-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1651 от 06.04.2017 23:48 
Цитата:
Вопрос не в том, у кого именно он поменялся/не поменялся. Вопрос - что обязывает заполнять раздел ″профиль″, что могут предъявить ЦБ/ФСФМ, если проигнорировать их изменения и не указывать там паспортные данные. Это уже перс.данные, на размещение которых в ЛК нужно основание, нормативное требование.
Никто не обязывает. Но будут настойчиво рекомендовать это сделать. )Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1652 от 07.04.2017 09:34
из 3484-У
34 Количество клиентов - организаций
Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).
35 Количество клиентов - физических лиц
Указывается общее количество клиентов - физических лиц, в отношении которых проведена проверка за проверяемый период.
То есть проверяемый период - это отрезок времени, в моем примере получается надо проверить по новому перечню и расторгнутые договора, то есть указать их что проверили за проверяемый период. Ответ - 155.
Хотя как то совсем не логично так указывать.
Р.S. надеюсь я не права, разубедите меня, пожалуйста.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1653 от 07.04.2017 10:25
Цитата:
Указывается общее количество клиентов - организаций, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период).
Возвращаемся к проблеме ″курица-яйцо″.
Вопрос- как часто вы осуществляете проверку? Если раз в квартал - то соответственно проверяете тех, что у вас на дату проверки клиент или, может быть, контрагент.
Если вы кого-то проверяли ″внутри квартала″ - возникает закономерный вопрос, а почему вы по результатам проверки не направили сообщение в РФМ? ))))
Если ″внутри″ квартала вы проводили не проверку а некое другое действие с Перечнями, которое не влечет отправку отчета, то и считать тех лиц внутри квартала не надо. Вы же их не ″проверяли″...
как избежать коллизий? делать проверку после каждого перечня)))Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1654 от 07.04.2017 10:28
Цитата:
Контролер ИК
платиновые слова)))) контролер-практик в компании которую в регуляторе ставят в пример))Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1655 от 07.04.2017 10:56
мы делаем так (у нас есть некая автоматизация, придуманная мной):
ежедневно запускаю проверку тех баз данных где может появиться клиент/контрагент- назвала это сверкой., ежедневно новеньких доскональна проверяю по перечню на совпадение фамилии (возможно близкий родственник) и по адресу (как бы пользуюсь поиском на совпадение части адреса, который уникальный, в Перечне бывает указано место регистрации только село, и у нашего клиента так же) делаю отметки в досье клиентов.
как выходит перечень сразу делаю проверку и считаю количество действующих договоров на эту дату и делаю сообщение в РФМ.
Ежеквартальные проверки не делаю, считаю что ее сделаю если 3 мес не будет никаких вестей от РФМ.
Таким образом отчитываю только тех, у кого заключен длительный договор.
Сторону по сделке купли-продажи надо ли учитывать при отчетности
Простите, когда было становление этой отчетности я была не в теме, тогда меня это не волновало.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1656 от 07.04.2017 11:12
Цитата:
Сторону по сделке купли-продажи надо ли учитывать при отчетности
нет не надо. Еще раз - проверка наличия среди клиентов. то проверила лицо когда он еще не был клиентом или контрагентом без разницы.. Проверила - все ок. заключили договор. а вышел перечень провели проверку уже среди клиентов на отч дату. Ну делай скидку что пишут мало того что не практики, так еще и с русским проблемы... ну сама фраза кол-во клиентов за проверяемый период - не по русски. Ну сама попробуй ответить. Сколько денег на твоей банк карте за 1 квартал?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #1657 от 07.04.2017 12:18
пошла считать).... значит я очень богата)
Переслушала лекцию, ответа конкретного не было, обещали позже ответить. А сомнения возникли из-за того, что лектор сказал: ″По каждому перечню надо делать сверку и отчитываться в РФМ, после делать квартальную проверку и тоже отчитаться. Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться″.
Дальше я додумала (голова моя - мой враг) на основании примера приведенного ранее: у меня 50 договоров расторгнуто, среди них мог быть фигурант перечня, типа его надо засечь, отчитать по форме 04, но имущества у меня его уже нет, больше ничего не могу сообщить, даже и его ФИО,. так как не будет ФЭС. Тогда логичный вопрос - зачем все это?
Тогда подожду ответов от лектора, который затронул эту тему.
Могу еще вопросы по идентификации озвучить, присылайте на почту nasic2005@ya.ru до 12.04Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1658 от 07.04.2017 12:29
Цитата:
А сомнения возникли из-за того, что лектор сказал: ″По каждому перечню надо делать сверку и отчитываться в РФМ, после делать квартальную проверку и тоже отчитаться. Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться″.
Вот и ходи после этого на лекции! Лектор озвучивает свое личное мнение, а мы потом мозги наизнанку выворачиваем...
PS мое личное мнение: ″после делать квартальную проверку″ не надо, хотя конечно все зависит от формулировок ПВК. Требование ″проверка НЕ РЕЖЕ раз в три месяца″.
(у нас в ПВК написано - ″при каждом обновлении Перечня, но не реже раз в три месяца″.)
Если просто написать - при каждом Перечне - есть риск пропустить 3 месяца, если вдруг РФМ заснет и 3 месяца не будет обновлять перечень. (ха-ха)
PS2. Nazareth, ″Сколько денег на твоей банк карте за 1 квартал? ″ +100!
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1659 от 07.04.2017 12:32
Цитата:
Даже если вы будете так делать, может кто-то плохой проскочить и вы его можете пропустить и не отчитаться
и что? ну проскочил кто то плохой в метро.... что дальше? повторяюсь что и говорил раньше ни одна гнида не может проскочить только в северной корее, там ни банков ни какой коммерции нет - продовольственные карточки и 50 кг капусты на семью, при условии что целый год работал. Лечиться надо ЦБ и росфину а то все кругом пидарасы только они мэри поппинсы. Если страшно что ктото проскочит пусть поменяют 445-П, что не два чела в отделе подфт а 22 или сразу 100. А брать по 5 тыс с человека в год за ″обучение обученных″ ума много не надоnsizova2013
Волгоград.НПФ
Рег.: 20.02.2017
Сообщений: 2
Сообщ. #1660 от 07.04.2017 20:34
Скажите если акт проверки по перечню была 30.09.2016, какой датой должна быть проверка за 4 квартал? оформили 09.01.2017, не будет ли это нарушением? Очень срочно нужно т.к. пришел запрос ЦБ. Спасибо.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
