада.
Операции таких клиентов в этом случае автоматом объективно подпадают под следующие критерии необычных сделок:
Про совпадения с критериями тоже думала. Будем писать внутренне сообщение, ставить клиенту высокий риск по ПОД/ФТ. Проблем-то)AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #573 от 10.02.2014 15:17
Цитата:
критерий необычных сделок:
″1116...предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить″
А вот тут засада по поводу физиков - укажет кто-нибудь в анкете что у него есть БВ и что делать будем?))Vincenzo
Москва
Рег.: 11.01.2013
Сообщений: 80
Сообщ. #574 от 12.02.2014 12:35
Коллеги, кто как прописал в ПВК ″ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПО ВОПРОСАМ РЕАЛИЗАЦИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ″ ?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #575 от 12.02.2014 15:20
Цитата:
Теперь допустим, что клиент раскрыл своих БФ - Петрова и Васечкина. Здесь засада в том, что, как правило, такую информацию не всегда есть возможность проверить. В этом случае, операции таких клиентов объективно подпадают под следующий критерий необычных сделок:
″1116...предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить″
Почему нельзя проверить?
1) Есть учреддоговор (ООО), где прописаны ФИО.
2) Запрашиваем паспорт БФ.
3) проверяем по действительным паспортам и по перечню с сайта росфинмониторинга.
4) отслеживаем изменения по юрику на сайте ЕГРЮЛ, если есть какие то изменения, немедленно запрашиваем инфу.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #576 от 12.02.2014 18:01
Ну расскажите, как вы проверите такую информацию:
1) О том, что бенефициарным владельцем клиента - юрика (далее - ″Юр.лицоN+1″), является физ. лицо, которое в конечном итоге косвенно (через третьих лиц) владеет клиентом:
Физ. лицо владеет 100% в Юр.лице1; Юр.лицо2 100% в Юр.лице3, Юрлицо3 100% в Юлице4 ... Юр.лицоN 100% в Юр.лицеN+1
2) О том, что бенефициарным владельцем клиента физика, является дядя Вася с третьего этажа.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #577 от 13.02.2014 11:00
Цитата:
2) О том, что бенефициарным владельцем клиента физика, является дядя Вася с третьего этажа.
ставить прочерк, не писать ничего.
а если физик пишет про дядю Васю, пусть несет данные для его идентификации))Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #578 от 13.02.2014 13:31
На основании Письма ЦБ № 14-Т вы вносили изменения в анкету Физ лица? в частности ″ организациям рекомендуется включать:
перечень предпринятых в целях идентификации бенефициарного владельца мер;
решение организации о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование принятого решения;
информацию о возможности установления в результате принятых мер идентификации бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии бенефициарного владельца у клиента, включая информацию о предпринятых организацией мерах по его установлению и идентификации;
решение организации о признании бенефициарным владельцем клиента - юридического лица единоличного исполнительного органа, включая обоснование принятого решения.″
Цитата:
ставить прочерк, не писать ничего.
если БВ не выявлен вы ставите прочерк?
На форуме ″Банкир″ встречал, что ″если нет иного лица, которое контролирует действия клиента физического лица, то бенефициарным владельцем физика является сам физик, соответственно отметка должна быть не ″отсутствует БВ″, а ″сам себе БВ″.
Кто как реализует на практике выявление БВ?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #579 от 13.02.2014 14:59
Народ, а скажите, кроме запроса НАУФОРа и ответа на него, где еще, в каких рекомендациях, расъяснениях расписано, КТО ЯВЛЯЕТСЯ БФ физического лица?
Анализирую анкеты крупных профиков, ни у кого нет упоминания БФ в анкете физика.natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #580 от 13.02.2014 16:17
Крупным может ничего и не будет, а может быть, они это не включили в анкету, а есть какой-то отдельный документ.
Мы решили не рисковать и включили в анкету физ лица пункт ″Информация о БВ″ и дали мелким шрифтом )) определение из закона, кто такой БВ.
Клиентщики дополнительно разъясняют, что от них хотят, клиенты делают круглые глаза и ставят прочерк ))
Дополнительно в приложении к анкете, там, где уровень риска и прочие данные, я добавила также пункт про БВ
и указываю, что БВ отсутствуют.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
