не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Предвосхищаю замечание в Акте проверки Банка России тем у кого в анкетах только одна дата оформления:
″Организация переоформляла анкету клиента в течение года 60 раз при этом была зафиксирована только одна дата оформления″ ))))))) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Нас просили до завтрашнего дня включительно направить им вопросы, интересующие профучастников, на конференции будут присутствовать сотрудники ЦБ центрального аппарата Ну как обычно, готовится ведь к ответам нужно начинать за месяц до выступления ))) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Надо завести отдельную ветку дискуссии - ″курьезы ПОД/ФТ″... Оооо - это по мне. Я ж ведь книгу написал в этом году по ПОД/ФТ. Полна курьезов. И на моем сайте полно такого. Присылайте, кстати, опубликую ) |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Мне кажется излишне было вводить параметр ″даты обновления″. При изменении/обновлении данных оформляется/заполняется/составляется новая анкета, у которой другая дата оформления/заполнения/составления (назовите как хотите). Она же и будет означать, в том числе и дату обновления. Ибо оформление/заполнение/составление не связанное с обновлением может быть. А вот наоборот обновления без оформления/заполнения/составления анкеты не может быть. А в ситуации, когда ЦБ обязывает фиксировать отдельно ″треугольники″ и вдобавок еще ″тупоугольные треугольники″, каждый раз когда я фиксирую ″тупоугольный треугольник″, я вынужден фиксировать и ″треугольник″. Со употреблением слов в нашем законодательстве не все гладко. Мы еще фиксируем три угла у треугольника... а что делать? Но в общем, и мне и вам понятно, что в качестве ″даты оформления″ законодатель желает видеть дату создания досье (оформления в требуемом виде, форме и т.п.) а в качестве ″даты обновления″ - дату, когда в досье вносились изменения.. ″мы говорим Ленин, подразумеваем - партия, говорим партия, подразумеваем - Ленин″ и так всегда - говорим одно а подразумеваем другое) |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Но в общем, и мне и вам понятно, что в качестве ″даты оформления″ законодатель желает видеть дату создания досье (оформления в требуемом виде, форме и т.п.) а в качестве ″даты обновления″ - дату, когда в досье вносились изменения.. не будет ли ошибкой наличие в досье отметок ″Заполняется впервые″ или ″Обновление данных″ и ″Дата заполнения″, такая форма заполняется при первичном обращении клиента и при обновлении данных |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: не будет ли ошибкой наличие в досье отметок ″Заполняется впервые″ или ″Обновление данных″ и ″Дата заполнения″, такая форма заполняется при первичном обращении клиента и при обновлении данных Зачем дразнить гусей? Хочет ЦБ видеть дату оформления - напишите где нибудь слова ″дата оформления″ и поставьте дату... Мы у себя сделали отдельное поле ″дата оформления″ (которое должно быть строго меньше даты договора!!!! что бы не объяснять что оформили досье в 12 часов, а договор подписали в 16 часов, и таким образом провели идентификацию ДО заключения договора) и отдельно таблицу ″Обновление данных″, в которой указываем и дату обновления и повод и ФИО сотрудника ... |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Мы у себя сделали отдельное поле ″дата оформления″ (которое должно быть строго меньше даты договора!!!! что бы не объяснять что оформили досье в 12 часов, а договор подписали в 16 часов, и таким образом провели идентификацию ДО заключения договора) а как вы объясняете получение сведений о клиенте за один день до визита клиента? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: а как вы объясняете получение сведений о клиенте за один день до визита клиента? наоборот, мы заключаем договор на следующий день после первого визита клиента))) но будущий Клиент может (мог, сейчас уже не может) заранее заполнить анкету , мы могли провести все необходимые мероприятия а при визите клиента сличить паспорт. и мы совсем не массовый брокер и клиенты к нам толпами не приходят) |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Безопасный на мой взгляд такой подход.
После каждого обновления анкеты (практически еженедельно) делаем новую редакцию анкеты, которая будет содержать одну новую дату оформления и даты всех обновлений нарастающим итогом. При этом дата оформления каждой редакции анкеты будет равна последней дате обновления, указанной в этой анкете. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Все редакции анкет храним.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.