-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Долгоиграющие Клиенты с небольшими остатками
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1 от 08.05.2013 12:11 
Ситуация, у клиента висит денежный остаток, он отказывается указанные ДС забирать, мотивируя тем, что нет на это времени. Банковские реквизиты не известны. Расторгнуть договор не можем, в силу наличия остатка.
Что делать?natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #2 от 08.05.2013 13:56
А как же реквизиты клиента в договоре? Или в анкете?
Мы стараемся, чтобы всегда реквизиты счета клиента были вписаны хотя бы в анкету.
У нас в регламенте предусмотрено, что если в течение года (но можно и больший срок вписать)
клиент не осуществляет операций по счету, то мы ему возвращаем остаток денежных средств
по последним известным нам реквизитам и расторгаем договор в одностороннем порядке.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3 от 08.05.2013 14:03
Цитата:
А как же реквизиты клиента в договоре? Или в анкете?
Мы стараемся, чтобы всегда реквизиты счета клиента были вписаны хотя бы в анкету.
У нас в регламенте предусмотрено, что если в течение года (но можно и больший срок вписать)
клиент не осуществляет операций по счету, то мы ему возвращаем остаток денежных средств
по последним известным нам реквизитам и расторгаем договор в одностороннем порядке.
Вернулись деньги, видимо счет закрыт ужеEvolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #4 от 08.05.2013 14:52
обсуждали такой вопрос где то на форуме!
На депозит нотариуса.
″Согласно ст. 327 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие:
отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено;
недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя;
очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами;
уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны. ″Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #5 от 15.05.2013 15:55
Очень просто:
Добавляем в тарифы пункт: в случае отсутствия операций по счету более 1 года (типа того) ежемесячно списывается комиссия в размере.....
Таким образом за определенное время гнилой счет можно законно обнулить.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #6 от 18.06.2013 09:20
Вопрос.
Бывают случаи, когда физические лица, не являющиеся клиентами Компании, ошибочно зачисляют ДС на специальные брокерские счета. Обязательно отражение указанных вводов во внутреннем учете.
Или в этом нет необходимости и достаточно указать данные суммы как расхождение в Акте сверки денежных средств.referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #7 от 18.06.2013 09:36
Цитата:
Вопрос.Бывают случаи, когда физические лица, не являющиеся клиентами Компании, ошибочно зачисляют ДС на специальные брокерские счета. Обязательно отражение указанных вводов во внутреннем учете.Или в этом нет необходимости и достаточно указать данные суммы как расхождение в Акте сверки денежных средств.
Во внутреннем учете отражать не вижу смысла, мы же в разрезе договора отражаем. Вообще, если такие суммы зачислены на спец. брок. счет, считаю, надо в оперативном режиме перебросить их на собственнный счет, шансы, что такая операция попадет на конец месяца невелики, а если все же попала, то отражать расхождения в акте сверки.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #8 от 18.06.2013 12:16
Внутренний учет - это основа основ брокера! Бухгалтерия обычно с опозданием на месяц формирует проводки и заполняет налоговые регистры опираясь исключительно на данные внутреннего учета (по крайней мере на отчеты предоставленные клиентам). И если пропускать все глючные зачисления, то каждый раз спустя месяц или два (а иногда и через год при заполнении годовой декларации) Вы будете судорожно вспоминать, куда делись деньги и почему такое расхождение. А если сменится бухгалтер или бэк-офицер, то они вообще потом за....ся выяснять, что это было.
Отражайте все! Чтобы потом не возникало вопросов. Просто в регистры для ФСФР эту информацию не заносите.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #9 от 18.06.2013 13:58
Цитата:
Обязательно отражение указанных вводов во внутреннем учете.
скажите, а как вы будете их отражать, если физик не является вашим клиентом?
Вы их что, в программу бэк-офиса будете заносить? ведь программа не даст просто так зачислить сумму, если не сделана привязка к кому-нибудь.Цитата:
Или в этом нет необходимости и достаточно указать данные суммы как расхождение в Акте сверки денежных средств.
в акте сверки указывайте причину расхождения.
Деньги устно должны сверяться каждый день, письменно - один раз в месяц. И если, к примеру, сегодня бухгалтерия видит, что у нее на спец.брок.счете денег больше, чем по данным бэк-офиса, то должны в этот же день сделать платежку на перевод ″лишних″ денег на собственный счет.
По идее, контролер должен составить отчет о нарушении (деньги не сходятся), но если бухгалтерия на позднее рабочего дня следующего за днем, в который бухгалтерия узнала или должна была узнать об этом, перевела деньги, то виновных не будет, просто причина нарушения объясняется. Приложите необходимые доки и будет все ок. А вот если у бухгалтерии эти деньги ″висят″ долго, но выставляйте нарушение. Основание - смотрите в документах статьи. Бухгалтерия деньги должна сверять каждый день и ваша бухгалтерия работает в профике, а не какой-то другой организации. Для профиков ″специфические законы″, которые должна соблюдать бухгалтерия
Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #10 от 18.06.2013 14:13
Цитата:
Бухгалтерия деньги должна сверять каждый день
Вам очень повезло, если у вас такая ответственная бухгалтерия. В идеале так и долэжно быть.Цитата:
скажите, а как вы будете их отражать, если физик не является вашим клиентом?
Заносите в справочник контрагентов новое лицо-неклиента и указываете его в документе платежа без указания клиентсого договора или кода. Если система учета позволяет указывать только клиентов, то я Вам сочувствую.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #11 от 18.06.2013 14:42
Благодарю за ответ)!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
