-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ
Правила форума Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #1 от 07.02.2013 12:23 
<...1.3. Организации обязаны идентифицировать как лиц (клиентов), которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера (не предполагающие дальнейшего обслуживания клиента в организации, поскольку при их совершении обязательства сторон выполняются одновременно <*>) (далее - ″разовые″ операции), вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок (совершаемых операций), так и лиц (клиентов), которые принимаются на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений....>
Отсюда вопрос: я что должен каждый чих идентифицировать? Если я у бабушки покупаю акции на 30 000 руб, то должен бабушку идентифицировать? Если сдаю в аренду офис - должен арендатора идентифицировать? Так что ли? Это же свихнуться можно!
И кто все-таки является клиентом, а кто просто контрагентом по логике РосФина?Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #2 от 07.02.2013 13:04
И вопрос в догонку: ГенДиректор является представителем ЮрЛица? Мы должны на него отдельную анкету как на физическое лицо составлять?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3 от 07.02.2013 13:27
Цитата:
И вопрос в догонку: ГенДиректор является представителем ЮрЛица? Мы должны на него отдельную анкету как на физическое лицо составлять?
Мы делаем анкету физлица на гендира, как на представителя клиента, действующего от имени организации без доверки. Также идентифицируем всех, кто действует по доверке тоже))))Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #4 от 07.02.2013 14:05
Цитата:
Если сдаю в аренду офис - должен арендатора идентифицировать
нет, тк это не клиент, а контрагент
клиент - находится на обслуживанииЦитата:
ГенДиректор является представителем ЮрЛица? Мы должны на него отдельную анкету
можно не отдельную. а включить ее в анкету юрикаInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #5 от 07.02.2013 14:19
Цитата:
нет, тк это не клиент, а контрагентклиент - находится на обслуживании
Кто сказал? Мы же оказываем ему услугу по предоставлению помещения в аренду, причем длящегося характера - значит он наш клиент - значит нужно идентифицировать.Цитата:
можно не отдельную. а включить ее в анкету юрика
″можно″ - это не вариант, где норма прва говорящая, что гендиректор - это однозначно именно представитель?natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #6 от 07.02.2013 14:46
Внимательно читайте 115 ФЗ.
Идентифицируем только клиентов.
В статье 3 115 ФЗ есть определение клиента. Это лицо, которое находится на обслуживании в организации.
Ключевое слово - обслуживание, то есть ему оказываются услуги в соответствии со спецификой деятельности организации. Если это профик, то это услуги на рынке ценных бумаг.
Следовательно, договоры аренды сюда не попадают.
А по гендиру - опять же в статье 3 115 ФЗ смотрите, что такое идентификация.
Это совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях. Гендир - это представитель общества, согласно закону об ОАО или ООО.
Это лицо, действующее от имени вашего клиента, он вам будет подписывать поручения и другие документы, его однозначно надо идентифицировать и проверять по перечню.
Можно конечно и не идентифицировать, но до первой проверки )))
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #7 от 07.02.2013 15:00
Цитата:
гендиректор - это однозначно именно представитель
действующий без доверенности
Законными представителями юридического лица являются его руководитель, а также иное лицо, признанное в соответствии с законом или учредительными документами органом юридического лица.Цитата:
Кто сказал? Мы же оказываем ему услугу по предоставлению помещения в аренду, причем длящегося характера - значит он наш клиент - значит нужно идентифицировать.
Вы занимаетесь поиском помещений для сдачи аренды???
Это Ваш вид деятельности?
Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #8 от 07.02.2013 15:48
Из научной статьи:
<Таким образом, в судебной практике отсутствует единообразный подход к определению положения единоличного исполнительного органа. Представляется более обоснованной позиция Высшего Арбитражного Суда РФ.Наиболее весомым является то обстоятельство, что представитель, действуя в интересах представляемого, опосредованно выражает его волю. В то же время орган юридического лица, наделенный собственной компетенцией, сам формирует и выражает собственную волю. Единоличный исполнительный орган обладает целым комплексом прав и обязанностей, которые позволяют определять поведение юридического лица во всех отношениях с третьими лицами. Положение единоличного исполнительного органа юридического лица не может быть сведено к положению его представителя.>
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #9 от 07.02.2013 16:08
научных статей много, впрочем, как и мнений
давайте к закону подходить в рамках закона, а не растекаться мыслями по древу
Вам нужна была конкретика?
давайте еще раз
мы идентифицируем клиента, выгодоприобретателя, представителя
представитель - это лицо, имеющее право действовать без доверенности, а также лица, действующие по доверернности
анкеты составляем как угодно - хоть все в 1. хоть разные... это уже как в правилах пропишите
что касается клиента/контрагента
в законе приведен перечень организаций, попадающих под действие закона. соответственно, услуги, заключенные в рамках этой деятельности и будут определять клиентские отношения. все остальное - хоз.деятельность.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #10 от 07.02.2013 18:20
Цитата:
научных статей много, впрочем, как и мнений
давайте к закону подходить в рамках закона, а не растекаться мыслями по древу
Вам нужна была конкретика?
давайте еще раз
мы идентифицируем клиента, выгодоприобретателя, представителя
представитель - это лицо, имеющее право действовать без доверенности, а также лица, действующие по доверернности
анкеты составляем как угодно - хоть все в 1. хоть разные... это уже как в правилах пропишите
Согласна на все 100%Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #11 от 07.02.2013 18:29
кстати, а кто-нить получателей идентифицирует?)))Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
