Личный кабинет на сайте РФМ |
Правила форума |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Вопрос не в том, у кого именно он поменялся/не поменялся. Вопрос - что обязывает заполнять раздел ″профиль″, что могут предъявить ЦБ/ФСФМ, если проигнорировать их изменения и не указывать там паспортные данные. Это уже перс.данные, на размещение которых в ЛК нужно основание, нормативное требование. Никто не обязывает. Но будут настойчиво рекомендовать это сделать. ) |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
из 3484-У
34 Количество клиентов - организаций Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период). 35 Количество клиентов - физических лиц Указывается общее количество клиентов - физических лиц, в отношении которых проведена проверка за проверяемый период. То есть проверяемый период - это отрезок времени, в моем примере получается надо проверить по новому перечню и расторгнутые договора, то есть указать их что проверили за проверяемый период. Ответ - 155. Хотя как то совсем не логично так указывать. Р.S. надеюсь я не права, разубедите меня, пожалуйста. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период). Возвращаемся к проблеме ″курица-яйцо″. Вопрос- как часто вы осуществляете проверку? Если раз в квартал - то соответственно проверяете тех, что у вас на дату проверки клиент или, может быть, контрагент. Если вы кого-то проверяли ″внутри квартала″ - возникает закономерный вопрос, а почему вы по результатам проверки не направили сообщение в РФМ? )))) Если ″внутри″ квартала вы проводили не проверку а некое другое действие с Перечнями, которое не влечет отправку отчета, то и считать тех лиц внутри квартала не надо. Вы же их не ″проверяли″... как избежать коллизий? делать проверку после каждого перечня))) |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Контролер ИК платиновые слова)))) контролер-практик в компании которую в регуляторе ставят в пример)) |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
мы делаем так (у нас есть некая автоматизация, придуманная мной):
ежедневно запускаю проверку тех баз данных где может появиться клиент/контрагент- назвала это сверкой., ежедневно новеньких доскональна проверяю по перечню на совпадение фамилии (возможно близкий родственник) и по адресу (как бы пользуюсь поиском на совпадение части адреса, который уникальный, в Перечне бывает указано место регистрации только село, и у нашего клиента так же) делаю отметки в досье клиентов. как выходит перечень сразу делаю проверку и считаю количество действующих договоров на эту дату и делаю сообщение в РФМ. Ежеквартальные проверки не делаю, считаю что ее сделаю если 3 мес не будет никаких вестей от РФМ. Таким образом отчитываю только тех, у кого заключен длительный договор. Сторону по сделке купли-продажи надо ли учитывать при отчетности Простите, когда было становление этой отчетности я была не в теме, тогда меня это не волновало. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Сторону по сделке купли-продажи надо ли учитывать при отчетности нет не надо. Еще раз - проверка наличия среди клиентов. то проверила лицо когда он еще не был клиентом или контрагентом без разницы.. Проверила - все ок. заключили договор. а вышел перечень провели проверку уже среди клиентов на отч дату. Ну делай скидку что пишут мало того что не практики, так еще и с русским проблемы... ну сама фраза кол-во клиентов за проверяемый период - не по русски. Ну сама попробуй ответить. Сколько денег на твоей банк карте за 1 квартал? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
пошла считать).... значит я очень богата)
Переслушала лекцию, ответа конкретного не было, обещали позже ответить. А сомнения возникли из-за того, что лектор сказал: ″По каждому перечню надо делать сверку и отчитываться в РФМ, после делать квартальную проверку и тоже отчитаться. Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться″. Дальше я додумала (голова моя - мой враг) на основании примера приведенного ранее: у меня 50 договоров расторгнуто, среди них мог быть фигурант перечня, типа его надо засечь, отчитать по форме 04, но имущества у меня его уже нет, больше ничего не могу сообщить, даже и его ФИО,. так как не будет ФЭС. Тогда логичный вопрос - зачем все это? Тогда подожду ответов от лектора, который затронул эту тему. Могу еще вопросы по идентификации озвучить, присылайте на почту nasic2005@ya.ru до 12.04 |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: А сомнения возникли из-за того, что лектор сказал: ″По каждому перечню надо делать сверку и отчитываться в РФМ, после делать квартальную проверку и тоже отчитаться. Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться″. Вот и ходи после этого на лекции! Лектор озвучивает свое личное мнение, а мы потом мозги наизнанку выворачиваем... PS мое личное мнение: ″после делать квартальную проверку″ не надо, хотя конечно все зависит от формулировок ПВК. Требование ″проверка НЕ РЕЖЕ раз в три месяца″. (у нас в ПВК написано - ″при каждом обновлении Перечня, но не реже раз в три месяца″.) Если просто написать - при каждом Перечне - есть риск пропустить 3 месяца, если вдруг РФМ заснет и 3 месяца не будет обновлять перечень. (ха-ха) PS2. Nazareth, ″Сколько денег на твоей банк карте за 1 квартал? ″ +100! |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться и что? ну проскочил кто то плохой в метро.... что дальше? повторяюсь что и говорил раньше ни одна гнида не может проскочить только в северной корее, там ни банков ни какой коммерции нет - продовольственные карточки и 50 кг капусты на семью, при условии что целый год работал. Лечиться надо ЦБ и росфину а то все кругом пидарасы только они мэри поппинсы. Если страшно что ктото проскочит пусть поменяют 445-П, что не два чела в отделе подфт а 22 или сразу 100. А брать по 5 тыс с человека в год за ″обучение обученных″ ума много не надо |
nsizova2013 Волгоград.НПФ
Рег.: 20.02.2017 Сообщений: 2 |
Скажите если акт проверки по перечню была 30.09.2016, какой датой должна быть проверка за 4 квартал? оформили 09.01.2017, не будет ли это нарушением? Очень срочно нужно т.к. пришел запрос ЦБ. Спасибо.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.