-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #4951 от 19.10.2017 17:33 
Цитата:
Кто то еще может поделиться?
Прописываете в ваших ПВК критерии (признаки), по которым вы буд оценивать риск использования услуг Общества в целях ОД/ФТ, по аналогии, когда вы присваиваете риск по клиенту. Также обозначаете для себя с какой периодичностью вы будите анализировать свои услуги и оценивать риск их использования. Т.е вы оцениваете не клиентов, а именно услуги, которые вы представляете этим клиентам, соответственно надо прописать критерии, которые подходят к вашей деятельности (возьмите из признаков необычных операций).
Ну а далее оформляйте, как подскажет вам ваша фантазия. Мы оформили как ежеквартальный Отчет, где сравниваем на совпадения с критериями наши услуги. Если что-то совпадает с критериями,можно принять высокий уровень риска данной услуги, и принять меры для его снижения.
Мне это так видится, правильно это или нет, не знаю.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4952 от 19.10.2017 17:57
Цитата:
Благодарю вас за ответ.
Кто то еще может поделиться?
Павел, прокомментируйте пожта мой вопрос.
Риск услуги - больная у многих тема. ЦБ ее в нормативке почти не раскрыл, слил ее на Ваше усмотрение. А на проверках всех кошмарит.
Риск клиента не имеет ничего общего с риском услуг. Вы придумываете свои критерии, по которым распределяете риск услуг. Что-то относите к высокому, что -то к низкому. Например, за базис берете все виды своих услуг и присваиваете им низкий уровень, далее периодически по придуманным Вами факторам, делаете пересмотр. Будут основания - переводите услугу из низкого в высокий уровень.
Про риск услуги кроме как в ПВК я это нигде более не пишу, т.к. делаю комплексный документ. Сейчас приложения к ПВК, которые делаю банкам (по 375 Положению ЦБ) я дополнил несколькими новыми приложениями, как раз связаны с этим риском. Аналогичные использую в некоторых случаях и для НФО.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4953 от 20.10.2017 09:34
Ясно, спасибо всем за ответы!
Стало более менее понятно.controlpodft
Рег.: 25.09.2015
Сообщений: 226
Сообщ. #4954 от 20.10.2017 17:58
Цитата:
Риск услуги - больная у многих тема. ЦБ ее в нормативке почти не раскрыл, слил ее на Ваше усмотрение. А на проверках всех кошмарит.
Риск клиента не имеет ничего общего с риском услуг. Вы придумываете свои критерии, по которым распределяете риск услуг. Что-то относите к высокому, что -то к низкому. Например, за базис берете все виды своих услуг и присваиваете им низкий уровень, далее периодически по придуманным Вами факторам, делаете пересмотр. Будут основания - переводите услугу из низкого в высокий уровень.
Про риск услуги кроме как в ПВК я это нигде более не пишу, т.к. делаю комплексный документ. Сейчас приложения к ПВК, которые делаю банкам (по 375 Положению ЦБ) я дополнил несколькими новыми приложениями, как раз связаны с этим риском. Аналогичные использую в некоторых случаях и для НФО.
Павел, здравствуйте, подскажите, нужно ли как-то оформлять риск продукта? Например, выходит новый продукт - тут же оформляется приказ, по которому присваивается риск этому продукту. Или можно без этого обойтись? Как это можно сделать?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4955 от 21.10.2017 00:15
Цитата:
Павел, здравствуйте, подскажите, нужно ли как-то оформлять риск продукта? Например, выходит новый продукт - тут же оформляется приказ, по которому присваивается риск этому продукту. Или можно без этого обойтись? Как это можно сделать?
Сделайте таблицу услуг, в которой распределяете их по уровням. При выходе нового продукта ОБЯЗАТЕЛЬНО вносите изменения в таблицу, добавляя новую услугу туда. Форму фиксирования выбирайте на Ваше усмотрение. Я делаю в таблице, т.к. точно так делают в некоторых банках, которые работают с ЦБ испокон веков, и которым я корректирую ПВК.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4956 от 23.10.2017 09:55
Цитата:
Сделайте таблицу услуг, в которой распределяете их по уровням. При выходе нового продукта ОБЯЗАТЕЛЬНО вносите изменения в таблицу, добавляя новую услугу туда. Форму фиксирования выбирайте на Ваше усмотрение. Я делаю в таблице, т.к. точно так делают в некоторых банках, которые работают с ЦБ испокон веков, и которым я корректирую ПВК.
Павел, очень вас прошу, можно в качестве примера посмотреть.
Хотя бы пару строчек из этой таблицы, как это у вас оформлено.
elenanm2012@mail.ru
Буду очень признательна!Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4957 от 23.10.2017 12:40
Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ - как не сделай, все равно будет неправильно:
https://youtu.be/qUEgGOk3Llw
В новом репортаже мы поднимаем проблему субъективного подхода надзора к проверке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. На примере двух разных организаций мы показываем зрителям, что даже верно разработанные правила внутреннего контроля в ряде случаев не проходят проверки из-за надуманных претензий проверяющих к ним.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4958 от 23.10.2017 12:42
Цитата:
Павел, очень вас прошу, можно в качестве примера посмотреть.
Хотя бы пару строчек из этой таблицы, как это у вас оформлено.
elenanm2012@mail.ru
Буду очень признательна!
Елена, высылал.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4959 от 23.10.2017 13:09
Цитата:
Елена, высылал.
спасибо огромное огромное!Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4960 от 23.10.2017 13:24
Павел, пожалуйста, вышлите и мне, интересно взглянуть.
depozitar@mail.ru
Спасибо!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
