Совместная пресс-конференция НАУФОР и FPSB, 6 марта 2017 года

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования, США) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации финансовых консультантов. Предполагается разрабатывать российские стандарты в области финансового консультирования и финансового планирования с использованием опыта и экспертизы FPSB.

По словам президента НАУФОР Алексея Тимофеева, повышение качества инвестиционных решений и привлечение массового инвестора на фондовый рынок невозможно без повышения квалификации существующих специалистов финансовых компаний и без создания многочисленной индустрии финансовых советников. «Мы хотели бы положиться на нашего партнера, который предложит свою экспертизу, чтобы российский инвестор мог рассчитывать на качество инвестиционных услуг, соответствующее мировому уровню», - добавил Тимофеев.

Президент FPSB Нойл Майе рассказал, что сертифицироваться будет конкретный человек, поэтому получить документ сможет любой специалист на рынке - как работающий в банке или брокерской компании, так и независимый финансовый консультант. Учебная программа фокусируется на комбинации теоретических знаний и практической работе и состоит из трех уровней (от простого финансового планирования до учета уровня долга клиента, планов на пенсию, налогов, комплексного управления состоянием).

Сейчас обсуждается состав учебной программы, как рассказала Банки.ру гендиректор компании «Персональный советник» Наталья Смирнова, план будет адаптироваться с учетом реалий российского рынка и российского законодательства. Какие-то блоки будут добавляться, какие-то выбрасываться.

Сколько будет стоить сертификат для специалистов финансового рынка, пока непонятно. По словам Нойла Майе, все зависит от того, где они будут проходить обучение. Например, в США 350 пройвадеров программы, и можно выбрать 11 месячный курс за 4 тыс. долларов, а можно - курс в Нью-Йоркском университете за 80 тыс. долларов. Экзамен, который нужно сдать для получения сертификата, стоит 750 долларов.

По словам Алексея Тимофеева, НАУФОР намерена стать СРО финансовых советников, когда будет принят закон о них. Скорее всего, для членов СРО будет обязательным сертификат FPSB первого уровня. Наталья Смирнова рассказала, что в США, например, такой сертификат не является обязательным, однако большинство финансовых консультантов стремятся его иметь, потому что это определенный знак качества, и многие клиенты спрашивают, есть ли сертификат у финансового советника.

Подробнее

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) вместе с ведущей международной ассоциацией Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования) намерена выдавать сертификаты высшей пробы для финансовых советников. Учебная программа будет полностью адаптирована под российские реалии.

НАУФОР и FPSB подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов по финансовому планированию. Сотрудничество предусматривает разработку на основе опыта FPSB российских стандартов в области финансового консультирования и планирования, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству.

Financial Planning Standards Board является глобальной ассоциацией, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. Сертификаты FPSB признаются по всему миру и адаптированы к особенностям законодательства каждой из стран, где работает организация.

У организации есть представительства в 26 странах, 170 тысяч специалистов уже получили сертификаты CFP, который хоть и не является обязательным, однако во многих странах он воспринимается как знак качества для инвестора и работодателя. По словам главы НАУФОР Алексея Тимофеева, основная задача сертификации - повышение доверия населения к финансовому рынку (и финсоветникам в частности), так что авторитет FPSB пригодится.

Программа FPSB делится на три уровня - всего 240 часов обучения и 6-часовой экзамен. НАУФОР не исключает, что сделает первый уровень сертификации обязательным для членов своей СРО, поскольку он подразумевает наличие базовых знаний по финансовому консультированию.

Второй уровень шире: он подразумевает также помощь в планировании пенсии и других сфер финансов.

Третий уровень выходит за пределы финансового рынка. Пройдя его, специалист становится способен составить индивидуальный финансовый план с учетом долговой нагрузки, инвестиционных задач, регулярных налоговых выплат клиента и т.д.

В течение этого года, пока поправки в закон о финансовых советниках будут проходить утверждение, НАУФОР намерен адаптировать первый этап программы под российские реалии. Так как ассоциация стала партнером FPSB в России, именно НАУФОР впоследствии также будет принимать экзамены.

Как пояснил президент FPSB Нойл Майе, стоимость программы для россиян еще не определена, так как во всех странах свои тарифы. Например, в Соединенных Штатах обучение на первый сертификат обойдется в $4 тысячи, еще около $700 стоит сам экзамен.

В США сертификаты CFP не являются обязательными. Чтобы работать, финансовому консультанту достаточно иметь лицензию. Однако они широко распространены, так как являются частым требованием со стороны работодателя. Кроме того, FPSB имеет право экзаменовать специалиста на получение лицензии финансового советника. «По этой причине, когда речь идет о спорных ситуациях с финансовыми советниками, у которых есть сертификат CFP, SEC, которая регулирует их деятельность, часто работает совместно с FPSB», - пояснил FO Майе Нойль.

В России, по его словам, все пока находится в начальной стадии, и пока имеет смысл говорить не об уровне подготовки кадров, а о возможностях, которые открываются перед теми, кто хочет стать независимым финансовым советником.

Любовь Царева

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Совет по стандартам финансового планирования (FPSB) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и финансового консультирования, сообщили журналистам президенты двух организаций на совместной пресс-конференции.

FPSB является глобальной ассоциаций, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. НАУФОР в качестве партнера FPSB поможет адаптировать учебные программы к российскому законодательству и реалиям российского рынка, с тем чтобы сертификаты FPSB адекватно соответствовали уровню знания и понимания не только мирового уровня, но особенностям финансового рынка РФ, сказал президент НАУФОР Алексей Тимофеев.

ДЕТАЛИ

Сертификация FPSB предусматривает три уровня: инвестиционный специалист, финансовый советник и специалист по финансовому планированию. "Мы глобальная некоммерческая организация, представленная в 26 странах мира, и мы уже выдали более 170 тысяч сертификатов. Наша программа уделяет особое внимание этике проведения консультирования, а также тому, чтобы интересы клиента были выше интересов компании, которая оказывает сервис, или интересов консультанта", - сказал президент FPSB Нойл Майе.

По словам президента НАУФОР, организации еще не нашли согласия по некоторым деталям сотрудничества. "Я полагаю, что нам хватит одного года для того, чтобы не только определиться с ними, но также и предложить адаптированные программы как минимум для первого курса, и организовать экзаменацию по крайней мере по первому уровню", - сказал он, отметив, что это будет также зависеть от скорости принятия соответствующих поправок в законодательстве.

ИСТОРИЯ ВОПРОСА

Принятый Госдумой закон о инвестиционных советниках был отклонен Советом федерации с предложением создать согласительную комиссию для его доработки. Основным предметом разногласий стало отсутствие в законе положений, касающихся деятельности таких посредников, как финансовые поверенные. Под инвестиционным консультированием в законе понимается оказание консультационных услуг клиенту в отношении ценных бумаг, сделок с ними и производными финансовыми инструментами путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Лица, осуществляющие деятельность по инвестиционному консультированию, обязаны вступить в саморегулируемую организацию инвестиционных советников.

НАУФОР намерена стать саморегулируемой организацией инвестиционных советников, сообщил Тимофеев. "После того, как будут приняты поправки, связанные с введением нового вида деятельности на рынке ценных бумаг - инвестиционных советников, в стандарты СРО будут введены требования о квалификации специалистов, и мы будем признавать свидетельством такой квалификации сертификаты FPSB. ... Мы думаем сделать сертификацию FPSB первого уровня обязательной для членов СРО инвестсоветников", - сказал он.

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Совет по стандартам финансового планирования (Financial Planning Standards Board, FPSB) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и консультирования, сообщил журналистам глава НАУФОР Алексей Тимофеев.

В рамках сотрудничества НАУФОР разработает российские стандарты в области финансового консультирования и финансового планирования в РФ, которые будут использовать опыт FPSB, а также адаптирует программы подготовки FPSB к российскому законодательству.

По словам А.Тимофеева, сотрудничество повысит квалификацию специалистов существующих инвесткомпаний, а также поможет создать индустрию финансовых советников, что повысит качество инвестиционных решений и привлечет массовых инвесторов на фондовый рынок страны.

Он отметил, что по плану, НАУФОР адаптирует программу и организует прием экзаменов как минимум для первого уровня обучения в течение года.

Как сообщил президент FPSB Нойл Майе, самый высокий статус сертифицированной финансового планировщика человек может получить после 240 часов обучения, 6-часового экзамена и 3-летнего опыта работы на финрынке. Программа состоит из трех уровней. Первый уровень включает в себя обучение базовым знаниям, которые позволяют осуществлять инвестиции на финансовом рынке, а также профессиональной этике консультанта - этот уровень в ближайшее время будет адаптировать НАУФОР. Второй уровень программы включает в себя знания об управлении долгом человека, планирование пенсии. Третий уровень обучения связан с индивидуальным налоговым планированием, другими финансовыми планами и созданием единого финансового плана клиента.

А.Тимофеев также сообщил, что НАУФОР не исключает, что сертификация FPSB первого уровня станет обязательной для членов саморегулируемых организаций. Поправки в законодательство, связанные с введением инвестконсультантов, которые сейчас находятся на стадии принятия, предполагают обязательное членство консультантов в саморегулируемой организации. НАУФОР планирует получить статус СРО для инвестсоветников.

FPSB - глобальная ассоциация, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. В настоящее время сертификаты FPSB выданы более 170 тыс. специалистов в 26 странах.

Подробнее

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования, США) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и финансового консультирования.

Сотрудничество предусматривает разработку российских стандартов в области финансового консультирования и финансового планирования в России, которые будут использовать опыт FPSB, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству.

Как отметил президент НАУФОР Алексей Тимофеев, "одной из целей, которые перед собой ставит НАУФОР, является привлечение к инвестированию российского населения. Это невозможно без доверия к финансовой индустрии и понимания финансовых инструментов. Мы уверены, что важную роль в повышении такого доверия и понимания сыграют инвестиционные советники. Росту престижа профессии инвестиционных советников будут содействовать высокие этические и профессиональные стандарты, предусмотренные программами FPSB. Они позволят повысить качество консультирования клиентов, сделают финансовые услуги более доступными и понятными для граждан, и, как следствие, будут способствовать активизации населения на финансовом рынке".

"FPSB рад партнерству с НАУФОР в рамках развития стандартов и обучающих программ для практикующих инвестиционных консультантов и финансовых советников в России. FPSB готово привнести в разработку российских программ сертификации опыт и экспертизу, собранную в 26 странах мира, где уже действует программа FPSB. Это поможет применить международные стандарты качества, присущие профессии специалистов по финансовому планированию, для применения в практике финансового консультирования в России", - сказал президент FPSB Нойл Майе.

НАУФОР является крупнейшей российской саморегулируемой организацией в области брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности управляющих ценными бумагами и управляющих компаний.

FPSB является глобальной ассоциаций, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. Сертификаты FPSB признаются по всему миру и адаптированы в соответствии с особенностями законодательства каждой из стран, где представлена сертификация. В настоящий момент FPSB сертифицировано уже более 170 000 специалистов в 26 странах. Ассоциация планирует увеличить эту цифру к 2025 году до 225 000 сертификатов.

Подробнее

НАУФОР и FPSB подписали соглашение о сотрудничестве в области финансового консультирования. Привлечение в экономику России денег частных инвесторов невозможно без работы квалифицированных финансовых советников, уверены в НАУФОР.

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования, США) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и финансового консультирования. Об этом на пресс-конференции 6 марта 2017 года в Москве заявили президент НАУФОР Алексей Тимофеев и президент FPSB Нойл Майе.

Сотрудничество предусматривает разработку российских стандартов в области финансового консультирования и финансового планирования в России, которые будут использовать опыт FPSB, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству. Привлечение в экономику России средств частных инвесторов невозможно без повышения финансовой грамотности, уверен Алексей Тимофеев. Работа квалифицированных финансовых советников - это тоже составляющая часть общей финансовой грамотности в России.

С ценой сертификата и обучения для его получения стороны пока не определились. Нойл Майе привел пример разницы в стоимости обучения в США. В США можно выбрать 11-месячный курс стоимостью $4 тыс., а можно - курс в Нью-Йоркском университете за $80 тыс. Экзамен, который нужно сдать для получения сертификата, стоит в США $750.

По словам Алексея Тимофеева, НАУФОР намерена стать саморегулируемой организацией - СРО финансовых советников. Это произойдет после того, как будут приняты поправки в законодательство, регулирующее работу на фондовом рынке и касающееся инвестиционных советников. В течение этого года он надеется на принятие таких поправок. После этого НАУФОР подаст документы в Центробанк для получения статуса СРО этого сектора финансового рынка.

Скорее всего, для членов этого СРО будет обязательным получение сертификата FPSB первого уровня.

Одной из целей, которые перед собой ставит НАУФОР, является привлечение к инвестированию российского населения. Сделать это невозможно без доверия к финансовой индустрии и понимания финансовых инструментов. «Мы уверены, что важную роль в повышении такого доверия и понимания сыграют инвестиционные советники. Росту престижа профессии инвестиционных советников будут содействовать высокие этические и профессиональные стандарты, предусмотренные программами FPSB»,- уверен Алексей Тимофеев.

В то же время мегарегулятор финансового рынка России - Центробанк намерен последовательно ужесточать требования к работе сотрудников банков вплоть до клерков в отделениях. Так, первый зампред ЦБ Сергей Швецов, выступая перед банкирами на совещании в пансионате «Бор» 9 февраля этого года, заявил, что в основных направлениях развития финансового рынка искоренение правонарушений, неотвратимость наказания являются важным элементом стратегии.

FPSB - глобальная ассоциация, которая проводит сертификацию консультантов по личному финансовому планированию. Сертификаты FPSB признаются по всему миру и адаптированы в соответствии с особенностями законодательства каждой из стран, где представлена сертификация. В настоящий момент FPSB сертифицировано уже более 170 тыс. специалистов в 26 странах. НАУФОР уже организовала для FPSB ряд встреч с представителями брокерских компаний.

Сертификат в России будет выдаваться прошедшим обучение людям вне зависимости от того, работают ли они в финансовых компаниях, отметил Нойл Майе. Если клиент недоволен качеством консультирования, он может подать жалобу на работу советника партнеру FPSB в стране присутствия, в данном случае в НАУФОР.

Елена Гостева

Подробнее

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и Financial Planning Standards Board (FPSB, Совет по стандартам финансового планирования, США) подписали соглашение о сотрудничестве в сфере сертификации специалистов в области финансового планирования и финансового консультирования.

Сотрудничество предусматривает разработку российских стандартов в области финансового консультирования и финансового планирования в России, которые будут использовать опыт FPSB, а также адаптацию программ подготовки FPSB к российскому законодательству.

Как отметил президент НАУФОР Алексей Тимофеев, «одной из целей, которые перед собой ставит НАУФОР, является привлечение к инвестированию российского населения. Это невозможно без доверия к финансовой индустрии и понимания финансовых инструментов. Мы уверены, что важную роль в повышении такого доверия и понимания сыграют инвестиционные советники. Росту престижа профессии инвестиционных советников будут содействовать высокие этические и профессиональные стандарты, предусмотренные программами FPSB. Они позволят повысить качество консультирования клиентов, сделают финансовые услуги более доступными и понятными для граждан, и, как следствие, будут способствовать активизации населения на финансовом рынке».

Программа FPSB делится на три уровня - всего 240 часов обучения и 6-часовой экзамен. НАУФОР не исключает, что сделает первый уровень сертификации обязательным для членов своей СРО, поскольку он подразумевает наличие базовых знаний по финансовому консультированию.

Второй уровень шире: он подразумевает также помощь в планировании пенсии и других сфер финансов.

Третий уровень выходит за пределы финансового рынка. Пройдя его, специалист становится способен составить индивидуальный финансовый план с учетом долговой нагрузки, инвестиционных задач, регулярных налоговых выплат клиента и т.д.

В течение этого года, пока поправки в закон о финансовых советниках будут проходить утверждение, НАУФОР намерен адаптировать первый этап программы под российские реалии. Так как ассоциация стала партнером FPSB в России, именно НАУФОР впоследствии также будет принимать экзамены.

Это соглашение станет актуальным после вступления в поправок в закон «О рынке ценных бумаг», касающихся регулирования деятельности финансовых советников (консультантов). Госдума 24 июня 2016 года приняла в третьем чтении поправки в закон «О рынке ценных бумаг», законодательно устанавливающие требования к инвестиционным советникам - брокерам, управляющим компаниям, финансовым консультантам - всем, кто дает рекомендации клиентам на фондовом рынке. Они должны будут состоять в реестре ЦБ, входить в саморегулируемую организацию (СРО), давать советы в определенной форме и нести за них ответственность.

Поправки касаются только инвестиций в ценные бумаги и лишь в этой части распространяются на деятельность финансовых консультантов, дающих в том числе рекомендации в области кредитования, налогообложения, составления персональных бюджетов или пенсионных планов. Закон должен вступить в силу в конце июня 2017 года.

КТО МОЖЕТ СТАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫМ СОВЕТНИКОМ?

Ими могут стать только компании или индивидуальные предприниматели. Инвестиционные советники обязаны входить в реестр ЦБ и одну из профильных саморегулируемых организаций. НАУФОР не исключает того, что станет СРО инвестиционных советников, рассказывает Алексей Тимофеев. «Сейчас инвестиционным консультированием занимаются многие брокеры, управляющие и управляющие компании, которые уже входят в НАУФОР. И после того как эти компании получат статус инвестиционных советников, это будет логично, чтобы им не пришлось вступать в еще одну СРО», - поясняет Тимофеев.

КАКИЕ К НИМ ТРЕБОВАНИЯ?

Получение специальной лицензии для инвестиционных советников законопроектом не предусмотрено. Квалификационные требования будут устанавливаться ЦБ. «В связи с этим в настоящее время Банк России определяет возможные подходы к определению квалификационных требований работников инвестиционных советников», - сообщила пресс-служба регулятора в ответ на запрос РБК. Но, по словам Тимофеева, регулятор устанавливает только самые общие требования, а более подробные и детальные стандарты будут разрабатывать саморегулируемые организации.

Мнение редакции

Помимо всего сказанного, аттестация инвестконсультантов будет платной. В США, FPSB берет за это порядка 4000 долларов, цены в России еще не определены, но такая стоимость станет хорошим заградительным элементом от разных типов, которые обучают в соцсетях. Также и среди более подготовленных адвизоров, отсутствие подобного статуса у человека продающего услуги консультирования на финансовом рынке, можно рассмотреть как нежелание платить по причине низкой маржинальности его бизнеса - что само по себе будет говорить не в пользу данного советника, т.к. у консультантов умеющих зарабатывать, клиенты намного чаще будут иметь профит.

Игорь Антонов
Подробнее