не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Я склоняюсь тупо включить в ПВК по ПОД/ФТ порядок исполнения мер, предусмотренных статьей 6.1. 115-ФЗ.
Обязанность - бэк-офиса. СДЛ - контролирует ) Что скажете? А, Агнесса Ивановна? )))) |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: написать что выявление БВ компании осуществляется в соответствии с программой идентификации ПВК в соответствии с программой идентификации мы устанавливаем больше сведений, чем ″предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.″ вы же не будете у своих БВ выяснять цели установления отношений? проверять на публичность и т.п.? Цитата: Вроде изменения понятны, а как реализовывать совсем не понятно( да! мне не нравится, обязанность ″хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению сведений...″ не менее пяти лет со дня получения такой информации. Ну информацию о БВ я буду хранить. ладно. а как хранить ″информацию о принятых мерах″. Всю переписку подшивать? Что я спросила и что мне ответили? И вообще, в нашем частном случае, наш БВ является и нашим клиентом. Мы все сведения обновляем. Может этого достаточно? или мне еще одну анкету ему направить? Типа, я с одного раза не поняла? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Я склоняюсь тупо включить в ПВК по ПОД/ФТ порядок исполнения мер, предусмотренных статьей 6.1. 115-ФЗ. Обязанность - бэк-офиса. СДЛ - контролирует ) ″квартиру купить...″))) в программу организации внутреннего контроля? Не знаю, не знаю... Мне кажется, нагружать ПВК положениями прямо не относящихся к ″борьбе″ чревато... И почему бэк-офис? ) Все таки, ″по статусу″ , с БВ лучше генеральному директору общаться.. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
может кто на семинаре чего слышал?
Цитата: вы же не будете у своих БВ выяснять цели установления отношений? проверять на публичность и т.п.? у нас в анкете такие пункты есть, предложу БВ заполнить ее. а вот надо ли потом проверять своих БВ по Перечню? вот казус будет если найдутся совпадения.... Наверное проще все СДЛу вести, у него и опят есть и сноровка по своевременному обновлению информации, а хранить +1 дело не так и сложно. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: а вот надо ли потом проверять своих БВ по Перечню? вот казус будет если найдутся совпадения.... придется ″самозамораживаться″ Я пока склоняюсь к такому порядку: Генеральный директор раз в год утверждает список установленных БВ. Нигде это не прописываю. Исхожу из логики: законом об ООО предусмотрена обязанность Общества вести Список участников. Общество и ведет такой список. Без всяких внутренних документов, регламентирующих процесс ведения данного списка. Другим законом (115-ФЗ) предусмотрена обязанность вести список БВ. Вот и будем вести. Раз в год будем писать письмо и получать ответ. все будем хранить. Не буду спрашивать ни про ПДЛ, ни проверять по перечню. (буду, но как Клиента, но это из другой оперы) Как то так... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: в программу организации внутреннего контроля? Не знаю, не знаю... Мне кажется, нагружать ПВК положениями прямо не относящихся к ″борьбе″ чревато...
Все что в 115-ФЗ относится к ″борьбе″. От того что включите ли вы положения про меры, указанные в статье 6.1 115-ФЗ или не включите в документ с названием ″Правила внутреннего контроля в целях противодействия...″ ЦБ может посчитать их относящимися к ПВК по ПОД/ФТ на основании пункта 1.6 445-П: ″1.6. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом некредитной финансовой организации или комплектом документов, определяемым некредитной финансовой организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ...″ |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Думаю нужно вменить тому, кто осуществляет идентификацию. Разница не принципиальная. Что чужих БВ, что своих БВ.
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Касательно новых требований по бенефициарам.
Делал сегодня уже несколько новых ПВК с этими положениями. Впихнул эти нормы в подраздел ″Перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию ООО бенефициарных вла-дельцев клиентов, основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента и основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца)″, создав отдельный подпункт. Со знакомыми надзорниками поговорил. Новые положения в тексте ПВК искать будут. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Касательно новых требований по бенефициарам. Цитата: Со знакомыми надзорниками поговорил. Новые положения в тексте ПВК искать будут. Павел, я что то упустила - какие новые требования по бенефициарам появились? Я знаю только о том, что ВСЕ юридические лица обязаны ″знать своих бенефициаров″ Именно эти положения надзор будет искать в ПВК? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Господа, нужен совет.
Клиент ввел денежные средства в размере 250 тыс. руб. и вывел через месяц, не совершив ни одной операции. Я могу подвести этот случаю под признак: 1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели и направить сообщение в Росфинмониторинг? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.