-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #331 от 21.08.2013 13:10 
У нас две анкеты - на физика и на юрика с возможностью выбора - клиент ли это, выгодопр. или представитель. На бенека думаю сделать отдельную, т.к. scope вопросов для него действительно (слава..) отличается.
Цель и предполагаемый характер деловых отношений, цель финансово-хозяйственной деятельности клиента - планирую включить в ту часть анкеты, которую заполняет клиент. Деловая репцутация - будем сами искать и заполнять приложение к анкете, которое заполняется организацией.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #332 от 21.08.2013 13:43
Цитата:
Investor, если у вас всего три анкеты, то как проходит идентификация бенека, тоже спрашиваете про иностранных публичных лицах, о гос.должностях , об источниках происхождения, о родственниках и т.д.? всё нужное и ненужное в кучу свалили?
Начнем с того, что бенека (как и выгодопр-ля) мы вообще не очем не спрашиваем (нет таких требований) - мы должны получить максимум информации из доступных нам источников, в том числе от самого клиента.
Потом, если бенек или выгод являются публичным лицом, террористом или их родственником, то, естественно, это нужно указывать.
И полностью анкету никто заполнять не заставляет, есть необходимый для заполнения минимум по каждой категории лиц. Что требуется то и указываемстальное остается незаполненным. Нужно как-то думать хотя бы о минимальной унификации и оптимизации процесса...Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #333 от 21.08.2013 14:24
Цитата:
Цитата:
Порядок не появлялся)? Кто в курсе?
Добрый день! Скажите, а где вы берете этот ″ Порядок?″
Наша организация - состоит в НАУФОР, это где то в личном кабинете?
И, вообще, Стандарты, которые есть на сайте - они актуальны? От 2006, 2008-го - По свежее нет?
Подскажите пожалуйста, никак сама не могу разобратьсяInvestor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #334 от 21.08.2013 14:29
Цитата:
Добрый день! Скажите, а где вы берете этот ″ Порядок?″Наша организация - состоит в НАУФОР, это где то в личном кабинете?И, вообще, Стандарты, которые есть на сайте - они актуальны? От 2006, 2008-го - По свежее нет?Подскажите пожалуйста, никак сама не могу разобраться
Все, что представленно в доступе - полная туфта! Хотите нормальные документы - делайте сами с нуля. Единственный более-менее терпимый образец- это правила по ПОД/ФТ на сайте ФинМониторинга. Эти бесконечные бездумные перекопирования даже без попыток вникнуть в суть документа просто бесят!Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #335 от 21.08.2013 14:40
Цитата:
Все, что представленно в доступе - полная туфта! Хотите нормальные документы - делайте сами с нуля. Единственный более-менее терпимый образец- это правила по ПОД/ФТ на сайте ФинМониторинга. Эти бесконечные бездумные перекопирования даже без попыток вникнуть в суть документа просто бесят!
Investor Спасибо за совет. Посмотрю тамXenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #336 от 21.08.2013 14:53
Цитата:
если бенек или выгод являются публичным лицом, террористом или их родственником, то, естественно, это нужно указывать
Investor, не соглашусь. Право каждого делать по максимуму, но минимально - задача испольнять требования закона.
115-ФЗ: ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта″.
Идем в этот подпункт: ″в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)″.
В 59 приказе тем более нет ссылок на бенека ни по одному из пунктов. Соответственно, минимальный набор для бенека-резидента: ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты паспорта, адрес регистрации.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #337 от 21.08.2013 14:53
Если что-то не так читаю, тыкните в пункт закона. Сенкс!AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #338 от 21.08.2013 16:17
Цитата:
Цитата:
Укажите цель Вашей финансово-хозяйственной деятельности
я решила не позориться, а данные пункты включить во вторую часть анкеты , а данные получать рысканьем в инете путем анализа сайта компании и т.п., деловую репутацию туда же засунула.
Хм...шЫкарный вариант) Разрешите сплагиатить?)
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #339 от 21.08.2013 16:21
Цитата:
Investor, если у вас всего три анкеты, то как проходит идентификация бенека, тоже спрашиваете про иностранных публичных лицах, о гос.должностях , об источниках происхождения, о родственниках и т.д.? всё нужное и ненужное в кучу свалили?
Позволю себе тоже тут высказаться, у меня вообще 2 анкеты - для физика и для юрика.
В ПВК прописали объем информации, которую отражаем в анкете для клиента, представителя и выгода. Сведения в анкету вносятся на основании ПВК, соответственно, некоторые графы остаются незаполненными на совершенно законных основаниях.
На бенека анкету составлять вообще не буду.
Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #340 от 21.08.2013 16:27
Цитата:
Если что-то не так читаю, тыкните в пункт закона. Сенкс!
Приказ № 59:
II. Требования к идентификации клиента, представителя
клиента и выгодоприобретателя
2.1. Идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия:
установление определенных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя;
проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона;
определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу <*>;
--------------------------------
<*> Проводится в отношении физических лиц.
Если подходить очень формально, то конечно на бенека ссылок нет. В 59 приказе его вообще нет. Но руководствуясь здравым смыслом (что лишний раз докажет серьезность вашего подхода к делу ПОД/ФТ при проверке), ясно, что бенек в 59 приказе предполагается (и в скором времени его туда включат).Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
