-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #81 от 12.08.2013 13:15 
а вот про ипдл тоже добавлять беника?
ща его еще в подозрительные надо вписатьN.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #82 от 12.08.2013 14:48
Цитата:
а вот про ипдл тоже добавлять беника?
Я не добавляла; уже писала где-то на форуме, что в самом ФЗ речь идет об ИПДЛ в отношении лица, принятого/принимаемого на обслуживание, не его выгодоприобретателя или бенефициара. Бенефициар у нас не на обслуживании, извините, исполняем буквально.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #83 от 12.08.2013 15:02
а по представителю, выгоду вы не устанавливаете отношение к ИПДЛ, у меня во всех анкетах присутствует данный пункт, вот думаю, исключить его или нет
N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #84 от 12.08.2013 16:25
Посмотрела специально Правила: представитель и выгодоприобретатель проверяется по ИПДЛ. Но сейчас я склоняюсь к мнению, что нужно их исключить. Т.к. в ФЗ идет речь о проверке лиц, принимаемых или находящихся у них на обслуживании.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #85 от 13.08.2013 12:43
я пока решила не убирать ничего
в анкетах пусть все фигурирует, пригодится, если что, можно будет риски влепить по иным обстоятельствам
но в самих правилах про ипдл прописать только относительно клиентаLegal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #86 от 13.08.2013 12:56
во, вспомнила
http://www.naufor.ru/forum.asp?id=15449&pg=26 надо устанавливатьN.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #87 от 14.08.2013 16:14
Письмо - это ведь ненормативный акт, можно взять на заметку или исполнять закон.
Вот есть, например, еще такое Письмо Минфина России от 06.06.2013 N 07-02-05/20990 Обобщение практики применения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в котором сказано про идентификацию клиента (физического лица).
п. 13. Идентификация клиента также включает следующие мероприятия:
определение принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу (проводится в отношении физических лиц);
Имеется в виду физическое лицо - клиент. Про выгодоприобретателя и представителя - ни слова.
Что думаете?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #88 от 15.08.2013 13:14
Коллеги, просьба помочь разобраться в замораживании (блокировании) средств и приостановлении операций. Про обязанность принять меры по замораживанию (блокированию) средств нам говорит подпункт 6 пункта 1 ст. 7 115-ФЗ, про приостановление операций - ст. 10 того же закона.
Допустим, я обнаружила у себя клиента с полным совпадением с перечнем. Обязана незамедлительно его заблокировать. Как это оформляется, приказом ГД? Ну, допустим, пока не понятно в каком порядке сообщила в уполномоченный орган. И что дальше??? По поводу приостановления операции сказано, что если уполномоченный оран через 2 дня не реагирует, я операцию провожу. Про блокирование такого не сказано. Вот заблокировала я, сообщила, ничего от уполномоченного органа нет. Пока клиент поручение не подал - ничего страшного. Ну а если подал - я эту операцию не провожу, опять сообщаю в уполномоченный орган. Если мне опять не отвечают, это как трактовать? Как то, что, в соответствии со ст. 10 я могу через 2 дня операцию провести? Или как то, что ничего я не делаю поскольку все заблокировано в соответствии с пп. 6 п. 1 ст 7?referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #89 от 15.08.2013 15:32
коллеги, при присвоении уровня риска по виду деятельность, на что вы ориентируетесь. Многие ЮЛ открывают при регистрации много холостых кодов ОКВЭД ″на всякий случай″, поэтому при попытке ориентироваться на эти коды, указанные в ЕГРЮЛ, почти все ЮЛ подпадают под повышенный уровень риска. Письмо что ли с них брать о том, по каким конкретно видам деятельности они работают? Подскажите пожалуйста, у кого какой опыт?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #90 от 27.08.2013 12:33
http://www.fedsfm.ru/
правда я пока в консультанте не нашлаДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
