-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3601 от 09.09.2016 17:43 
Цитата:
я хожу в Банк, как правило запрашивают паспорт один раз.
как я стала сдлом мне стало интересно ходить в банк, а так же во все компании, которые попадают под 115, так вот по моим наблюдениям: банк это очень богатая организация и мне кажется там ведется видеозапись и как правило камера смотрит прям на то место, где стоит паспорт для проверки на специальной подставке, то есть в случае недоразумений у них есть реальное подтверждение что был клиент с паспортом (а если не о работе - то во всех кафешках ведется запись и храниться для собственных целей: будь-то агресивный клиент, или фальшивые деньги, или еще какой конфликт и при необходимости реально записи просматриваются). В страховых компаниях всегда делают фото паспорта или сами снимают копию, и там есть подтверждение личности с помощью мобильного телефона (приходит смс, у меня номер телефона зарегистрирован на меня, так что не знаю связано ли это как-то). В ювелирном магазине за показ паспорта дарят серебряную подвеску, было очень приятно, ну и понятно почему они просят паспорт - для заполнения анкеты, копию не делали.
Для целей 115-фз как бы копия паспорта не нужна, а нужна она в других отделах компании, то есть за отсутствие паспорта можно наказать.
Мы по каждому клиента распечатываем с сайта ГУ МВД по миграции (в общем бывший ФМС) о том что паспорт действительный и с копией/фотографией паспорта подшиваем в досье клиента.
А ведь клиент не обязан по 115-фз подписывать анкету по идентификации, если она не идет как приложение к брокерскому или депозитарному договору, а принята как отдельная форма?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3602 от 09.09.2016 21:36
Цитата:
В страховых компаниях всегда делают фото паспорта или сами снимают копию
делают, но, как правило, копию паспорта берут в иных целях. Многие СК работают через брокеров - так в них вообще все плохо с идентификацией: брокер заключил договор, а СК узнает об этом только месяц спустя, получив отчет по заключенным договорам.Цитата:
В ювелирном магазине за показ паспорта дарят серебряную подвеску
Увы, но это делают единицы. Способу с подвеской научил ювелиров как раз я (некоторые вместо подвески дают дисконтную карту), но я по пальцам посчитаю, кто эти способы внедрил. Ювелиры сводят концы с концами, тут уж не до подарков ради паспорта.Цитата:
А ведь клиент не обязан по 115-фз подписывать анкету по идентификации
не обязан.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3603 от 09.09.2016 21:40
Цитата:
Как проверяет ЦБ нас- профучастников, я не знаю. Никто особенно не рассказывает...
Проверяют также как и прочие НФО. В основном я сталкивался с выездными проверками - они идут комплексно и надолго, запросы документов исчисляются десятками. Особый упор делается на проверке на вовлечение в сомнительные операции - для этого трясут все: договоры, расчетный счет и т.д. Копии паспортов не спрашивали.Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3604 от 16.09.2016 18:15 
Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста, мы являемся управляющей компанией, в каком законе говорится про перевод/зачисление 3-ими лицами на счет ДУ или ИИС?
Возможно такая процедура?
Заранее спасибо.Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3605 от 19.09.2016 09:12
Доброе утро!
Скажите форумчане ,ну ж но ли ответственному сотруднику ( т.е. СДЛ) проводить проверку осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?с какой переодичностью?где прописано?
или это все же полномочия контролера?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3606 от 19.09.2016 10:38
Цитата:
ну ж но ли ответственному сотруднику ( т.е. СДЛ) проводить проверку осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?с какой переодичностью?где прописано?
445-П. Ваши ПВК должны содержать
″порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ;″ предусматривающий
″порядок, в том числе периодичность (не реже одного раза в год), проведения внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
положение о представлении руководителю некредитной финансовой организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок.″
то есть вы у себя в ПВК и пишете - кто именно и с какой периодичностью осуществляет проверку осуществления внутреннего контроля...
Но, с учетом того, что СДЛ или, иначе говоря, Ответственный сотрудник - это специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, наверное было бы странно, если СДЛ еще и проверять как бы сам себя...
PS у нас написано что проверки осуществляет контролер.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3607 от 19.09.2016 10:41
Цитата:
Подскажите, пожалуйста, мы являемся управляющей компанией, в каком законе говорится про перевод/зачисление 3-ими лицами на счет ДУ или ИИС?
Возможно такая процедура?
все возможно. Но не забывайте про признак 1194 ″Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц″
на счета ИИС можно (и даже нужно) при переводе ИИС от другого профучастника.
Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #3608 от 19.09.2016 11:07
Спасибо огромное, Контролер ИК!
Возможно кто-то знает еще и ответ на такой вопрос:
″Требования к организации хранения ФЭС?″ (срок хранения,возможно формат хранения)Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3609 от 19.09.2016 11:54
Доброе утро!
1. Спасибо огромное, но я имела ввиду про о 3-и лицо следующее, например : с карты третьего лица(жена) переводят денежные средства на счет другого физического лица(мужа), у которого открыт счет в управляющей компании. В этом случае какие действия мы предпринимаем, и на какой нормативный акт или закон ссылаться?
2. Подскажите, пожалуйста , если клиент открыл счет ДУ или ИИС и соответственно, зачислил на счет денежные средства, то необходимо мы направляем обязательный контроль ? Какие действия предпринимаем?
Заранее спасибо.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3610 от 19.09.2016 13:00
Цитата:
с карты третьего лица(жена) переводят денежные средства на счет другого физического лица(мужа), у которого открыт счет в управляющей компании. В этом случае какие действия мы предпринимаем, и на какой нормативный акт или закон ссылаться?
ну я же и говорю - операция с признаком 1194. подозрительная. провели анализ. выяснили - деньги от жены. приложили копию свидетельства о браке. пришли к выводу - НЕ целях отмывания. успокоились. все подшили.Цитата:
Подскажите, пожалуйста , если клиент открыл счет ДУ или ИИС и соответственно, зачислил на счет денежные средства, то необходимо мы направляем обязательный контроль ? Какие действия предпринимаем?
а с чего бы это перевод средств на ДУ или ДУ-ИИС сразу ″обязательный контроль″ ?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
