-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #471 от 11.08.2015 09:43 
Цитата:
Контролер ИК
Доброе утро, если я Вас правильно поняла, то вы считаете, что признак 1189 относится к нашему клиенту? пришел клиент на обслуживание и мы видим что он зарегистрирован менее года, значит по его операциям делаем сообщения по этому признаку? да и УК у него 10 тыс.lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #472 от 11.08.2015 18:40
Вы должны сделать с ним то, что прописано на этот случай у вас в Правилах. А Правила, соответственно должны быть написаны так, чтобы таких вопросов не возникало :).
Т.е. любая гипотетическая ситуация должна подпадать под какой-нибудь пункт правил и иметь однозначное решение.
Пример: прописываете критерии, по которым риск ″подозрительности″ клиента повышается. Прописываете, сколько надо набрать этих критериев, чтобы уровень риска стал нестандартным. Прописываете, как вы собираетесь уделять ″повышенное внимание″ операциям этого клиента.
Если у вас это красиво в правилах расписано и есть хоть один клиент, которому вы присвоили повышенный риск и всё это выполнили... то будет вам щастье.
Если нет, при проверке получите замечание, что у вас все клиенты имеют стандартный уровень риска - и следовательно, вы сами - подозрительная конторка. Это - случай из практики (не моей, слава Богу).Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #473 от 12.08.2015 10:43
Цитата:
lera
Я спрашивала не про риск, а про признак, что он означает по мнению ЦБ РФ. Что они под ним подразумевали (операции такого клиента, или контрагента).Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #474 от 12.08.2015 10:46
К нам на обслуживание пришел клиент, зарегистрирован менее года. Вот и вопрос - надо ли по его операциям составлять сообщение с признаком 1189.ООО КОИН ИК*
Сообщений: 23
Сообщ. #475 от 12.08.2015 15:27
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, нужно ли идентифицировать некредитной организации контрагентов по общехозяйственной деятельности (к примеру по договорам займа)?lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #476 от 12.08.2015 19:48
Цитата:
К нам на обслуживание пришел клиент, зарегистрирован менее года. Вот и вопрос - надо ли по его операциям составлять сообщение с признаком 1189.
Внутренне - обязательно! А вот решение, которое вы примете по этому сообщению:отправлять/не отправлять в РФМ, повышать/не повышать ему уровень риска - целиком определяется вашими Правилами. Вы там должны эту ситуацию предусмотреть.
Что я, собственно, и пыталась вам сказать.
Лично мое мнение - данный признак относится к клиентам.
А какой смысл нам отслеживать контрагентов? Я что, могу принять какое-то решение по их активам или операциям?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #477 от 13.08.2015 09:28
Цитата:
leraЦитата:
Внутренне - обязательно!
Спасибо.Цитата:
А вот решение, которое вы примете по этому сообщению:отправлять/не отправлять в РФМ, повышать/не повышать ему уровень риска - целиком определяется вашими Правилами.
про это все прописано в Правилах.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #478 от 13.08.2015 14:12
Цитата:
Цитата:
Контролер ИК
Доброе утро, если я Вас правильно поняла, то вы считаете, что признак 1189 относится к нашему клиенту? пришел клиент на обслуживание и мы видим что он зарегистрирован менее года, значит по его операциям делаем сообщения по этому признаку? да и УК у него 10 тыс.
Да, Anuta, мое мнение, что сообщение (внутреннее) в этом случае составлять надо обязательно. именно по признаку 1189.
Другое дело - как вы эту операцию выявите? Для этого, по-моему и устанавливается Риск... но это как в правилах описано...
Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #479 от 18.08.2015 13:00
Коллеги, кому не жалко, поделитесь пожалуйста своей Программо подготовки и обучения сотрудников в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также порядок учета прохождения сотрудниками Организации обучения
на Anuta665@rambler.rujakobet
Рег.: 21.07.2010
Сообщений: 283
Сообщ. #480 от 19.08.2015 09:21
и мне тоже скиньте программу controlpodft@mail.ruДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
