легализации посвящается |
Правила форума |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Подскажите, пожалуйста, в этом случае проверку нужно проводить среди всех клиентов, с которыми действуют договоры на день проверки, или среди всех клиентов, с которыми заключался договор в течение этого квартала (даже если на день проверки договор с ними уже расторгнут и он не является нашим клиентом)? От этого в ФЭСзависит число клиентов. Проверять надо всех клиентов, которые были на обслуживании в проверяемом периоде. Иначе нет смысла в ″квартальной″ проверке. Она ничем не будет отличаться от еженедельной сверки с Перечнем террористов. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Доброе утро!
При выявлении необычных операций есть такой признак ″Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте″ 3305, т.е. мы составляем внутреннее сообщение на размещение депозитов сывше 600 000 тыс.руб. Верно? Такой вопрос например, депозит разместили 21.01., но выписку по счету получаем утром 22.01., то дата и время сообщения будут 21.01. Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на соновании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01. ? |
luna333
Рег.: 29.07.2016 Сообщений: 246 |
Цитата: оброе утро! При выявлении необычных операций есть такой признак ″Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте″ 3305, т.е. мы составляем внутреннее сообщение на размещение депозитов сывше 600 000 тыс.руб. Верно? Такой вопрос например, депозит разместили 21.01., но выписку по счету получаем утром 22.01., то дата и время сообщения будут 21.01. Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на соновании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01. ? я составляю внутреннее сообщение тогда когда мы разместили депозит, даже если выписка придет следующим числом. я же знаю когда конкретно размещено. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: luna333 Спасибо! Как думаете если делать сообщение на след день,это нарушение? |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
у меня сообщение выходит 22.01.
|
luna333
Рег.: 29.07.2016 Сообщений: 246 |
Цитата: Спасибо! Как думаете если делать сообщение на след день,это нарушение? у вас это внутреннее сообщение, Вы его никуда не направляете? я лично делаю на следующий день, но дату операции ставлю естественно такую когда операция свершилась, а дату сообщения следующий день. |
luna333
Рег.: 29.07.2016 Сообщений: 246 |
почитайте 3484-У там сказано что операции подлежащие обяз еонтролю предоставляются в РФМ не позднее 3-х раб дне
|
luna333
Рег.: 29.07.2016 Сообщений: 246 |
дней, следующих за днем свершения. а у вас это вообще внутреннее сообщение скорее всего. так что ничего страшного не вижу если сделаете его след днем
|
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: luna333 спасибо! |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: luna333 Скажите пожалуйста, вы когда операции проводите и происзодит смена реквизитов, у человека получающего пенсию.Вы пишете внутреннее сообщение?Не могу найти код,при которой можно признать эту операцию необычной. Помогите пожалуйста. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.