не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Да еще такой момент, если я верно понимаю это все разовые действия не требующие ( если нет сомнений) повторения т.е. повторный идентификации что не реже раз в год?
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Да еще такой момент, если я верно понимаю это все разовые действия не требующие ( если нет сомнений) повторения т.е. повторный идентификации что не реже раз в год? цитата закона: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией получается все время... то есть с повторами при обновлении.. |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
″на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;″
Т.е. все бумажки одноразовые. Но если к примеру я запросил письмо о деловой репутации в том году и в сложившихся обстоятельствах оно меня устраивает, есть резон запрашивать его еще раз? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: ″на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;″ Т.е. все бумажки одноразовые. Но если к примеру я запросил письмо о деловой репутации в том году и в сложившихся обстоятельствах оно меня устраивает, есть резон запрашивать его еще раз? ds90, я, как уже написала, не буду у физиков выяснять деловую репутацию и финансовое положение. Но если бы выясняла то регулярно, при каждом обновлении. ″по моему мнению″ |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
А цели я вижу из проводимых клиентом операций. А так же задаю этот вопрос в ежегодной анкете. Источники в праве и не определять. + Я делаю проверку клиента по сайтам гос. служб. Вот думаю надо ли еще запрашивать фин отчетность - баланс к примеру ?
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
У юриков будете ежегодно письмо брать (с физиками вроде ясно) ?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: У юриков будете ежегодно письмо брать (с физиками вроде ясно) ? Да надо! Идентификацию раз в год обновляем и это часть идентификации. И на ММВБ (или НРД не помню уже ) бэкоффис неск раз запрашивал дел репутацию из банка для предоставления на биржу. с юриками все понятно раз в год обновляем сведения и берем баланс/ауд закл и письмо - референцию) |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
у юриков буду ежегодно запрашивать баланс... репутацию... глупо, не глупо, а придется сведения обновлять - а репутация к сведениям относится..
кстати - кто то решился не обновлять сведения, если информация о клиенте доступна в оперативном режиме? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: если информация о клиенте доступна в оперативном режиме? мне кажется у проф участников нет такой инфы в оперативном режиме... откуда? Так написали очередную утопию. Как и нет организаций , штат которых не превышает пяти сотрудников. таким организациям как мы помним какая то лажовая льгота по 445-п |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Цитата: мне кажется у проф участников нет такой инфы в оперативном режиме... откуда? Так написали очередную утопию. Как и нет организаций , штат которых не превышает пяти сотрудников. таким организациям как мы помним какая то лажовая льгота по 445-п Если клиент является Банком к примеру - все доки вплоть до беника доступны на сайте. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.