не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: о есть - ″повторная идентификация″ это тот случай, если клиент был клиентом, потом перестал, а потом опять клиент (в том числе тот самый″ разовый клиент″) и вот его-то как раз идентифицировать ″повторно″ не надо, если сведения о нем есть, они не изменились и у нас нет подозрений? как я поняла, нет. я бы в описанном случае полностью идентифицировала, разве что только бы не просила уставные документы, если не было изменений. Как я поняла если договор БО заключен в 2016 году и клиент постоянно приходит в офис подавать поручения, то не надо его повторно идентифицировать до планового обновления в 2017г, а просто сверяем паспорт с данными которые получены ранее и принимает поручение (оперативный доступ). |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Не знаю, не знаю... Мне кажется нет вообще никаких оснований идентифицировать клиента
Цитата: если договор БО заключен в 2016 году и клиент постоянно приходит в офис подавать поручения ибо ведь сказано, что мы его идентифицируем ДО приема на обслуживание и потом обновляем... И никогда не было таких требований... Ходит клиент в офис и ходит... Вот с разовыми клиентами - действительно можно бы подумать что каждый раз надо было идентифицировать... Опять же, во времена 59 приказа, когда появился ″разовый клиент″ и требование идентификации лиц, с которыми заключаются просто сделки, как раз и была неясность что делать с так называемыми частыми контрагентами... каждый раз идентифицировать или раз в год... Возможно понятие ″повторная идентификация″ к нам попала из банков... в общем теперь, после обсуждения, повторная идентификация мне еще меньше понятна, чем была... |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: ибо ведь сказано, что мы его идентифицируем ДО приема на обслуживание и потом обновляем... И никогда не было таких требований... Ходит клиент в офис и ходит... а если сменился паспорт или место регистрации, то каким образом это все попадет в учет ПОД/ФТ, если нет постоянной сверки с данными ПОД/ФТ? (на деле я практик больше, чем теоретик, и мне очень сложно дается осмысление норм законов, мне проще на примерах) Цитата: Опять же, во времена 59 приказа, когда появился ″разовый клиент″ и требование идентификации лиц, с которыми заключаются просто сделки, как раз и была неясность что делать с так называемыми частыми контрагентами... каждый раз идентифицировать или раз в год... то есть контрагента надо по полной идентифицировать и приравнивать на углубленности изучения к клиенту? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Цитата: Опять же, во времена 59 приказа, когда появился ″разовый клиент″ и требование идентификации лиц, с которыми заключаются просто сделки, как раз и была неясность что делать с так называемыми частыми контрагентами... каждый раз идентифицировать или раз в год... то есть контрагента надо по полной идентифицировать и приравнивать на углубленности изучения к клиенту? И почему никто не задаст этот вопрос регулятору? Мое теоретическое мнение Вы знаете: как только появилась ″разовая услуга″ есть риск, что контрагентов тоже надо идентифицировать. Цитата: а если сменился паспорт или место регистрации, то каким образом это все попадет в учет ПОД/ФТ, если нет постоянной сверки с данными ПОД/ФТ? (на деле я практик больше, чем теоретик, и мне очень сложно дается осмысление норм законов, мне проще на примерах) теоретически: 1. клиент ОБЯЗАН сообщать об изменении сведений, предоставленных при заключении договора (у нас это положение есть в тексте договора) 2. мы проводим обновление сведений, или через год или когда узнали об изменении 3. никто не мешает проверять данные при каждом появлении клиента в офисе и если что то изменилось, как раз и наступает пункт 2- ″мы узнали″ и провели обновление только все это, с моей точки зрения, никак не связано с ″повторной идентификацией″ Коллеги! Как вы у себя реализуете право ″повторно не идентифицировать″? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Скажите пожалуйста из какого нормативного акта тянется этот план-график по обучению?не сделает ли проверяющий замечание,что план был за 14,15 и 16,а в 17 году его планирую убрать совсем (в 2016 г. не получается в связи с завязкой на внутренних док-ах).
|
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Цитата: Скажите пожалуйста из какого нормативного акта тянется этот план-график по обучению?не сделает ли проверяющий замечание,что план был за 14,15 и 16,а в 17 году его планирую убрать совсем (в 2016 г. не получается в связи с завязкой на внутренних док-ах). В 3471-У об этом прямо не сказано. У меня тоже был, но в 2017 планирую убрать и оставить только табличку excel, которую делаю для себя, иначе запутаюсь. Хорошо бы, чтобы кто-то поделился опытом реальных проверок.... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
ЦБ не указал ни одного вида документов, которые могут быть использованы НФО для определения деловой репутации клиента-физического лица. Как вы думаете, почему?
Извлечение из 444-П СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ (УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ) КЛИЕНТОВ - ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ - ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ... 16. Сведения о деловой репутации. ... СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, ИНОСТРАННЫМИ СТРУКТУРАМИ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, ЗАНИМАЮЩИМИСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ ... 2.6. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о клиенте других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых клиент находится (находился) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации клиента). (в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента в случае отсутствия возможности получения сведений в виде документов, перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта. ... |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
В отношении ЮЛ-нереза в анкете указываем параметр ″место регистрации″ или ″место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации″?
Извлечение из приложения №2 к 444-П: 1.4. Сведения о ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации: основной государственный регистрационный номер - для резидента; номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента; место ГОСУДАРСТВЕННОЙ регистрации (местонахождение); регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), - для иностранной структуры без образования юридического лица. Извлечение из 115-ФЗ: Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: ... в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА, также РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР, МЕСТО РЕГИСТРАЦИИ и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано; |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Скажите пожалуйста из какого нормативного акта тянется этот план-график по обучению?не сделает ли проверяющий замечание,что план был за 14,15 и 16,а в 17 году его планирую убрать совсем (в 2016 г. не получается в связи с завязкой на внутренних док-ах). Был такой раньше приказ Росфинмониторинга 256. Его отменили. План график оттуда. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Хорошо бы, чтобы кто-то поделился опытом реальных проверок.... Не проверяет этот график никто. Уже лет 5 как. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.