не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
долго описывать 8-916-6909044 позвоните скажу
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
2 Контролер ИК что бы всем не звонить, расскажете потом?
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: 2 Контролер ИК что бы всем не звонить, расскажете потом? надеюсь, Nazareth не возражает))) позиция следующая: требования к идентификации клиентов для нас устанавливаются ЦБ. (абз какой то пункт 2 статьи 7) ЦБ установил нам 444-П. в нем есть перечень сведений , устанавливаемых для физиков и перечень для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. все, что касается целей, репутации, положения и т.п. - в списке данных об юридическом лице и ИП. Мне очень понравилась такая позиция, еще раз спасибо Nazareth . |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
и еще если мы считаем что закон важнее и блабла бла , тогда идем до конца и также идентифицируем гос власть (пункт 1.2 444-п) так как в законе ни о каких исключениях речи не идет
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
но пункт 2 ст 7 четко нам говорит - идентифицируем по требованиям ЦБ
|
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
речь про изменения подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ ? Где всех приравняли ?
т.е. подтянуть это под 444-п и не вносить изменения в правила ? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
ну они не то чтобы приравняли, посмотри предыдущую редакцию там в половине был юр лицо а в половине - просто клиент. Да в законе просто установили клиент. Так как ИП- это НЕ юр лицо а физ лицо.
НО требования к идентификации в соотв с законом (п 2 ст 7) устанавливаются 444-П. где цб кое что упростил , а именно гос власть идентифицировать вообще не надо , деловую репутацию берем у юр лиц и ИП. а кое что наоборот усложнил Например раскрыть акционеров кто владеет больше чем 1 проц акций клиента - юр лица. А в чем то просто накосячил . Например по 444- П получается что представителем может быть только физ лицо что в корне неправильно |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
ну даже если ктото все равно считает что мизулина, кобзон и еще несколько сот народных избранников требует деловую репутацию от физ лиц... Каждый из нас ходит в банк (или родственники) открывает вклады. Ну давайте посмотрим ВТБ Сбер будут требовать нашу деловую репутацию или наших пенсинеров - родителей? Ведь по логике что закон превыше всего и банки при открытии вклада должны запрашивать финсостояние и репутацию....
|
коллега
Рег.: 20.03.2009 Сообщений: 926 |
Цитата: ну даже если ктото все равно считает что мизулина, кобзон и еще несколько сот народных избранников требует деловую репутацию от физ лиц... Каждый из нас ходит в банк (или родственники) открывает вклады. Ну давайте посмотрим ВТБ Сбер будут требовать нашу деловую репутацию или наших пенсинеров - родителей? Ведь по логике что закон превыше всего и банки при открытии вклада должны запрашивать финсостояние и репутацию.... знаете такой парадокс: на этой неделе мне надо было сходить в три банка - один был Сбер, а два других - простые коммерческие. Операции одинаковые были. Так в двух коммерческих банках я подтверждала данные по отсутствию бенека, по фатке, по родственникам публичным должностным лицам и т.д., а в Сбере мне этого ничего не предложили! Ни анкет, ни каких-то иных данных, ни-че-го, только паспорт. |
Рег.: Сообщений: 0 |
Что, боюсь, как раз свидетельствует о том, что если вы не Сбер и не Газпром, с вас ЦБ спросит по полной за всю лабуду, которую прописали в 115ом. А вот ВТБ и Сбер могут, конечно, положить на нее с прибором - у них-то лицензию точно не отберут!
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.