-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2431 от 13.08.2015 12:34 
Да еще такой момент, если я верно понимаю это все разовые действия не требующие ( если нет сомнений) повторения т.е. повторный идентификации что не реже раз в год?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2432 от 13.08.2015 13:23
Цитата:
Да еще такой момент, если я верно понимаю это все разовые действия не требующие ( если нет сомнений) повторения т.е. повторный идентификации что не реже раз в год?
цитата закона: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией
получается все время... то есть с повторами при обновлении..ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2433 от 13.08.2015 14:38
″на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;″
Т.е. все бумажки одноразовые. Но если к примеру я запросил письмо о деловой репутации в том году и в сложившихся обстоятельствах оно меня устраивает, есть резон запрашивать его еще раз?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2434 от 13.08.2015 14:41
Цитата:
″на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;″
Т.е. все бумажки одноразовые. Но если к примеру я запросил письмо о деловой репутации в том году и в сложившихся обстоятельствах оно меня устраивает, есть резон запрашивать его еще раз?
ds90, я, как уже написала, не буду у физиков выяснять деловую репутацию и финансовое положение. Но если бы выясняла то регулярно, при каждом обновлении. ″по моему мнению″ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2435 от 13.08.2015 14:42
А цели я вижу из проводимых клиентом операций. А так же задаю этот вопрос в ежегодной анкете. Источники в праве и не определять. + Я делаю проверку клиента по сайтам гос. служб. Вот думаю надо ли еще запрашивать фин отчетность - баланс к примеру ?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2436 от 13.08.2015 14:43
У юриков будете ежегодно письмо брать (с физиками вроде ясно) ?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2437 от 13.08.2015 14:49
Цитата:
У юриков будете ежегодно письмо брать (с физиками вроде ясно) ?
Да надо! Идентификацию раз в год обновляем и это часть идентификации. И на ММВБ (или НРД не помню уже ) бэкоффис неск раз запрашивал дел репутацию из банка для предоставления на биржу. с юриками все понятно раз в год обновляем сведения и берем баланс/ауд закл и письмо - референцию)Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2438 от 13.08.2015 14:50
у юриков буду ежегодно запрашивать баланс... репутацию... глупо, не глупо, а придется сведения обновлять - а репутация к сведениям относится..
кстати - кто то решился не обновлять сведения, если информация о клиенте доступна в оперативном режиме?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2439 от 13.08.2015 14:55
Цитата:
если информация о клиенте доступна в оперативном режиме?
мне кажется у проф участников нет такой инфы в оперативном режиме... откуда? Так написали очередную утопию. Как и нет организаций , штат которых не превышает пяти сотрудников. таким организациям как мы помним какая то лажовая льгота по 445-п
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2440 от 13.08.2015 14:58
Цитата:
мне кажется у проф участников нет такой инфы в оперативном режиме... откуда? Так написали очередную утопию. Как и нет организаций , штат которых не превышает пяти сотрудников. таким организациям как мы помним какая то лажовая льгота по 445-п
Если клиент является Банком к примеру - все доки вплоть до беника доступны на сайте.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
