-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3691 от 27.09.2016 14:57 
Здравствуйте.
Выше уже был поднят вопрос о 550-п, интересно как работает для НФО.
Росфинмониторинг отсылает данные в Банк России о отказниках (тому кому отказали в операции),далее Банк России присваивает аутентификации и зашифровывает эти данные,далее они передаются в территориальное учреждение Банка России,а он в свою очередь отсылает это сообщение нам. (НФО)
Далее мы это сообщение в ЛК ЦБ принимаем/не принимаем , уведомление о принятии/не принятии отсылаем в территориальное учреждение Банка России.Далее это уведомление отсылается в Банк России.
Далее по этому списку ищем своих клиентов и на основании этого списка отказываем в операции ?
Так или нет?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3692 от 27.09.2016 15:26
Цитата:
Так или нет?
далее смотрите 115-фз, в котором говорится следующее:
13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей статьи.
то есть 550-п это порядок как получать инфу от ЦБ, а что с ней делать указано в 115-фзУчастник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3693 от 28.09.2016 10:49
Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ.
Как думаете правомочно?Ведь каких-либо запретов нет на то как ты прописываешь свои ПВК,если мы правда не берем на обслуживание иностранных лиц и не собираемся,и клиентов не набираем,живем с теми кто есть на данный момент.(Мы НПФ клиентов не набираем вовсе.)
Итак уже эти ПВК похожи на сказку,не хочется лишней воды писать туда.Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3694 от 28.09.2016 10:51
Хотя ладно упрощенную идентификацию оставим, но иностранных лиц....Нафик нафик....Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3695 от 28.09.2016 10:57
Цитата:
Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
вполне можно. По крайней мере про упрощенную идентификацию я так и планирую написать...
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3696 от 28.09.2016 10:57
Цитата:
кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
МОЖНОOlimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3697 от 28.09.2016 11:06 
Доброе утро!
Подскажите, инвестиционная компания какую должна использовать подпись по клиентам : ПЭП и УКЭП? Если прописать в ПВК об что наша организация проводит идентификацию по ЕСИА, и будет использовать при подписании документов клиентами простую электронную подпись (ПЭП), это будет правильно???
Заранее спасибо.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3698 от 28.09.2016 18:31
Цитата:
Скажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
Тогда все изменения в 445-П не касаются организации и ничего вносить не нужно кроме изменений в 115 ФЗ.Цитата:
вполне можно. По крайней мере про упрощенную идентификацию я так и планирую написать...
Если ставить своей целью получить штраф от регулятора - то можно. А если без шуток, то соглашусь про упрощенную идентификацию, но не соглашусь про все остальное. Даже если эти положения (структуры без образования ЮЛ) Вас не касаются - Вы обязаны их прописать.
Коллеги, я даже ссылки кидал на свои журнальные публикации по этим вопросам. Это типовая ошибка в ПВК.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3699 от 28.09.2016 18:35
Цитата:
Цитата:
кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
МОЖНО
Обратите п. 12 статьи.
http://www.smyslovy.ru/docs/proverka_pvk_2015.pdf
″ Однако при адаптации правил внутреннего контроля необходимо проявлять определенную разумность. Известны случаи, когда кооперативы настолько увлекались адаптацией ПВК к своей деятельности, что исключали из них важнейшие положения, предусмотренные законом. Например, ошибочно
полагая, что если кооператив работает только с физическими лицами, то все процедуры по ПОД/ФТ, связанные с юридическими лицами, из правил внутреннего контроля необходимо полностью убрать.″Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3700 от 28.09.2016 18:36
Цитата:
Цитата:
кажите пожалуйста возможно ли в ПВК прописать,что организация не берет на обслуживание иностранных лиц физ и юр, а также без образования юр.лица?
+ так же прописать,что упрощенная идентификация не используется.
МОЖНО
Вот еще: http://www.smyslovy.ru/identifikaciya_pod_ft_2016.html
″4. В настоящее время положение №444-П немного устарело, на момент написания данной статьи не было актуализировано в соответствии с нормами действующей редакции №115-ФЗ. Например, с 10.01.2016 г. кооперативы обязаны также идентифицировать клиентов – иностранные структуры без образования юридического лица, устанавливая в отношении них сведения, о которых мы уже упоминали выше (наименование, место ведения основной деятельности и т.д.). Поэтому кооперативам рекомендуется также включить в состав своих правил внутреннего контроля положения, связанные с идентификацией и таких клиентов.″Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
