-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Кого можно не идентифицировать для ПОД/ФТ
Правила форума N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #61 от 11.07.2013 11:00 
ММВБ впереди планеты всей: http://rts.micex.ru/a769
Информационные сообщения от 05 июля 2013г. Предоставление информации о бенефициарных владельцах для кандидатов и для Участников торгов.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #62 от 11.07.2013 14:15
Опять возвращаюсь к проблеме с подписанием анкет Клиентами при обновлении анкет (ежегодном, раз в полгода). Если все таки прописать в Правилах подписание анкеты только при первоначальной явке клиента и подписании брокдоговора, а в последующем, при обновлении анкет подпись клиентом не ставится, что мы нарушим?
У кого нибудь есть такой опыт и прохождение с такиим анкетами проверки ФСФР?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #63 от 11.07.2013 14:27
Цитата:
Опять возвращаюсь к проблеме с подписанием анкет Клиентами при обновлении анкет (ежегодном, раз в полгода). Если все таки прописать в Правилах подписание анкеты только при первоначальной явке клиента и подписании брокдоговора, а в последующем, при обновлении анкет подпись клиентом не ставится, что мы нарушим?
Инвестиционная компания, это же уже обсуждалось. Ничего вы не нарушите, вы если заполните анкету за клиента и положите такую без подписи, то просто не сможете подтвердить информацию о клиенте и ответственность берете на себя (на тех сотрудников, которые отвечают за это)
А вот когда клиент подписывает данные о себе любимом, то за это он несет ответственность.
Просто решать вам - самим нести ответственность или на любимого клиента это спихнуть.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #64 от 11.07.2013 14:31
Цитата:
ММВБ впереди планеты всей: http://rts.micex.ru/a769
Информационные сообщения от 05 июля 2013г. Предоставление информации о бенефициарных владельцах для кандидатов и для Участников торгов.
посмотрели программу, попробовали заполнить)) вопросов куча))
я так поняла, что между клиентом и конечном бенефициаре физике ″прослойка″ (при ее наличии) не показывается. А если конечные бенефициары это юр.лица с небольшими долями, то тогда как?))N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #65 от 11.07.2013 16:20
Цитата:
посмотрели программу, попробовали заполнить)) вопросов куча))
я так поняла, что между клиентом и конечном бенефициаре физике ″прослойка″ (при ее наличии) не показывается. А если конечные бенефициары это юр.лица с небольшими долями, то тогда как?))
Я тоже поняла, что конечное лицо указывается.
А юр лицо не является бенефициарным владельцем, которого нужно выявлять.
″Бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента″ (ст. 3 ФЗ)N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #66 от 11.07.2013 16:41
Следовательно нужно доходить до физических лиц в поиске бенефициара, если юр лицо, то его владелец может быть признан бенефициаром.
Мне больше всего нравится формулировка ″бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган″ (полностью фраза: В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента).
Т.е. может быть и НЕ признан.
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #67 от 11.07.2013 16:49
Цитата:
″Бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента″ (ст. 3 ФЗ)
кто какие изменения в ПВК вносит?
Бенефициарный владелец исходя из определения и фразы ″В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;″ их выявляем только у клиентов - юр. лиц ? Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #68 от 11.07.2013 17:31
Цитата:
Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица?
Думаю в анкету юрика включитьпункт о конечном бенефициаре и приготовиться к вопросам клиентов: ″А кто это такой″, а ″Мы не хотим его раскрывать″ и в итоге писать ЕИО юрика-клиента))).
В анкету физика добавить как подвид физика)))(где сейчас имеется Клиент, Выгодоприобретатель, Представитель) - Бенефициар)) дальше обычная анкета физлица))
Но, вопрос, физически как это получить, кто из юриков предоставит Паспортные данные своего бенефициара...вопрос((((коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #69 от 11.07.2013 17:32
Цитата:
Кто изменял анкету клиента - физ. лица и юр. лица?
я пока не меняла, но буду, только юриков. Физики не изменились, а с выгодоприобретателем надо посмотреть по внимательнее, но по-моему тоже не измененились.
Вот пока не знаю с по анкетам юриков - ″прослойку″ до конечного бенефициарного владельца запрашивать, вернее буду ли запрашивать или ограничусь как в законе? Надо будет еще раз прочитать закон и посмотреть не выскакивают ли где-нить нюансыЦитата:
А юр лицо не является бенефициарным владельцем, которого нужно выявлять.
если смотреть прослойку, то у юриков будут либо конечные физики, либо юрики с небольшим % владения, которые можно не раскрыватьЦитата:
Мне больше всего нравится формулировка ″бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган″ (полностью фраза: В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента).
Т.е. может быть и НЕ признан.
считаю, что в Правила надо этот пункт включить, а также в анкете клиента прописать соответствующую информацию. Тогда, если клиент что-то не раскрывает, а терять такого клиента не хочется, то организация автоматически ставит ЕИО клиента. И не надо будет приставать к клиенту с просьбой раскрыть инфу.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #70 от 11.07.2013 17:38
т.е. у нас есть время поменять Правила до 30.07.2013?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
