-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2861 от 29.09.2015 13:58 
Это понятно. В принципе мне клиент несет письмо от банка что тот (банк) претензий к моему клиенту не имеет, оценку банк не дает. Да собственно и не даст. Похоже на физиков можно действительно в этом смысле плюнуть т.к. получить на физика такой отзыв невозможно.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2862 от 29.09.2015 14:04
С Другой стороны 115-фз 1.1″ на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, ″
Тут нет указаний про то, как нам определять репутацию и если читать прямо, то собственно и сам могу принять решение. Меры т.е. комплексно, не только письма, а 444-П еще и намекает, что письма если есть возможность.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2863 от 29.09.2015 14:14
+ Еще вариант, у меня на обслуживание крупный банк, его деловая репутация подтверждена рейтинговыми агентствами, аудиторским заключением ( скан которого размешен на сайте банка), собственно самим ЦБ который выдал ему лицензию. Зачем в этом случае мне письмо от ООО ″ромашка″ которое в этом банке имеет счет и обслуживается? А по 444-п выходит, что письмо от вшивой ромашки важней ))Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2864 от 29.09.2015 14:29
Рейтинговым агентством и аудит заключением подтверждены ″ Сведения (документы) о финансовом положении″ в соотв с 444-П.
Лицензия от цБ ничего не подтверждает- Мастер банк с лицензией отмывал дай боже....Потом конечно отозвали когда уже просто неприлично оставлять такое
Андрей ну о чем мы спорим:
тебе надо заключить договор со страховой застраховать квартиру. Ты узнаешь фин состояние - какой капитал , кто аудитор , входит ли в десятку или в двадцатку. Устраивает начинаешь репутацию узнавать - то есть отзывы третьих лиц читать - платит ли страховая или динАмит.
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2865 от 29.09.2015 14:36
Да просто я уже не знаю как бумажками обложится, вроде казалось все верно, а теперь сомнения. В приведенном тобой примере несколько наоборот- т.к. я как клиент выясняю про того у кого хочу обслуживаться, а ЦБ дает нам обратную задачу.
Да про страховушки можно и не выяснять - динамят все.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2866 от 29.09.2015 14:37
Цитата:
Тут нет указаний про то, как нам определять репутацию и если читать прямо, то собственно и сам могу принять решение.
конечно можете. И скажите мне что бы будете делать с клиентом-неплательщиком алиментов? (проверка по сайту суда). к делу подошьете. Ок. Дальше что? репутация подмоченная получается. Что вы будете делать? Риск повышать? Ничего делать не будете? как обоснуете свое ″ничегонеделанье″? А ведь придется обосновать.
Если уж на то пошло - запросите у физиков Отзыв из кредитной организации. Напишите что отзыв предоставляется при возможности его получения, отсутствие отзыва влечет повышенный риск если одновременно наблюдаются еще признаки ....
как вариант - требуйте отзыв только у тех физиков, которые и так имеют высокий риск. и отсутствие отзыва никак не помешает (риск то и так высокий)
и переходим к вопросу об установлении финансового положения физического лица... (одно с другим неразрывно связано, если ссылаться на 115-ФЗ)
про ″крупный банк″ на обслуживании: это вы мечтаете. не комментирую)))
ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2867 от 29.09.2015 14:38
Про Мастер ты не прав ( не в тему конечно) по сравнению со Сбером, как бы вопрос что неприлично то .Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #2868 от 29.09.2015 14:40
Нет Андрей ЦБ тебе кстати здесь ничего не дает . ЦБ тебе дает только для юр лиц и ИП и все прописал в 444 - П чем обложиться . Это ты по закону пытаешься что то от физика потребовать а что требовать сам не знаешь. КСТАТИ ПО ЗАКОНУ ТЫ КАКУЮ ТО РЕПУТАЦИЮ ОТ ЛЮБОГО ФИЗИКА С СЕРЕДИНЫ 13-ГО ГОДА ДОЛЖЕН БЫЛ ТРЕБОВАТЬ (134-ФЗ)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2869 от 29.09.2015 14:45
Цитата:
про ″крупный банк″ на обслуживании: это вы мечтаете. не комментирую)))
Нет ситуация наличествует ( ну не очень крупный)))) и потому я их в задницу целовать должен а не письма просить.
Писали выше не дают физикам такие отзывы. А собственно где написано что в случае условно плохой репутации я должен риск повышать? Естественно напишу что отзыв получается по возможности и без рисков.
А да, опять же вернемся к 115-фз , я могу по физику в теории принять решение хотя бы на основании того что я на него не делал сообщений и соответственно физик не проводил сомнительных операций, чем не репутация в рамках данного закона?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2870 от 29.09.2015 14:48
Цитата:
Нет Андрей ЦБ тебе кстати здесь ничего не дает . ЦБ тебе дает только для юр лиц и ИП и все прописал в 444 - П чем обложиться . Это ты по закону пытаешься что то от физика потребовать а что требовать сам не знаешь. КСТАТИ ПО ЗАКОНУ ТЫ КАКУЮ ТО РЕПУТАЦИЮ ОТ ЛЮБОГО ФИЗИКА С СЕРЕДИНЫ 13-ГО ГОДА ДОЛЖЕН БЫЛ ТРЕБОВАТЬ (134-ФЗ)
Знаю, но 134 фз в целом дикий закон был. Я если честно требовать не хочу, а пытаюсь свести к возможности сделать это заключение самому.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
