не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Очередной раз прошу помощи в переосмыслении 4937-У, а именно как подсчитать клиентов: волнует заполнение поля ″Указывается общее количество клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).″ Показатель введен, начиная с версии 1.4 формата ФЭС.″ Я все еще отчитываюсь еженедельно, мне так удобно и удобно считать количество клиентов на дату проверки. (количество проверенных клиентов = количеству клиентов на обслуживании, при условии, что нет клиентов которые были на обслуживании меньше недели). В виде примера будет понятнее: на 21.11 были на обслуживании: 1. Тузик 2. Мурзик перестал быль клиентов 25.11 3. Тозик 4. Бобик появились новые клиенты: Кузя,Нюша и Дуся 27.11 28.11 вышел новый перечень, провожу проверку следующих клиентов: 1. Тузик 2. Тозик 3. Бобик 4. Кузя 5. Нюша 6. Дуся Всем им в досье добавляю дату проверки по перечню. (А Мурзика не проверяю, он же не клиент, и в досье ему ничего не пишу и в фэс не включаю) Составляю фэс указываю количество 6. Цитата: Получится 7 клиентов. Мурзика забыли. А какие основания его проверить? Живу по такой схеме. 22-24.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 4, а проверок 0 25.11 ушел клиент, его не проверяю, так как был уже проверен, перечень не изменялся, с клиентом расстались. Всего клиентов 3, а проверок 0 26.11 новых клиентов нет, проверять никого не надо, изменений данных не было. Всего клиентов 3, проверок 0 27.11 появились 3 новых клиента им провожу проверку до приема на обслуживание, принимаю на обслуживание. Всего клиентов 6, а проверок 3. 28.11 вышел перечень. проверяю всех клиентов на дату 28.11 - их 6, и проверок соответственно 6, так как тут уже есть те 3 клиента, дублировать нельзя. Получается клиентов, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки 6 (шесть). а вот если бы это была проверка, которая делается не реже чем раз в три месяца и по нескольким перечням - то 7 Спасибо за понимание, ну уж очень гложет этот показатель. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: а вот если бы это была проверка, которая делается не реже чем раз в три месяца и по нескольким перечням - то 7 О ней и речь |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Коллеги, подскажите, пожалуйста!!
Какой срок хранения первичных документов бэк-офиса (поручения клиентов, договоры купли-продажи внебиржевые), депозитария (поручения), бухгалтерии (приходные и расходные кассовые ордера) с точки зрения ПОД/ФТ: 1. для операций, которые были отчитаны в РФМ 2. для необычных операций, которые были зафиксированы и не признаны подозрительными. При условии если договор обслуживания расторгнут более 5 лет назад, и при условии если договор обслуживания продолжается. Заранее благодарю |
Елена Таран Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011 Сообщений: 39 |
Цитата: Какой срок хранения Цитата: При условии если договор обслуживания расторгнут более 5 лет назад, и при условии если договор обслуживания продолжается. В законе указано: ″4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.″ Я считаю, что установлен срок хранения для всех документов и сведений, которые вы получили/зафиксировали в рамках исполнения обязанностей, установленных в статье 7 - не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом. В соответствии с 445-П Порядок порядок и сроки хранения внутренних сообщений об операциях определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно. Но, учитывая тот факт, что для проверок деятельности организации по ПОД/ФТ глубина проверки не определена (могут затребовать всю историю), то я бы хранила всю информацию о клиенте и его операциях, дольше (по возможности). При том, что клиенты имеют привычку возвращаться (хорошо, если у вас будет история взаимодействия). Я все, что на бумаге создано оцифровываю и храню в электронном досье клиента, бумагу сдаю в архив. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Уважаемые коллеги! Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы
|
tyls
Рег.: 27.12.2017 Сообщений: 74 |
Цитата: Уважаемые коллеги! Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы Из последнего - 46-ФЗ, до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен) в связи с новой должностью Дмитрия Анатольевича и исключением одного зама. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Уважаемые коллеги! Что-то меня терзают смутные сомнения! У нас последняя редакция ПВК, связана с 5084-У, после же не было необходимости менять ПВК ? Или что-то мной упущено? Заранее благодарна за ответы У всех все сильно индивидуально. Но, вполне возможно Вас коснулись и эти изменения так же: https://www.smyslovy.ru/izmeneniya_pvk_1203202.html |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Из последнего - 46-ФЗ, Цитата: https://www.smyslovy.ru/izmeneniya_pvk_1203202.html Спасибо, конечно и нас касается. У нас в приложении к ПВК перечисляются все операции ОК. Хорошо, что изменения недавние. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен) , у вас список именно должностей для РПДЛ перечислен в ПВК или общий ПДЛ? У нас для РПДЛ такие должности указаны: - государственные должности Российской Федерации; - должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации (информация, размещенная на официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/); - должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации (информация, размещаемая органами государственной власти Российской Федерации на их официальных сайтах в сети «Интернет»); - должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (информация, размещаемая органами государственной власти Российской Федерации на их официальных сайтах в сети «Интернет»). |
Елена Таран Руководитель amlclub.ru
Рег.: 21.01.2011 Сообщений: 39 |
Цитата: до него я менял список ПДЛ (в моих ПВК он перечислен) , у вас список именно должностей для РПДЛ перечислен в ПВК или общий ПДЛ? Речь идет о списке должностей, указанном в Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 ″О государственных должностях Российской Федерации″. Если вы выявляете РПДЛов путем сверки занимаемой должности со списком должностей, определяемые Президентом Российской Федерации, то необходимо внести изменения в Правила на основании изменений в Указе. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.