-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2361 от 07.08.2015 15:53 
долго описывать 8-916-6909044 позвоните скажуds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2362 от 07.08.2015 15:59
2 Контролер ИК что бы всем не звонить, расскажете потом?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2363 от 07.08.2015 16:13
Цитата:
2 Контролер ИК что бы всем не звонить, расскажете потом?
надеюсь, Nazareth не возражает)))
позиция следующая: требования к идентификации клиентов для нас устанавливаются ЦБ. (абз какой то пункт 2 статьи 7)
ЦБ установил нам 444-П. в нем есть перечень сведений , устанавливаемых для физиков и перечень для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
все, что касается целей, репутации, положения и т.п. - в списке данных об юридическом лице и ИП.
Мне очень понравилась такая позиция, еще раз спасибо Nazareth .Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2364 от 07.08.2015 16:18
и еще если мы считаем что закон важнее и блабла бла , тогда идем до конца и также идентифицируем гос власть (пункт 1.2 444-п) так как в законе ни о каких исключениях речи не идетNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2365 от 07.08.2015 16:20
но пункт 2 ст 7 четко нам говорит - идентифицируем по требованиям ЦБds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2366 от 07.08.2015 16:29
речь про изменения подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ ? Где всех приравняли ?
т.е. подтянуть это под 444-п и не вносить изменения в правила ?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2367 от 07.08.2015 16:35
ну они не то чтобы приравняли, посмотри предыдущую редакцию там в половине был юр лицо а в половине - просто клиент. Да в законе просто установили клиент. Так как ИП- это НЕ юр лицо а физ лицо.
НО требования к идентификации в соотв с законом (п 2 ст 7) устанавливаются 444-П. где цб кое что упростил , а именно гос власть идентифицировать вообще не надо , деловую репутацию берем у юр лиц и ИП. а кое что наоборот усложнил Например раскрыть акционеров кто владеет больше чем 1 проц акций клиента - юр лица. А в чем то просто накосячил . Например по 444- П получается что представителем может быть только физ лицо что в корне неправильноNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2368 от 07.08.2015 16:51
ну даже если ктото все равно считает что мизулина, кобзон и еще несколько сот народных избранников требует деловую репутацию от физ лиц... Каждый из нас ходит в банк (или родственники) открывает вклады. Ну давайте посмотрим ВТБ Сбер будут требовать нашу деловую репутацию или наших пенсинеров - родителей? Ведь по логике что закон превыше всего и банки при открытии вклада должны запрашивать финсостояние и репутацию....коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2369 от 07.08.2015 17:21
Цитата:
ну даже если ктото все равно считает что мизулина, кобзон и еще несколько сот народных избранников требует деловую репутацию от физ лиц... Каждый из нас ходит в банк (или родственники) открывает вклады. Ну давайте посмотрим ВТБ Сбер будут требовать нашу деловую репутацию или наших пенсинеров - родителей? Ведь по логике что закон превыше всего и банки при открытии вклада должны запрашивать финсостояние и репутацию....
знаете такой парадокс: на этой неделе мне надо было сходить в три банка - один был Сбер, а два других - простые коммерческие. Операции одинаковые были. Так в двух коммерческих банках я подтверждала данные по отсутствию бенека, по фатке, по родственникам публичным должностным лицам и т.д., а в Сбере мне этого ничего не предложили! Ни анкет, ни каких-то иных данных, ни-че-го, только паспорт.
Рег.:
Сообщений: 0
Сообщ. #2370 от 07.08.2015 17:28
Что, боюсь, как раз свидетельствует о том, что если вы не Сбер и не Газпром, с вас ЦБ спросит по полной за всю лабуду, которую прописали в 115ом. А вот ВТБ и Сбер могут, конечно, положить на нее с прибором - у них-то лицензию точно не отберут!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
