-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыАттестация и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4481 от 15.02.2017 10:47 
И вопрос ко всем какие тесты так скажем на адекватность проводят цбровцы т.е. подойдут к моему буху и начнут пытать 40+9 рекомендаций?список ООН? Наизусть определения)))
скажите у кого был опыт встречи с ним по под/фт?
В нашем запросе пока только ПВК,но ведь это и делается для того чтобы подловить,чтобы не было возможности что-то сделать((
И такой вопрос вот если редакция ПВК 30 ноября правильная, редакция 30 сентября тоже,но например до этого была редакция 2015 г.,в которой например есть ошибка.
Каким образом могут наказать??? ведь за правила действующие в мае странно например наказывать,если в ноябре все исправлено отлично?АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4482 от 15.02.2017 10:49
+ когда приходят проверяющие анкеты должны быть спрятаны в железном ящике,сообщения там,всякие оборотки и т.д.
Но ПВК все редакции могут лежать в открытом доступе или их тоже в железный шкаф?или от греха подальше стол совсем очистить и без бумажек оставить?АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4483 от 15.02.2017 10:49
извините за глупые вопросы,но мне страшно(Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4484 от 15.02.2017 12:17
Цитата:
И вопрос ко всем какие тесты так скажем на адекватность проводят цбровцы т.е. подойдут к моему буху и начнут пытать 40+9 рекомендаций?список ООН? Наизусть определения)))скажите у кого был опыт встречи с ним по под/фт?
Здравствуйте!
В качестве совета для подготовки сотрудников компании к встрече:
1. соберите всех, кто указан в программе обучения и в программах реализации пвк, проведите беседу, объясните основные моменты:
- что есть в компании СДЛ, у меня к примеру в компании сотрудник задал вопрос, а кто такой СДЛ?
- пройдитесь в общем по пвк, термины, кто кому что несет (например внутреннее сообщение), как проверяете перечень (кто? только СДЛ, или и др. сотрудники принимают участие), это все у вас в пвк, так и рассмотрите свои же пвк на доступном языке.
- личные дела клиентов = однозначно закрытый шкаф.
- обучение, расскажите, что есть в компании программа обучения, если подход к ней был формальный, подписали реестр и разбежались, это плохо. Расскажите сотрудникам, что они обучаются СДЛом в каких случаях, обязательно хотя-бы пару последних инструктажей они должны знать и ответить представителям цб, на какую тему они были.
- по обучению постарайтесь сформировать ″дело″ по каждому ци: как пример, протокол ци, где написано по какому поводу вкратце, подписи обучаемых с учетом их официального отсутствия/присутствия на работе (отпуск, больничный), и сами материалы ци (распечатки из консультанта к примеру и комментарии к документу).
- имейте ввиду, что по требованиям 3471у результаты обучения с подписью обучаемого должны хранится в личном (т.е. кадровом) деле работника. Бред конечно, но туда и убираете копии обучалок. Иных разъяснений на этот счет я не встречала.
- тестирование, напомните все работникам, что раз в год они проходят тестирование, это на случай, если СДЛ за всех отвечал на тесты.
- объясните вкратце чем отличаются друг от друга замораживание/приостановление/отказ.
- продумайте, сочетается ли с вашими пвк реальное осуществление мониторинга операций, если никак не проводили, продумайте, как вы это покажете представителям цб (у сдла доступ к программе вн.учета/бэкофис+депозитарий формируют ежедневно регистры для сдла, иное).
сумбурно, но как то так, мне кажется.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4485 от 15.02.2017 12:20
пвк и все документы сдла хранятся в закрытом шкафу, доступ только у сдла.Lotta
Москва, ИК
Рег.: 24.02.2011
Сообщений: 203
Сообщ. #4486 от 15.02.2017 19:11
Цитата:
имейте ввиду, что по требованиям 3471у результаты обучения с подписью обучаемого должны хранится в личном (т.е. кадровом) деле работника. Бред конечно, но туда и убираете копии обучалок. Иных разъяснений на этот счет я не встречала.
Алена, вот Вы все так хорошо выше написали, но по одному моменту я не согласна и хотела бы его обсудить. Вот Вы пишете - результаты обучения с подписью обучаемого должны хранится в личном (т.е. кадровом) деле работника. А теперь читаем 3471
4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.
Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.
Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.
Итак, подпись обучаемого фигурирует в некотором документе. Допустим, это журнал учета обучения, как все привыкли его видеть (ну, многие). Здесь нет проблем.
4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.
А вот это могут быть свидетельства о прохождении, в которых нет подписи обучаемого и которые теперь могут храниться в электронном виде. Таким образом, как мне кажется, 3471-У освобождает нас при желании от необходимости хранить кучу бумажек в кадровом деле.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4487 от 15.02.2017 22:22
Цитата:
Павел скажите лучше все-все и не касающиеся организации обучения проводить или проверяющим все-таки можно объяснить что то или иное обучение нас не касается? очень актуальный вопрос до проверки осталось несколько дней(((
В свое время, тут, на форуме всем желающим я рассылал постановление прокурора, который возбудил административное дело. Он в постановлении перечислил нормативные акты до мелочей, по которым не было проведено обучение, включая даже различные информационные письма. Хотите его увидеть? Напишите мне письмо, я вышлю и Вам.
Если говорить не о теории, а о практике, то я бы советовал подстраховываться и проводить больше обучения. Если проводить все подряд, придраться, конечно, могут, но при этом штрафов за то, что ″Вы слишком много обучаете″ - я не знаю.
Зато знаю много замечаний и протоколов за то, что что-то не сделали из инструктажей.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4488 от 15.02.2017 22:23
Цитата:
В нашем запросе пока только ПВК,но ведь это и делается для того чтобы подловить,чтобы не было возможности что-то сделать((
И боятся Вам не нужно, раз только ПВК. Вы - счастливчик, если только о них идет речь.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4489 от 15.02.2017 22:25
Цитата:
И вопрос ко всем какие тесты так скажем на адекватность проводят цбровцы т.е. подойдут к моему буху и начнут пытать 40+9 рекомендаций?список ООН? Наизусть определения)))
Из практики проверок. Задавали как то вопросы, какие государства не выполняют рекомендации ФАТФ. А Вы помните правильный ответ?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #4490 от 16.02.2017 09:21
Lotta,Цитата:
4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.А вот это могут быть свидетельства о прохождении, в которых нет подписи обучаемого и которые теперь могут храниться в электронном виде. Таким образом, как мне кажется, 3471-У освобождает нас при желании от необходимости хранить кучу бумажек в кадровом деле.
Вчера обсуждали эту тему с представителем НАУФОР.
Позиция такая:
можно сделать так: если в программе обучения вы прописали, что документы по обучению хранятся в личном деле сотрудника ПО ОБУЧЕНИЮ В ЦЕЛЯХ ПОДФТ, то тогда, вы можете не хранить обучающие материалы в кадровом деле сотрудника.
относительно фразы ″Допускается хранение указанных документов в электронном виде″ то тут сложнее, оказывается здесь подразумеваются не просто эл.файлы (журнал обучения или иное), не сканы документов, подписанные сотрудниками, а ЭЛ.ФАЙЛЫ, ПОДПИСАННЫЕ ЭЦП.
Разговор был уже после размещения мной сообщения.
Делайте выводы, консультируйтесь.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
