550-П |
Правила форума |
* ООО Стрим ИК
Рег.: 12.12.2017 Сообщений: 37 |
Доброе утро! Мы тоже не получали ни одного сообщения по 639-П: ни правильного, ни ошибочного.
|
* ООО Стрим ИК
Рег.: 12.12.2017 Сообщений: 37 |
Написала вопрос была ли загрузка файла в наш ЛК на эл. почту svc_550P <svc_550P@cbr.ru. Получила ответ, что нашей организации еще не рассылали, будут рассылать позднее.
|
ООО Развитие УК*
Сообщений: 35 |
Цитата: нам в УК вообще ни разу не поступала массовая рассылка по 639-П, в том числе и эта ″ошибочная″ от 12.12.18. Есть еще такие же ″счастливчики″??? Аналогичная ситуация. Мы и не получали и не отправляли. Но получается все те, кто мучился тогда с отправкой, зря напрягались |
lenta178
Рег.: 24.06.2014 Сообщений: 76 |
Коллеги, день добрый!
В программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П: Риск: - по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно) - по типу совершения клиентом операций - или выделить в отдельную категорией риска? Поделитесь, пожалуйста, опытом кто как прописывали работу со списками отказников 639-П в ПВК. Спасибо!! |
ООО Страховая компания г.Москва
Рег.: 23.07.2018 Сообщений: 144 |
Цитата: Коллеги, день добрый! В программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П: Риск: - по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно) - по типу совершения клиентом операций - или выделить в отдельную категорией риска? Поделитесь, пожалуйста, опытом кто как прописывали работу со списками отказников 639-П в ПВК. Спасибо!! В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″ Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу. |
ООО Страховая компания г.Москва
Рег.: 23.07.2018 Сообщений: 144 |
Цитата: Коллеги, день добрый! В программу оценку риска Клиента (Правила ПОД /ФТ/ФРОМУ) куда лучше включить оценку риска клиента, согласно проверке по списку отказников по 639-П: Риск: - по типу клиента (включить в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно) - по типу совершения клиентом операций - или выделить в отдельную категорией риска? Поделитесь, пожалуйста, опытом кто как прописывали работу со списками отказников 639-П в ПВК. Спасибо!! это надо было еще в 2016 году сделать...п.13.3 115-ФЗ |
lenta178
Рег.: 24.06.2014 Сообщений: 76 |
Цитата: В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″ Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу. Не указано кем должно быть ранее принято решение об отказе, возможно самой Организацией, а не третьим лицом - Банком или другой организацией. На семинарах ПОД ФТ услышала мнение, что Высокий риск клиенту присваивают не только по тому критерию, что он включен в список отказников, а с учетом причины отказа в распоряжении клиента (на усмотрение Организации) |
ООО Страховая компания г.Москва
Рег.: 23.07.2018 Сообщений: 144 |
Цитата: В Риске по типу клиента есть фактор ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″ Я добавила в эту же категорию риска и при совпадении со списком ЦБ, другого варианта не вижу. Не указано кем должно быть ранее принято решение об отказе, возможно самой Организацией, а не третьим лицом - Банком или другой организацией. На семинарах ПОД ФТ услышала мнение, что Высокий риск клиенту присваивают не только по тому критерию, что он включен в список отказников, а с учетом причины отказа в распоряжении клиента (на усмотрение Организации) Вы меня не поняли... ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″- данный фактор существовал изначально, со дня вступления нормативного документа (для меня - 445П), что предполагает только наши собственные отказы. А в 2016 году в 115-ФЗ вступил в силу п.13.3 ″Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″ . Вот с этого момента я прописала в ПВК, при наличии инфо об отказах принимаемому на обслуживание (находящемуся на обслуживании) клиенту присваивается/пересматривается степень (уровень) риска. Надеюсь, теперь доходчиво написала))) |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: ООО Страховая компания как вариант 2.3.5.3. ранее принятое в отношении Клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении Операции, в том числе получение информации о случаях отказа в выполнении распоряжения Клиента о совершении Операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с Клиентом от Банка России; |
lenta178
Рег.: 24.06.2014 Сообщений: 76 |
Цитата: Вы меня не поняли... ″ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции″- данный фактор существовал изначально, со дня вступления нормативного документа (для меня - 445П), что предполагает только наши собственные отказы. А в 2016 году в 115-ФЗ вступил в силу п.13.3 ″Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″ . Вот с этого момента я прописала в ПВК, при наличии инфо об отказах принимаемому на обслуживание (находящемуся на обслуживании) клиенту присваивается/пересматривается степень (уровень) риска. Надеюсь, теперь доходчиво написала))) Благодарю!! Уровень риска клиенту Организация должна присвоить по 445-П: риск по типу клиента, страновой риск,риск по типу совершения операций. Т.е. в моем понимании требования п.13.3 нужно включать в программу оценки риска клиента (445-П). Изменения в 115-ФЗ (п.13.3) и 445-П произошли в 2016году. Поэтому и вопрос: в какую категорию риска клиента лучше включить? Я включила в риск по типу клиента, в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.