не забываем менять правила по легализации!!!!

Уважаемые коллеги!
По итогам семинара в НАУФОР лектор поднял тему относительно подписи клиента (вернее ее отсутствии) в анкете по идентификации, чем заронил робкую надежду на то, что мне, как СДЛу, можно не бегать за клиентом с анкеткой при очередном обновлении сведений.

Согласно 444-П, относительно анкеты клиента, представителя, БВ (рассмотрим пример с физическим лицом) не установлено требований к наличию подписи в анкете.
Установлено требование к закрытой части анкеты, которую подписывает СДЛ или сотрудник НФО, заполнивший, обновивший анкету. В нашем случае - это СДЛ.

При проведении очередного обновления сведений СДЛ проверит паспорт клиента на действительность.

Остается блок сведений, который проверить/подтвердить его актуальность сложно:
- адрес места жительства/регистрации/пребывания (смена регистрации не делает паспорт недействительным и СДЛ этого никак не увидит, проверяя паспорт на действительность);
- тел/факс (не факт, что клиент вообще ответит на наш звонок, сохранить аудиозапись проверки по телефону нет возможности);
- иная контактная информация (у нас это е-майл клиента), не факт, что на наше эл.письмо будет получен ответ, его как правило не будет;
- счета в банках вне территории РФ (указать гос-ва или территории) – эту информацию мы проверить также не можем.

Мы всегда подписывали анкеты у клиентов (идентификация/обновление), таким образом, можем ответить проверяющим: клиент указал такие данные, своей подписью подтвердил. Все. Но клиентов несколько десятков и будет еще больше.

Перспектива того, что можно обойтись без подписи клиента в анкете при обновлении сведений, очень заманчива.
На практике, к примеру, все мы являемся клиентами банков, не припомню, чтобы за мной кто-то бегал с анкеткой и требовал подписи раз в год, значит так и живут, как написано ЦБ в 449-П для банков, да и возможности у банка другие.

По ситуации у меня вопрос: как нфо-профик, может реализовать предоставленные нам возможности по 444-П на практике (не подписывать анкету у клиента).
При этом сделать это грамотно, чтобы не попасть под раздачу в случае проверки ЦБ.

Каким образом СДЛ при обновлении сведений (берем физика) может провести проверку и подтверждение актуальности сведений (я написала выше, в какой части есть трудности), указанных клиентом ранее.

Вносить. Это операции ОК и они у Вас в ПВК должны быть в полном составе, без исключения.

А изменения в ПВК по поводу 12-МР и 13-МР кто-нибудь вносил?
Мне кажется, что надо, тк даже меняются строки Анкеты, по 12-МР добавится строка о предоставлении сведений от клиента по БВ, по 13-МР информация о принятых мерах по установлению ПДЛ. Кто что думает?

И еще мне непонятно, услуги компаний, предлагающих нам информационные продукты (ЗАО СКРИН, СПАРК итд) они же все на платной основе или есть какие-то базы в свободном доступе? И если мы ими не пользуемся, то и не надо эту возможность прописывать в ПВК?

Спасибо, кто сможет ответить!

И все это хозяйство подшивается печатается, делаются сканы (с датой, чтоб видно было когда сделано) в досье клиента.

Обсудим?

Я вносил изменения. И Вам советую. В октябре даже вносил кооперативу, которому очень отсоветовали это сделать по итогам проверки ПВК без этих изменений. Понятно, что это рекомендации, но тем не менее.

Инвестиционная компания, спасибо за ответ!
Обсудим!
Можно Ваш контакты?

Коллеги, кто-нибудь ознакамливает еженедельно под роспись работников, участвующих в реализации программ ПОД/ФТ, с Перечнями?
С Перечнем... ознакомлен, дата, роспись, ФИО.
Дмитрий Щеголихин и Павел Смыслов, как вы смотрите на такую практику?

По итогам семинара в НАУФОР лектор поднял тему относительно подписи клиента (вернее ее отсутствии) в анкете по идентификации, чем заронил робкую надежду на то, что мне, как СДЛу, можно не бегать за клиентом с анкеткой при очередном обновлении сведений.