-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4191 от 29.11.2016 00:15 
Цитата:
ЦБ не указал ни одного вида документов, которые могут быть использованы НФО для определения деловой репутации клиента-физического лица. Как вы думаете, почему?
Чтобы НФО придумывали сами, а если придумать не сумеют, можно было бы наказать )))makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #4192 от 29.11.2016 08:27
С добрым утром, коллеги. В конце декабря в Нижегородском ЦБ будет конференция, куда мы приглашены. Нас просили до завтрашнего дня включительно направить им вопросы, интересующие профучастников, на конференции будут присутствовать сотрудники ЦБ центрального аппарата ( в том числе в сфере ПОД/ФТ) , представители НАУФОР и ММВБ. Если у Вас есть вопросы, волнующие Вас, пишите мне на econom-sdc@yandex.ru , я внесу их в свой лист вопросов. Может быть что то по изменениям в 444-П актуально спросить)ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #4193 от 29.11.2016 12:30
Добрый день!
Формучане подниму такую тему как ФАТФ и ИПДЛ, раньше были разработаны Руководство (рекомендациии) ФАТФ 2013 г. новых вроде рекомендаций нет, их кто-то в работе использует или проверяющих удовлетворяет галочка в анкете-опроснике по клиенту,что он не ИПДЛ, отмеченная им самим?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4194 от 29.11.2016 12:32
Исходные данные:
1. Параметр в анкете: ″дата оформления анкеты″ (прошлый аналог-″дата заполнения анкеты″)
2. Параметр в анкете: ″даты обновлений анкеты (досье)″
____________________________________________________________________________________________________ _______________________________________
Вопрос: Влечет ли за собой очередное обновление анкеты проставление в анкете помимо очередной даты обновления анкеты еще и очередной даты оформления анкеты? Ведь обновление анкеты - это разновидность оформления анкеты )Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4195 от 29.11.2016 13:32
Цитата:
Влечет ли за собой очередное обновление анкеты проставление в анкете помимо очередной даты обновления анкеты еще и очередной даты оформления анкеты? Ведь обновление анкеты - это разновидность оформления анкеты )
Дата оформления анкеты - это дата составления самой анкеты при обновлении данных и их распечатка на бумажный носитель
Даты обновлений анкеты (досье) - это даты проставленные в анкете в случае отсутствия изменений данных у клиента и если бланк самой анкеты не изменялся (ха-ха, такого наверное не бывает). В эти даты можно включить еще данные о проверке по перечню в связи с обновлением данных.
Я сделала так: при заполнении анкеты впервые или при обновлении данных необходимо заполнить приложение 1.1 в котором перечислены все меры по выявлению РПДЛ, БФ, по перечню и прочие, распечатываю приложение 1.1 каждый раз как происходит обновление анкеты вместе с анкетой, а есть еще приложение 1.2 в котором есть информация о проверке по каждому перечню, а так же информация о договоре, дата начала отношений, дата прекращения отношений. Сделала таким образом, чтоб был видени интервал если клиент был на обслуживании, потом нет, а потом снова приняли.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4196 от 29.11.2016 15:17
Продолжу свою мысль. В очередной раз обновляя анкету, разве мы не оформляем ее в части обновления? )
Стало быть и должна проставляться помимо очередной даты обновления и очередная дата оформления )Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4197 от 29.11.2016 15:42
Цитата:
Продолжу свою мысль. В очередной раз обновляя анкету, разве мы не оформляем ее в части обновления? )
Стало быть и должна проставляться помимо очередной даты обновления и очередная дата оформления )
Надо завести отдельную ветку дискуссии - ″курьезы ПОД/ФТ″...
Что бы ответить на ваш вопрос следует определить что есть ″Анкета″ в наших целях
... не обращаясь к словарям и энциклопедиям, посмотрим на 444-п.
Законодатель устанавливает равенство между понятием ″анкета″ и ″досье″,
Я бы предложила что анкета - это собрание сведений о клиенте. Таким образом, когда вы собираете сведения (первичная идентификация) и где-то вес это фиксируете - получается ″оформление анкеты″.
а когда сведения меняются и вы это изменение фиксируете получается ″обновление″...
вы же пытаетесь назвать процесс переноса данных на бумажный носитель ″оформлением анкеты″Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4198 от 29.11.2016 16:28
Цитата:
Законодатель устанавливает равенство между понятием ″анкета″ и ″досье″, Я бы предложила что анкета - это собрание сведений о клиенте. Таким образом, когда вы собираете сведения (первичная идентификация) и где-то вес это фиксируете - получается ″оформление анкеты″. а когда сведения меняются и вы это изменение фиксируете получается ″обновление″... вы же пытаетесь назвать процесс переноса данных на бумажный носитель ″оформлением анкеты″
Не употреблял в своих сообщениях, касающихся данного вопроса, фраз: ″перенос данных″ и ″бумажный носитель″ )
Стало быть по вашему сведения собираются только при оформлении? А при обновлении разве сведения не собираются в части обновления? )
Собираются. Стало быть согласно же вашему определению обновление - это частный случай оформления )
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4199 от 29.11.2016 16:44
Цитата:
Стало быть по вашему сведения собираются только при оформлении? А при обновлении разве сведения не собираются в части обновления? )
Термин ″собрание″ я употребила не как глагол)Цитата:
А при обновлении разве сведения не собираются в части обновления? )
нет. Уже собранные сведения проверяются на актуальность. И в случае необходимости - ″обновляются″ то есть изменяются. При этом ″оформления″ досье не происходит ибо оно (досье) уже есть, то бишь ″оформлено″
А какой глагол вы бы использовали вместо ″оформить″?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4200 от 29.11.2016 17:42
Цитата:
Уже собранные сведения проверяются на актуальность. И в случае необходимости - ″обновляются″ то есть изменяются. При этом ″оформления″ досье не происходит ибо оно (досье) уже есть, то бишь ″оформлено″ А какой глагол вы бы использовали вместо ″оформить″?
Мне кажется излишне было вводить параметр ″даты обновления″.
При изменении/обновлении данных оформляется/заполняется/составляется новая анкета, у которой другая дата оформления/заполнения/составления (назовите как хотите). Она же и будет означать, в том числе и дату обновления. Ибо оформление/заполнение/составление не связанное с обновлением может быть. А вот наоборот обновления без оформления/заполнения/составления анкеты не может быть.
А в ситуации, когда ЦБ обязывает фиксировать отдельно ″треугольники″ и вдобавок еще ″тупоугольные треугольники″, каждый раз когда я фиксирую ″тупоугольный треугольник″, я вынужден фиксировать и ″треугольник″.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
