не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
controlpodft
Рег.: 25.09.2015 Сообщений: 226 |
Коллеги, ваш сдл сам обучает сотрудников (ежегодное повышение знаний)? Для этого нужно составить программу обучения и потом свидетельства выдать?
|
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
мы программу обучения не составляем, а делаем тесты и потом свидетельство о повышении
|
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Здравствуйте!
Вопрос по поводу анкеты клиента и внесении сведений о каждой проверке. Возможно например вести в обезличенной форме в экселе таблицу с датой, документ основание проверки (указывать там либо перечень от какого-то числа,либо решение межведомственной комиссии), результат проверки (совпадений не имеет) и распечатывать его при запросе с нужной фамилией. Если например запросит уполномоченный орган анкету Пупыркина, предоставлять анкету,приложение о уровне риска и приложение с данной таблицей с указанием в шапке,что это были проверки по Пупыркину? В итоге в анкете получается 3 документа.(Анкета+приложение1+приложение 2) м?как думаете?или я чего не понимаю? Возможно есть какая-то методичка или обобщение практики по 444-п? |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:
некредитная финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено; со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента). При обращении клиента в некредитную финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.″. т.е. по спящим клиентам, которым шлем анкеты, а они не отвечают в ответ, при наличии остатка, но при отсутствии движения по счету, мы можем не обновлять данные? |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Возможно например вести в обезличенной форме в экселе таблицу с датой, документ основание проверки (указывать там либо перечень от какого-то числа,либо решение межведомственной комиссии), результат проверки (совпадений не имеет) и распечатывать его при запросе с нужной фамилией. Если например запросит уполномоченный орган анкету Пупыркина, предоставлять анкету,приложение о уровне риска и приложение с данной таблицей с указанием в шапке,что это были проверки по Пупыркину? В итоге в анкете получается 3 документа.(Анкета+приложение1+приложение 2) На сегодня это оптимальный вариант для компаний с большой клиентской базой, но не имеющих ПО, способного дополнять анкету сведениями о каждой проверке. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: т.е. по спящим клиентам, которым шлем анкеты, а они не отвечают в ответ, при наличии остатка, но при отсутствии движения по счету, мы можем не обновлять данные? Да. Подробнее об этом недавно написал Банк России в письме, адресованном кредитным организациям: Письмо Банка России от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» Цитата: Что следует понимать под операциями, проводимыми ″в отношении клиента″, в целях надлежащего исполнения кредитными организациями требований пункта 1.6 Положения N 499-П?
Пунктом 1.6 Положения N 499-П предусмотрены условия, при совокупном наличии которых кредитными организациями может не проводиться обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Одним из таких условий является отсутствие со дня принятия кредитной организацией мер по обновлению сведений о вышеуказанных лицах операций, проводимых клиентом или в отношении клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет (вклад) клиента). В целях надлежащего исполнения кредитными организациями требований пункта 1.6 Положения N 499-П под операциями, проводимыми в отношении клиента, следует понимать любые операции по переводу денежных средств по распоряжениям, составляемым получателями денежных средств, в частности, по списанию с банковского счета сумм комиссионного вознаграждения либо пеней (штрафов) за неисполнение/ненадлежащее исполнение клиентом обязанностей, определенных условиями договора банковского счета. При этом в контексте рассматриваемой нормы к операциям, проводимым в отношении клиента, не следует относить операции по переводу денежных средств по распоряжениям, составляемым лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, в частности, на основании инкассовых поручений, выставляемых налоговыми и таможенными органами. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Поделитесь и со мной, пожалуйста, заранее спасибо! Deva197@mail.ru Поделился |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Возможно например вести в обезличенной форме в экселе таблицу с датой, документ основание проверки (указывать там либо перечень от какого-то числа,либо решение межведомственной комиссии), результат проверки (совпадений не имеет) и распечатывать его при запросе с нужной фамилией. Если например запросит уполномоченный орган анкету Пупыркина, предоставлять анкету,приложение о уровне риска и приложение с данной таблицей с указанием в шапке,что это были проверки по Пупыркину? В итоге в анкете получается 3 документа.(Анкета+приложение1+приложение 2) В 444-П указано, что все фиксируется в анкете. Все прочие эксперименты - на усмотрение Вашего проверяющего (понравится / не понравится). |
Татьяна
Рег.: 29.09.2016 Сообщений: 2 |
Коллеги подскажите пожалуйста,стала писать программу в управления риском ПВК и честно говоря в ступоре,если с риском по клиенту и бенефициарному владельцу ,а так же страновому риску все более менее понятно, то по риску с проведением клиентом операций я не представляю что прописывать,кроме как наличие подозрительных операций.Мы МФО предоставляем займы физическим лицам,что можно включить еще???
Заранее спасибо. |
Activ
Рег.: 06.10.2016 Сообщений: 56 |
Спешу поделится радостью: успешно прошли проверку всех своих правил, в т.ч. с последними изменениями. Пока проверяли старые, мы сделали новые, посмотрели и их. Сказали, что можно писать, а что нет.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.