-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #1271 от 18.02.2015 17:24 
http://www.cbr.ru/press/PR.aspx?file=18022015_104634vbr2015-02-18T10_40_43.htm
Вышел «Вестник Банка России» № 14 (1610) от 18 февраля 2015 года.
В номере опубликованы следующие официальные документы:
Положение Банка России от 04.12.2014 № 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);
Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);
Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»);
Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»).Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1272 от 18.02.2015 17:26 
Цитата:
Контролер ИК
Лучше всегда специалист, который понимает, что надо работать). При таком подходе чужой всегда станет своим)natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #1273 от 18.02.2015 17:27
возникнут вопросы с зарплатой. С контролера придется снимать часть обязанностей, следовательно, уменьшение зарплаты?
У сотрудников, на которых будет возложена функция СДЛ, обязанности прибавятся, то есть им увеличивать оплату?
Реально же контролер как делал, так и будет делать все, что связано с под/фт. По крайней мере, первое время точно.
Что думаете?
Коллеги, еще просьба - не ставьтев своих сообщениях столько пустых строк, а то каждое сообщение уже на полстраницы тянет )))pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #1274 от 18.02.2015 17:31
С 1 апреля 2015г. в связи с новыми сроками и формой отчетности у контролера работы значительно прибавиться, в крупном профике он точно не будет успевать еще следить за ПОД/ФТ...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1275 от 18.02.2015 20:24
Ну да всегда у контролеров зп была ограничена сверху а должн обязанности нет. Теперь тенденция к ограничению, именно фактическому. Разговоры и давление со стороны руководства будут у нас у всех. В связи с кризисом и безработицей я не вправе давать советы по таким деликатным вопросам. В отношении себя я знаю точно что1) при косяке при проверке подфт и наезде со стороны цб ген дир включит дурака и смешает меня с дерьмом что я не убедил его сделать все правильно и чисто а акционер при этом будет ему предъявлять претензии 2) я с ним в карты не играл и тем более не проигрывал, поэтому все предъявы к госпоже набиулиной3) любая компания имеет центр защиты и центр нападения поэтому уменьшается прибыль - чмори центр нападения то есть тех кто делает прибыль4) уверен на 100 проц это не конец, по логике также заставят создавать и отдел внутр контроля 2 чела и рисковиков и тдNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1276 от 18.02.2015 20:42
Тем более еще аргумент - предположим оформляем совместительство и назначаем номинально кого то в отдел подфт. а мы контролеры готовы этим номинальщикам показать коап со штрафами в отношении должн лиц? Предупредить их о возможной дисквалификации на долгий срок если цб догадается что сдл знает меньше половины того что должен знать( чтобы в след раз неповадно было )?Мы уверены что номинальщик увидя что ему денежку придется платить не расскажет под прессом регулятора что он это не он а так ... Ему сказали не пИсай все ок будет ? Мы готовы номинальщикам сказать что если им впихнут штраф что ИМ придется платить а мы возмещать не будем?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1277 от 18.02.2015 20:55
Еще конечно умора в 445-п послабление для профиков где 5 человек. Предположим только дилерская деят. Ген дир, контролер , бэк, бухг,трейдер. Минимум. А ген дир в отпуск не пойдет? Обязан пойти. Кем заменить? А контролер? А трейдер? А програмиста или сисадмина типа нет в таком поф уч? Ну очевидно же что хотябы семью работниками надо было ограничитьNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1278 от 19.02.2015 09:55
Сотрудница вчера задала вопросы одному уполн лицу:
- опыт работы в сфере подфт , что мегарегулятор точно понимает?
Ответ: пока четко не разъяснено
- планируется ли создание реестра российских должностных лиц (ДЛ)? так как чтобы понять являетсяф ли лицо ДЛ сами профуч не в состоянии создать такой реестр.. если в законе есть требования по выявлению ДЛ почему не сделать перечень ДЛ и обновлять его?
-ответ: ни у одной гос структуры полномочий на создание такого перечня нет.
- какой смысл опред фин состояние фирмы-грудничка? какие реально документы мы можем потребовать и какие отзывы? фирме 1-2 месяца? почему цб просто не освободил от фин состояния и отзывов (клиентов менее 3 мес)?
какие документы все таки считать по фин состоянию для вновь созданных фирм?
ответа нет
-гуманитарное пособие... планируется ли описание порядка гос органами?
ответа нет, но вправилах должен быть порядок
-444П , прилож 2 пункт 2.1, Что делать с клиентами ОАО ? например газпром пришел? на сайте есть структура акционерного капитала: РФ-38,37%,Роснефтегаз-10,97, в АДРах-26,23%, ост физ и юр лица-23,54%.
Достаточно ли будет с сайта подложить док и указать только РФ и роснефтегаз? чисто теоретически в АДР и остальных лицах могут быть держатели более 1%
-ответ лучше запросить выписку подтверждающую что др владельцев нет, все зависит от проверяющихколлега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1279 от 19.02.2015 11:21
Цитата:
возникнут вопросы с зарплатой. С контролера придется снимать часть обязанностей, следовательно, уменьшение зарплаты?
У сотрудников, на которых будет возложена функция СДЛ, обязанности прибавятся, то есть им увеличивать оплату?
Реально же контролер как делал, так и будет делать все, что связано с под/фт. По крайней мере, первое время точно.
Что думаете?
по поводу уменьшения зарплаты - фигня полная. Если действующий контролер не сможет убедить руководство, что зарплату ему (контролеру) нельзя уменьшать, потому что снимается ПОДФТ, то грошь цена такому контролеру. Так этому контролеру и надо, он своим умом это заслужил и такому контролеру надо еще раз перечитать документы по внутреннему контролю))
даже если вы снимете подфт с контролера, то вот этот шедевр никто не отменял
3.8. Аннулирование лицензии осуществляется лицензирующим органом в следующих случаях:
3.8.1. неоднократное нарушение в течение 1 года профессиональными участниками рынка ценных бумаг законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и (или) об исполнительном производстве;
3.8.2. неоднократное нарушение в течение 1 года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ ;
5. Специалисты финансового рынка должны соответствовать следующим требованиям к профессиональному опыту:
5.5. для лиц, предусмотренных в пунктах 1 и 2 приложения N 1 к Положению, - отсутствие факта работы в организации, осуществлявшей деятельность на финансовом рынке, у которой была аннулирована соответствующая лицензия и в которой указанное лицо являлось лицом, осуществлявшим руководство текущей деятельностью этой организации, или контролером в период совершения какого-либо из нарушений, повлекших аннулирование лицензии (за исключением случаев аннулирования лицензии на основании заявления самой организации), если с даты аннулирования лицензии прошло менее 3 лет.
поэтому на бумаге работа будет снята с контролера, а по факту еще больше прибавиться, т.к. надо будет контролеру проводить проверку. А прежде чем провести проверку, необходимо вникнуть в документы регулятора, вышедшие из-под пера специалистов-теоретиков и носящих розовые очкиnatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #1280 от 19.02.2015 11:52
Уважаемый коллега, при чем тут ссылки на нпа, которые вы приводите? Нормативку я знаю, но у контролера в должностной инструкции прописаны вполне конеретные вещи, в том числе и контроль в сфере под/фт.
Соответственно и зарплата контролера рассчитана исходя из его должностных обязанностей. И я говорила о том, что после вступления новых документов значительную часть обязанностей придется убирать. Может быть в вашей компании вам поверят на слово, что обязанностей у вас не убавится, а в нашей компании, боюсь, придется долго бороться за то, чтобы з/п осталась прежней, ведь у организации есть бюджет и если в одном месте прибыло то в другом должно уменьшиться, и нужно найти средства на оплату двух СДЛов. И аудиторам и налоговой тоже придется объяснятьДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
