-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Обзор изменений законодательства о ПОД/ФТ за 1 полугодие 2016 года (памятка для ответственного сотрудника по ПОД/ФТ)
Правила форума Харисов Игорь Фанзилович
компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, info@law115.ru
Рег.: 26.07.2015
Сообщений: 15
Сообщ. #1 от 08.07.2016 13:32 
Подошло к концу первое полугодие 2016 года и можно провести обзор изменений в законодательстве о ПОД/ФТ за указаный период.
1. Первые и основные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) были внесены сразу двумя федеральными законами от 30.12.2015 №423-ФЗ и №424-ФЗ, которые вступили в силу 10 января 2016 года.
В текст закона было введено новое понятие «иностранная структура без образования юридического лица», под которым понимается организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.
Определение «клиента» в целях применения Федерального закона №115-ФЗ теперь включает в себя три составляющие. Так, с 10 января 2016 года под клиентом теперь понимается физическое лицо, юридическое лицо и иностранная структура без образования юридического лица. Соответственно кроме применения формы анкет (досье) клиентов физических лиц и юридических лиц должна будет применяться форма анкеты (досье) клиента - иностранной структуры без образования юридического лица.
Для кредитных организаций добавили дополнительный запрет в рамках исполнения Федерального закона №115-ФЗ: открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) иностранной структурой без образования юридического лица документов, необходимых для его идентификации. А также дополнительное право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с иностранной структурой без образования юридического лица в случае наличия подозрений у кредитной организации о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
2. Следующие изменения в Федеральном законе №115-ФЗ вступили в силу 29 марта 2016 года. Изменения были обусловлены внесением масштабных изменений в Федеральный закон от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В частности разделением микрофинансовых организаций на два вида: микрофинансовые компании и микрокредитные компании. Изменения были внесены Федеральным законом от 29.12.2015 №407-ФЗ.
Итак, согласно новым изменениям кредитная организация и микрофинансовая компания вправе поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (п. 1.5-2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ).
Банк России в ближайшее время должен утвердить требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также требования к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.
3. И завершает полугодие изменения, которые вступили в силу 1 июля 2016 года. Это незначительные изменения в Федеральном законе №115-ФЗ, внесенные Федеральным законом от 29.12.2015 №391-ФЗ. Так, в пункт 1.3 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ было добавлено словосочетание «договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг».
С другими не менее актуальными новостями на тему ПОД/ФТ Вы можете ознакомиться по ссылке www.law115.ru
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #2 от 10.07.2016 15:54
Прошел по ссылке, ничего интересного для профучастников не нашел.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3 от 10.07.2016 15:56
Мне кажется, что форум - на то это форум, чтобы именно тут обсуждать различные вопросы, в т.ч. вопросы изменения законодательства, а не на сторонних ресурах... Хотя может у кого то будет и иная точка зрения.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4 от 29.07.2016 14:50
Напишу здесь. Планируется ввести 4 новых аттестата. На семинаре назвали два (вторые два лектор не помнил) - аттестат контролера, и аттестат IT специалиста. Причем не важно опыт контролера и т.д., все равно надо будет сдавать.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #5 от 29.07.2016 14:51
И еще, если в инвест компании есть юрист, у него должно быть два аттестата 1.0 и 4.0Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #6 от 29.07.2016 14:56
Цитата:
Планируется ввести 4 новых аттестата. На семинаре назвали два (вторые два лектор не помнил) - аттестат контролера, и аттестат IT специалиста.
Anuta, на каком семинаре вы были?
Это ведь не только контролеру аттестат получать, а еще и его заместителю... (
а от юристов придется избавляться(((Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #7 от 29.07.2016 15:30
Цитата:
Anuta, на каком семинаре вы были?
в ИФРУ, повышение квалификации контролеровAnuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #8 от 29.07.2016 15:30
Цитата:
а еще и его заместителю... (
если он у вас есть, то да, + тот, кто будет замещать контролера во время отпускаAnuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #9 от 29.07.2016 15:33
Цитата:
И еще, если в инвест компании есть юрист, у него должно быть два аттестата 1.0 и 4.0
обратите внимание, что это уже действуетEvolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #10 от 29.07.2016 16:35
Цитата:
Планируется ввести 4 новых аттестата. На семинаре назвали два (вторые два лектор не помнил) - аттестат контролера, и аттестат IT специалиста. Причем не важно опыт контролера и т.д., все равно надо будет сдавать.
Есть ссылка на проект, где эти нововведения можно почитать?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #11 от 01.08.2016 10:32
Цитата:
Evolution
пока нет.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
