-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203
Правила форума N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #81 от 04.07.2014 11:57 
Evolution, Вы правы.
А вот и всё, что разъяснило Правительство.
п. 12(1). Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
При этом под определением деловой репутации клиента, предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.
1.1 пункта 1 статьи 7: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
(пп. 1.1 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ).Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #82 от 04.07.2014 12:11
Цитата:
Идентифицируем ДО приема на обслуживание пп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ №115, изучаем клиентам уже в процессе обслуживания клиента.
У меня получается немного не так.
Постановление нам предписывает в соответствие с этой программой ″проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона″, то есть информации о
клиентах - юридических лицах : информацию о целях установления и предполагаемом характере ..., .. целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов
То есть идентификация - это установление сведений (анкетных данных), и поддержание их в актуальном состоянии (обновление), и изучение - это некая дополнительная работа по установлению репутации, целей деятельности и т.п.
С моей точки зрения - то что мы включили в анкеты клиента вопросы типа ″цели деятельности″ и ″репутация″ уже не соответствует требованиям положения.
Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать. и все эти действия описать в указанной программе.
Время еще немного есть, может будут какие нибудь разъяснения...ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #83 от 04.07.2014 12:12
Я понял так:
программа идентификации - какую информацию собираем на клиента.
программа изучения - как мы это делаем, причем тут речь идет только о:
целях установления и предполагаемом характере деловых отношений;
целях финансово-хозяйственной деятельности;
финансовом положении;
деловой репутации клиентов.
И все это исключительно в отношении юр. лиц.
Проверяем через сайты официальных органов (в том числе судебных), просим выписки из егрюл, бухгалтерский баланс, учредительные документы. Вроде и так кое что просим, но тут отдельно описываем.
ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #84 от 04.07.2014 12:18
Цитата:
Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать
Согласен с такой точкой зрения.
У меня в анкете клиенту предлагается самому всё оценить. Теперь, исходя из смысла постановления, я клиенту оставлю возможность указывать цели его обращения и предполагаемый характер, ну и может быть цели финансово-хозяйственной деятельности. А всё остальное вынесу в приложение к анкете, куда я и так записывал результаты проверки в отношении него. Там и буду писать о том что я думаю о его деловой репутации и финансовом положении.
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #85 от 04.07.2014 17:10
Цитата:
Это не Клиент нам должен рассказывать, а мы сами в результате неких действий должны устанавливать. и все эти действия описать в указанной программе.
Ну так мы и предприняли действия - включили вопросы в анкету.
Вот, например, в информационном письме ЦБ РФ №14-Т от 28.01.2014 сказано (правда, про бенеков, но общий смысл тот же - анкетирование это тоже меры, которые ЦБ устраивают):
″В целях идентификации бенефициарных владельцев организации вправе предпринимать следующие меры:
- включение в договор с клиентом обязанности последнего представлять в организацию сведения о бенефициарных владельцах;
- анкетирование клиентов (направление клиентам запросов, составленных по форме, самостоятельно определенной организацией, позволяющей идентифицировать бенефициарных владельцев)″
Я в анкете все вопросы оставляю. Правда у меня в ПВК еще прописано, что в процессе идентификации мы используем любую информацию, доступную Компании на законных основаниях, в том числе интернет.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #86 от 07.07.2014 11:20
Цитата:
Я в анкете все вопросы оставляю
С одной стороны, да: анкетирование вписывается ″в мероприятия, направленные на получение информации о клиенте″,
но письмо ЦБ написано ДО постановления 577, и относится все таки к бенефициарам.
лично мне ближе подход от ИК:Цитата:
Теперь, исходя из смысла постановления, я клиенту оставлю возможность указывать цели его обращения и предполагаемый характер, ну и может быть цели финансово-хозяйственной деятельности. А всё остальное вынесу в приложение к анкете, куда я и так записывал результаты проверки в отношении него. Там и буду писать о том что я думаю о его деловой репутации и финансовом положении.
А цели финансово-хозяйственной деятельности я буду определять из Устава общества (больше ведь нет источников?), поэтому в программе изучения напишу что я запрашиваю Устав (Устав и так запрашиваем, но теперь это будет часть программы по изучению)
Запросим отчетность - тоже часть программы.
а репутацию придется самим определять. НРД, например, при оценке репутации запрашивала отзывы третьих лиц, теперь этот подход не работает..
как то так...
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #87 от 07.07.2014 14:39
Коллеги, при обновлении информации по клиенту - юридическому лицу какие документы вы запрашиваете для подтверждения финансового положения?
1. Годовой бух баланс
2. Аудиторское заключение
что то еще?
машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #88 от 09.07.2014 12:44
не совсем понятно, чего тут тему по 577 развили, ну да ладно
для Контролер ИК:
именно так все сейчас и описываю :) ,
на счет целей финансово- хоз деятельности из Устава брать не стоит (там ″для кучи″ прописывают иногда все что можно), даже из справки ГОСКОМСТАТ следует обратить внимание на основной ОКВЭД (да и за него ручаться нельзя, не проверяют его перекрестно) , поэтому считаю, что также следует внести вопрос в анкету и уже глядя в устав и справку делать выводы
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #89 от 09.07.2014 12:53
Цитата:
на счет целей финансово- хоз деятельности из Устава брать не стоит (там ″для кучи″ прописывают иногда все что можно)
Вы, наверное, с видами деятельности перепутали. Их действительно ″до кучи″
цели финансово- хозяйственной деятельности в 99,99 % Уставов это получение прибыли.
в некоммерческих организациях могут быть иные цели, наверное на них и придется обращать особое внимание.
и вряд ли кто напишет цель - ″финансирование терроризма″, хотя кажется, что постановление на это рассчитывает )Цитата:
не совсем понятно, чего тут тему по 577 развили, ну да ладно
как-то получилось... )машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #90 от 09.07.2014 13:18
ну да, цели с видами попутались.
и т.к. некоммерческие организации цель и предмет должны указывать в учр документах, то можно эти данные просто отфиксироватьДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
