-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
сообщения в РФМ
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #11 от 22.01.2015 15:22 
согласна с Контролем гражданским.
если вопрос в том - стучать ли о том, что на свой (пусть и клиентский) банковский счет зачислены средства, то ответ - НЕТ.
К счастью нас еще не заставляют стучать на себя. Хотя, помнится, были разговоры о том, что надо бы анализировать не только клиентские операции но и свои собственные, но до этого дело (тьфу 3 раза!!!) пока не дошло.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #12 от 22.01.2015 16:39
Цитата:
Коллега, а с чего это вы взяли, что вы должны были отправлять это сообщение?
да я что-то совсем запуталась в этом законе.
либо я нифига ничего не понимаю, либо написано через одно место.
если профик купил недвижимость на сумму более 3 млн., то отправлять надо или не надо? Если не надо, т.к. это собственная операция, то на всех семинарах по легализации для профиков говорят, что надо. Так и со счетом - счет открыт, прошла первая операция - стучим.
я, конечно, за то, чтоб не надо, но пока доказательств не найду))
я вижу вот это
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ОБЯЗАНЫ:
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их КЛИЕНТАМИ:
если сделки ТОЛЬКО клиентские, то за каким хреном на всех семинарах по легализации нам говорят вот об этих сделках, которые прописывают профики:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
3) операции по банковским счетам (вкладам):
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
(п. 1.1 в ред. Федерального закона от 08.11.2011 N 308-ФЗ)
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #13 от 22.01.2015 17:00
я считаю, что если я сама себе купила недвижимость - то стучать не надо. если в интересах клиента - то надо стучать.
(хотя мы стучали раньше на собственную аренду... но сейчас мне кажется что от усердия)
аналогично банковским счетам. операции по моему счету в банке отстучит сам банк.
на семинарах говорят обо всем.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #14 от 22.01.2015 17:01
Цитата:
я считаю, что если я сама себе купила недвижимость - то стучать не надо. если в интересах клиента - то надо стучать.
а когда на семинарах об этом говорили всегда считала, что это относится у УК.Злючка-колючка
Москва
Рег.: 16.07.2013
Сообщений: 318
Сообщ. #15 от 22.01.2015 17:17
Цитата:
прошла первая операция - стучим.
не просто первая, а если она свыше 600 тыс. руб., в противном случае - нет.Цитата:
хотя мы стучали раньше на собственную аренду... но сейчас мне кажется что от усердия
если мне не изменяет память, раньше необходимо было стучать на аренду, если накопительным итогом сумма свыше 3 млн. руб. набегала. Сейчас стучать необходимо при переходе права собственности и сумма опять же 3 млн руб. и более.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #16 от 22.01.2015 17:51
Цитата:
Сейчас стучать необходимо при переходе права собственности и сумма опять же 3 млн руб. и более.
Эту сделку мы не вкл в правила, потому что она однозначно для риэлторов (организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;)
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #17 от 22.01.2015 17:54
Цитата:
Эту сделку мы не вкл в правила, потому что она однозначно для риэлторов (организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;)
нам на семинаре однозначно сказали отслеживать.
и по беспроцентным займам, которые выдаются сотрудникам были со стороны ФСФР штрафы и наказания.
также санкции были и по не отчитанным арендным платежам.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #18 от 22.01.2015 17:57
по нашей компании могу сказать - зачисление .... мы включили в правила , хотя однозначно проф участник некредитная орг НЕ ОСУЩЕСТВЛЯЕТ ЗАЧИСЛЕНИЕ, а ТАКЖЕ ПЕРЕДЫ ДЕН СР-В. Поэтому мы не включаем также сделку - переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; (в пункте 4 ст 6)
Если кто то из проверяющих спросит почему не включили, то объяснение будет следующем - Закон 27 июня 2011 года N 161-ФЗ. Там написано однозначно кто осуществляет и кто имеет право осуществлять переводы ДС. Подача платежки - это НЕ ПЕРЕВОД ДС. Почему оставили зачисление/списание. Понятия такого как зачисление нет и так как это достаточно редко то оставили ″чтобы не возбуждать козла залесшего в огород лишний раз″
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #19 от 22.01.2015 17:59
беспрцентные займы проф участник может давайть - поэтому ДА включать надо, но объясните как проф участник может оследить КЛИЕНТСКУЮ сделку по покупке/продаже недвижимого имуществаNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #20 от 22.01.2015 18:02
мсанкции были по арендным неотчитанным платежам - тогда, когда сделка обяз контроля была как собстьв так и клиентская. А сейчас сделки по ст 6 - все клиентские. Поэтому сделка с недвиж имуществом ИМХО для проф уч включать ИМХО бессмысленно.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
