-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #61 от 21.08.2012 16:10 
Это критерии оценки риска
деятельность Клиентов, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):
- которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
- где, согласно международным источникам, незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также разрешается их свободный оборот (кроме использования наркотических веществ исключительно в медицинских целях), а также не соблюдаются общепринятые стандарты в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
• Клиент либо его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент Клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне);
на мой взгляд, смысла изначально идентифицировать счета нет, т к речь идет именно о задействии данного счета. (операции ПРОВОДЯТСЯ с использованием счета)... тем более данная операция в любом случае попадет под обязательный контроль.
Если хотите, то в правилах тогда надо отнести к повышенному риску клиентов, ИМЕЮЩИХ такие счета, тогда это будет более логично.
А вообще, не надо перегружать идентификацию информацией, которую достаточно сложно получить, а иногда и нереально.
Тоже самое касается и местонахождения юр лица и его органа управления..как Вы это будете проверять??
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #62 от 21.08.2012 16:30
и опять же - с юридической точки зрения адрес местонахождения - это адрес, указанный в учредительных документах. А в нашей анкете мы указываем и юридический, и фактический. Так что может быть двойное толкование относительно адреса.
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 18 марта 2009 г. N 2
jousey
Рег.: 09.08.2012
Сообщений: 52
Сообщ. #63 от 22.08.2012 09:21
Legal, спасибо за ликбез !)Цитата:
А вообще, не надо перегружать идентификацию информацией, которую достаточно сложно получить, а иногда и нереально.
тут полностью соглашусь с Вашим мнением)коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #64 от 22.08.2012 11:35
Цитата:
и опять же - с юридической точки зрения адрес местонахождения - это адрес, указанный в учредительных документах. А в нашей анкете мы указываем и юридический, и фактический. Так что может быть двойное толкование относительно адреса.
два адреса: юридический и фактический? хи-хи)) а адрес, указанный в ЕГРЮЛ? ))) (Приказ ФСФМ от 17.02.2011 №59, п.1.5. приложения 2)
у нас четыре (!) адреса юр.лица в анкете выплывает:
- Место нахождения, указанное в ЕГРЮЛ
- Место нахождения, указанное в Уставе
- Почтовый адрес
- Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления или лица, действующего от имени организации без доверенности (указать)Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #65 от 22.08.2012 13:00
место нахождения, указанное в учредительных документах (в уставе).
А зачем Вам это надо? меняется устав - меняется выписка ЕГРЮЛ
касательно местонахождения - рекомендую посмотреть ответ фсфр по лицензионным требованиям, где говорится о том, сто профик должен обеспечить получение почты по месту нахождения (а это является местом регистрации) юр. лица. Таким образом, сам регулятор допускает несовпадение адреса регистрации с фактическим.asset
Рег.: 08.05.2011
Сообщений: 11
Сообщ. #66 от 23.08.2012 16:09 
Добрый день!
Пожалуйста, направьте мне типовые правила ПОД/ФТ
на адрес mfund@land.ru
Спасибо.donna_lucia
Рег.: 06.02.2011
Сообщений: 78
Сообщ. #67 от 23.08.2012 17:04
Цитата:
у нас четыре (!) адреса юр.лица в анкете выплывает:
- Место нахождения, указанное в ЕГРЮЛ
- Место нахождения, указанное в Уставе
- Почтовый адрес
- Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления или лица, действующего от имени организации без доверенности (указать)
У нас аналогично, но еще есть фактический адресРег.:
Сообщений: 0
Сообщ. #68 от 24.08.2012 18:33
По поводу проверки внутреннего контроля:
Я всегда считала, что эту проверку может осуществлять СДЛ, т.к. это логично и ничему не противоречит. И не понимаю, откуда НАУФОР взял эту комиссию. Когда ФСФР согласовывала Правила, нам это подтвердили. Кроме того, на сайте Росфинмониторинга висели типовые Правила, в которых, к моему счастью, я также обнаружила подтверждение своего мнения.ООО Пионер ИФК*
Сообщений: 35
Сообщ. #69 от 04.09.2012 16:12
Уважаемые, коллеги! Поделитесь опытом! Кто все-таки входит в состав ИНСПЕКЦИОННОЙ КОМИССИИ? В случае совпадения в одном лице контролера и СДЛ.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #70 от 05.09.2012 11:09
.... проверка выполнения в организации правил внутреннего контроля, требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов;
представление руководителю организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства , правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
мне кажется, что это достаточно логично. Если СДЛ сам организует разработку правил, отслеживает соблюдение законодательства, соблюдение своих же правил, отслеживает нарушения и т.п., то проверить сам себя в части исполнения этих требований он не может. Соответственно, должны быть сторонние люди, которые могут объективно оценить работу СДЛ и найти какие-либо недочеты.
кто это может быть?
да кто угодно, у кого есть соответствующие навыки.
более правильно - юристы, бухгалтера., т.е. те, кто должен иметь хотябы минимальный багах знаний в этой сфере.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
