не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Недавно включил в презентацию, которую использую при проведении целевых инструктажей по ПОД/ФТ, слайд с выдержкой из судебного решения от 18 декабря 2015 года:
″На момент проверки обществом используются в работе правила внутреннего контроля в редакции от 01.01.2015, не учитывающие изменения, внесенные Федеральным законом от 08.06.2015 №140-ФЗ Общество не согласилось с указанным нарушением. По мнению общества, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 общество самостоятельно определяет срок внесения изменений во внутренние правила, если такой срок не указан в нормативно-правовом акте, которым внесены соответствующие изменения. Согласно программе организации внутреннего контроля общества такие изменения вносятся в течение 30 дней с момента вступления в законную силу нормативно-правового акта. Таким образом, обязанность по приведению в соответствие правил внутреннего контроля могла быть исполнена в срок до 09.07.2015. Однако документы, по итогам изучения которых выявлено вмененное нарушение, представлены на проверку до истечения указанного срока – 25.06.2015. Указанный довод общества не принимается судом апелляционной инстанции. В соответствующем нормативно-правовом акте, на который ссылается заявитель, отсутствует положение, предусматривающее право организации самостоятельно определять срок приведения правил внутреннего контроля в соответствие с действующим законодательством. Изменения в Закон № 115-ФЗ внесены Федеральным законом от 08.06.2015 №140-ФЗ, вступившим в законную силу со дня официального опубликования (опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 08.06.2015). На момент проверки указанные изменения действовали, однако обществом в правилах внутреннего контроля не учтены″. Конечно, тут речь идет о позиции и мнении Росфинмониторинга, а не Банка России. И Положение 445-П имеет силу нормативно-правового акта в отличие от Информационного письма Росфинмониторинга от 03.09.2012 N 20. Но тем не менее представляет интерес сама по себе аргументация судьи. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Приветствую всех!
С прошедшими праздниками. Коллеги, поделитесь пожта, как вы проводите ежегодное обновление сведений? я хочу: 1) сделать рассылку, чтобы в рамках ежегодного обновления инфы клиенты подтвердили что изменений анкетных данных у них не было и самим обновить анкету. 2) если изменения были, прошу заполнить анкету (прилагаю к сообщению) и приложить копии документов. тогда остается вопрос: как спросить про бенефициаров и про источники денежных средств. Если включить эти вопросы в рассылку. А откуда у вас деньги)))? Боюсь клиенты точно не ответят. Пожта, поделитесь, как вы ежегодное обновление делаете? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Пожта, поделитесь, как вы ежегодное обновление делаете? ну пожта пожта очень актуально. |
Elpes
Рег.: 12.07.2012 Сообщений: 364 |
Цитата: Цитата: Пожта, поделитесь, как вы ежегодное обновление делаете? ну пожта пожта очень актуально. Добрый день! Поскольку у нас не много клиентов, я просто обновляю анкеты, созваниваюсь с клиентами, обсуждаю наличие изменений. У некоторых есть рассылка в виде информационного письма с уведомлением об обязанности предоставления обновленной информации, типа: ″Уважаемый клиент! Вам необходимо в кратчайшие сроки обновить анкетные данные согласно Федеральному закону № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Для подтверждения или изменения информации вам необходимо связаться с вашим клиентским менеджером″ Думаю, у многих именно такого плана формулировка, +- |
Elpes
Рег.: 12.07.2012 Сообщений: 364 |
Да!
Добавлю еще, что почти все клиенты очень редко читают эти самые письма. Особенно физики. |
Невидимка
Рег.: 09.12.2013 Сообщений: 163 |
Цитата: Пожта, поделитесь, как вы ежегодное обновление делаете? Мы размещаем на сайте информацию об обновлении. И обзваниваем всех. По пунктам анкеты сотрудник информацию с каждого собирает. И по идее по тем клиентам, с которыми не смогли связаться - номера телефона не существует- нужно реализовать процедуру отказа в обслуживании до момента обновления сведений ими. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
спасибо!
|
chaki91
Рег.: 14.01.2014 Сообщений: 19 |
Доброго дня и хороших выходных всем, подскажите сколько редакций правил ПОД ФТ должно быть в 2015 году у профика 3 лицензии (брок, дил, ДУ)?
|
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: подскажите сколько редакций правил ПОД ФТ должно быть в 2015 году у профика 3 лицензии (брок, дил, ДУ)? Не меньше трех. Но это при самом удачном раскладе по датам. У большинства редакций больше. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Мы размещаем на сайте информацию об обновлении. И обзваниваем всех. По пунктам анкеты сотрудник информацию с каждого собирает. И по идее по тем клиентам, с которыми не смогли связаться - номера телефона не существует- нужно реализовать процедуру отказа в обслуживании до момента обновления сведений ими. Через сайт запрашивать обновление можно, если это прямо прописано в ПВК. По звонкам доказать тоже может быть затруднительно (детализации и т.д.) Оптимальней всего в обязательном порядке собирать с клиентов электронную почту и запрашивать через нее. Для проверяющих - главное, чтоб были доказательства, что НФО приняла все необходимые меры по получению обновления. Я делаю журнал учета взаимодействия с клиентами. Ведется в электронном виде. Там фиксируется, когда. кому какой запрос и каким способом был направлен. Очень удобно и не сильно затратно по времени и средствам. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.