не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Всем Привет!МЫ НПФ занимаемся только НПО.
Поставили на должность ОС,опыта мало.После прочтения 115 фз,445, 3471-у, 444 п, 3484-у.Появилось много вопросов, помогите разобраться с высоты вашего опыта работы на должности. 1) Вопрос по идентификации.В Фонде ограниченное кол-во человек Дирек, Зам.дирека (спец из подразделения по Под/фт) и ОС (Буха не трогаем у него и так куча работы, Контролера тоже). Идентификация проводится раз в три года,или вновь прибывшим на обслуживание.Так вот вопрос на кого стоит возложить обязанности по идентификации на ОС, на спеца подразделения или исполнительного дирека. Почему возник вопрос, в анкете клиента есть закрытая часть, в которой присваивается уровень риска, проверка по перечням/решениям и т.д. т.е. то,что обычный спец не знает грубо говоря или нужно прописывать, что общую часть сбора осуществляет любой сотрудни,а закрытую часть заполняет ОС. Кто у Вас занимается идентификацией?Какие есть запреты? Что больше жалует Банк России? 2) п 1.11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации. Вроде как этот пункт говорит о том,что НПФ может для своих клиентов проводить упрощенную идентифик, клиенты не террористы,не легализаторы,обычные люди все из РФ. Или здесь имеется в виду только для тех кто договор заключал,а те кто уже на обслуживании давно их по полной идентифицируем? Или все таки нужно отправлять им сложную анкеты где много вопросов и про фин состояние и прочее. Подскажите пожалуйста? ВСЕМ ДОБРА! |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Всем Привет! Привет! Цитата: Идентификация проводится раз в три года,или вновь прибывшим на обслуживание. Идентифицируете всех прибывших. Затем раз в три года их повторно (Вы НПФ - у Вас такой срок). Цитата: Что больше жалует Банк России? Вашу активную работу над идентификацией и участие всех сотрудников в работе по ПОД/ФТ )) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Или здесь имеется в виду только для тех кто договор заключал,а те кто уже на обслуживании давно их по полной идентифицируем? Результаты проверок ЦБ лиц, применяющих упрощенную идентификацию, показывают, что это очень уязвимое место в системе ПОД/ФТ. Такое впечатление, что некоторые проверяющие ЦБ до конца сами не понимают, что такое упрощенная идентификация. Некоторые по результатам проверок принимали решение делать все по полному кругу )) |
NatiNPF Москва
Рег.: 03.12.2015 Сообщений: 9 |
Добрый день! запуталась немного ((((
изм.в 115-ФЗ от 21.12.2016 новая ст.6.1. - она же касается клиентов- юридических лиц ??? или нас самих как юр.лиц ? |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: Павел Смыслов Спасибо! |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: или нас самих как юр.лиц ? Вас самих. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Доброе утро!
Еще такой вопрос о своих бннефициарах, эта информация получается о бенефициарах на 2017 г. или на 2016 г? Какой датой должно стоять раскрытие на сайте данной информации? |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: Какой датой должно стоять раскрытие на сайте данной информации? а где это написано, что информация д.б. на сайте? |
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Кто вообще что решил с этими бенефициарами?как будете выполнять требования?
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Кто вообще что решил с этими бенефициарами?как будете выполнять требования? Вы не знаете своих бенефициаров? Росфин или налоговая потребует - расскажем. Больше никаких требований нет. . |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.