не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Здравствуйте.
Выше уже был поднят вопрос о 550-п, интересно как работает для НФО. Росфинмониторинг отсылает данные в Банк России о отказниках (тому кому отказали в операции),далее Банк России присваивает аутентификации и зашифровывает эти данные,далее они передаются в территориальное учреждение Банка России,а он в свою очередь отсылает это сообщение нам. (НФО) Далее мы это сообщение в ЛК ЦБ принимаем/не принимаем , уведомление о принятии/не принятии отсылаем в территориальное учреждение Банка России.Далее это уведомление отсылается в Банк России. Далее по этому списку ищем своих клиентов и на основании этого списка отказываем в операции ? Так или нет? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Так или нет? далее смотрите 115-фз, в котором говорится следующее: 13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей статьи. то есть 550-п это порядок как получать инфу от ЦБ, а что с ней делать указано в 115-фз |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ. Как думаете правомочно?Ведь каких-либо запретов нет на то как ты прописываешь свои ПВК,если мы правда не берем на обслуживание иностранных лиц и не собираемся,и клиентов не набираем,живем с теми кто есть на данный момент.(Мы НПФ клиентов не набираем вовсе.) Итак уже эти ПВК похожи на сказку,не хочется лишней воды писать туда. |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Хотя ладно упрощенную идентификацию оставим, но иностранных лиц....Нафик нафик....
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. вполне можно. По крайней мере про упрощенную идентификацию я так и планирую написать... |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. МОЖНО |
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
Доброе утро!
Подскажите, инвестиционная компания какую должна использовать подпись по клиентам : ПЭП и УКЭП? Если прописать в ПВК об что наша организация проводит идентификацию по ЕСИА, и будет использовать при подписании документов клиентами простую электронную подпись (ПЭП), это будет правильно??? Заранее спасибо. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ. Цитата: вполне можно. По крайней мере про упрощенную идентификацию я так и планирую написать... Если ставить своей целью получить штраф от регулятора - то можно. А если без шуток, то соглашусь про упрощенную идентификацию, но не соглашусь про все остальное. Даже если эти положения (структуры без образования ЮЛ) Вас не касаются - Вы обязаны их прописать. Коллеги, я даже ссылки кидал на свои журнальные публикации по этим вопросам. Это типовая ошибка в ПВК. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Цитата: кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. МОЖНО Обратите п. 12 статьи. http://www.smyslovy.ru/docs/proverka_pvk_2015.pdf ″ Однако при адаптации правил внутреннего контроля необходимо проявлять определенную разумность. Известны случаи, когда кооперативы настолько увлекались адаптацией ПВК к своей деятельности, что исключали из них важнейшие положения, предусмотренные законом. Например, ошибочно полагая, что если кооператив работает только с физическими лицами, то все процедуры по ПОД/ФТ, связанные с юридическими лицами, из правил внутреннего контроля необходимо полностью убрать.″ |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Цитата: кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица? + так же прописать,что упрощенная идентификация не используется. МОЖНО Вот еще: http://www.smyslovy.ru/identifikaciya_pod_ft_2016.html ″4. В настоящее время положение №444-П немного устарело, на момент написания данной статьи не было актуализировано в соответствии с нормами действующей редакции №115-ФЗ. Например, с 10.01.2016 г. кооперативы обязаны также идентифицировать клиентов – иностранные структуры без образования юридического лица, устанавливая в отношении них сведения, о которых мы уже упоминали выше (наименование, место ведения основной деятельности и т.д.). Поэтому кооперативам рекомендуется также включить в состав своих правил внутреннего контроля положения, связанные с идентификацией и таких клиентов.″ |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.