не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Теоретически, мы могли бы сами установить такие оговорки (имеем право исходя из норм закона) Боюсь, что надзор может не оценить нашего правотворчества в ПВК. конечно не оценил бы. Дело прошлое. Сейчас нам даны указания в 444-П. Так и будем жить. В строгом соответствии... |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: конечно не оценил бы. Дело прошлое. Сейчас нам даны указания в 444-П. Так и будем жить. В строгом соответствии... Строгое соответствие причем, по сути, будет на грани лицемерия, как это зачастую бывает |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Возможно, для многих сообщу новость, но меры по установлению сведений, предусмотренных пп. 1.1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ (цели, фин.положение, репутация), проводятся ″при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов″, то есть ВНЕ рамок процедуры идентификации. Это следует из конструкции ст. 7 115-ФЗ. Однако ЦБ в новой редакции 444-П зачем-то обозвал все устанавливаемые сведения, как получаемые в рамках идентификации. При этом в ряде случаев все же сделаны оговорки о частоте обновления этих сведений, предусмотренных пп. 1.1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ, т.е. получается, что общие требования 115-ФЗ к обновлению сведений, полученных в ходе идентификации, тут не применимы. Я не думаю, что нам нужно для того, чтобы понять, что входит в идентификацию ориентироваться на конструкцию ст. 7 115-ФЗ. Для того, чтобы определить, что входит в идентификацию нам нужно посмотреть определение идентификация. ″идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;″ Поэтому любые сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, которые подлежат установлению в соответствии со 115-ФЗ входят в идентификацию (и не важно в какой статье 115-ФЗ определены эти сведения и с какой конструкцией эти статьи) (см. определение) должны быть получены (если применимо) до приема на обслуживание. Сказано в статье 7, что до приема на обслуживание надо идентифицировать. Ну так читайте, что такое идентификация. Ну а то, что в статье 7 есть продолжение - ″, установив следующие сведения: ...″ Ну так, там же не написано, ″установив ТОЛЬКО следующие сведения: ... ″. |
ООО ГеоКапитал УК*
Сообщений: 1 |
Цитата: Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь! Поделитесь пожалуйста kuleshova@geocapital.ru Благодарю. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Подскажите, пожалуйста, 1. Могут ли ПДЛ покупать ценные бумаги на Московской Бирже? (согласно закона 79 ФЗ от 07.05.2013г запрет ПДЛ инвестировать в зарубеж)??? могут. Не рабы ведь они. что бы их в правах так ограничивали) |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Возможно, для многих сообщу новость Да, нет, это далеко не новость, зачем так категорично писать. |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Цитата: Я не думаю, что нам нужно для того, чтобы понять, что входит в идентификацию ориентироваться на конструкцию ст. 7 115-ФЗ. Для того, чтобы определить, что входит в идентификацию нам нужно посмотреть определение идентификация. Недавно сдавали пвк на проверку и имели беседу с куратором. Они нам тоже самое сказали |
Olimpia888
Рег.: 07.06.2016 Сообщений: 66 |
Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста, может ли Организация в Анкету клиента не включать сведения об иностранных гражданах по причине того, что Организация не принимает на обслуживание иностранных граждан? Заранее спасибо. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Подскажите, пожалуйста, может ли Организация в Анкету клиента не включать сведения об иностранных гражданах по причине того, что Организация не принимает на обслуживание иностранных граждан? Нужно эти поля все равно включить |
Анна Негинская Москва
Рег.: 23.06.2015 Сообщений: 1 |
Цитата: Если кому нужны готовые анкеты клиентов (я сделал их 3 вида) - пишите, поделюсь! Павел, поделитесь и со мной, пожалуйста, заранее спасибо! Neginskaya.nura@yandex.ru |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.