не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Коллеги, где можно посмотреть статистику о выявденных фактах использования услуг НФО в целях ОД/ФТ? По оценке директора аналитического департамента ИК «Golden Hills — Капиталъ АМ» Михаила Крылова, до 25% всех МФО (их около 4 тыс.) занимаются обналичкой. Крылов считает, что они могут обналичивать в год около 4 млрд рублей (около 2% рынка от объема рынка МФО). По данным ЦБ и Росфинмониторинга, общий объем незаконных финопераций в 2013 году составил 1,5 трлн рублей, в 2014-м — на 30% меньше, и этот показатель падает. Наиболее распространенные нелегальные схемы — транзитные операции (50% в общем объеме незаконных трансакций), фиктивный импорт, вывод капитала из РФ с помощью незаконных судебных приказов и ценных бумаг. Источник http://izvestia.ru/news/589562 |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Всем привет. Интересную вещицу изобрел ЦБ -15 октября 2015 г. N 499-П. Вместо 262-П. ДА для кредитн организаций, но сути не меняет....Смотрим, что для КО ЦБ говорит-при идентификации физиков надо устанавливать:
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности. 1.13. Сведения о финансовом положении. 1.14. Сведения о деловой репутации. НО: Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента. То есть не для всех клиентов а только ″ЛЕВЫХ″. Я убедился еще раз в своих словах, закон законом- он общий, НО требования к идентификации устанавливаются Банком россии. Ждем изменений в 444-П |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Вопрос:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента? Или достаточно на основании паспорта заполнить анкету? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента? Считаю что обязаны, и приложить копию в анкету - в дело клиента |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Считаю что обязаны, и приложить копию в анкету - в дело клиента мне клиентщики говорят где написано? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: мне клиентщики говорят где написано? да заипали эти клиентщики мне тоже особо выпендрежно-богатые говорят спрашивают. Мало ЦБ еще и еще это чудачье на букву м.... Интересно в ВТБ приходят - они тоже спрашивают зачем их паспорт сканируют? 1. определение идентификации в 115-фз 2. пункт 2.4 444-П там как раз два глагола что предъявляется в организацию а что представляется для ознакомления |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента? из 115-ФЗ идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий; из ст. 7 115-ФЗ 4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом. 1. Документы должны быть - нет документов, нет подтверждения достоверности данных + нарушение порядка хранения информации о клиенте. 2. Клиентщикам провести проверку знаний по под/фт! |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента? Или достаточно на основании паспорта заполнить анкету? проще, конечно, сохранить копию. Но наша задача: установить данные. - Посмотрели паспорт и установили. зафиксировать - зафиксировали в анкете проверить - посмотрели сайт фмс.... если у нас нет копии паспорта - где-то надо написать, что данные в анкете сверены с предъявленным паспортом лично .... и подпись сверившего поставить.. Вышесказанное - не моя идея, услышала на семинаре) Главное, как всегда, все ″правильно″ написать |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: проще, конечно, сохранить копию. Но наша задача: установить данные. - Посмотрели паспорт и установили. зафиксировать - зафиксировали в анкете проверить - посмотрели сайт фмс.... если у нас нет копии паспорта - где-то надо написать, что данные в анкете сверены с предъявленным паспортом лично .... и подпись сверившего поставить.. Вышесказанное - не моя идея, услышала на семинаре) Главное, как всегда, все ″правильно″ написать вот и они мне об этом. мы ж посмотрели сверили анкету заполнили и паспорт вернули. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
и что вас беспокоит?
Пусть напишут своей рукой ″данные в анкете сверены с предъявленным паспортом″ и поставят дату, ФИО и подпись PS подозреваю, что в этом случае они скорее копию паспорта сделают... ))) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.