-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Как проверить клиентов. Обсуждаем специализированные ресурсы. Жду отзывы.
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #11 от 09.10.2017 11:45 
Вопрос.
Каким банкам можно передать идентификацию.
Кто сталкивался или мониторил?
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #12 от 09.10.2017 15:50
Цитата:
Вопрос.
Каким банкам можно передать идентификацию.
Кто сталкивался или мониторил?
Меня интересует не упрощенная, а именно полная идентификация.
Смотрю по сайтам банков, нет нигде такой услуги.
Кто знает.. какой банк этим занимается?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #13 от 10.10.2017 01:36
Цитата:
Павел, может вы порекомендуете?
Порекомендую. Еще как )))
Я работаю в этом направлении со Скрином.
http://www.smyslovy.ru/uslugi-programm.html#skrin
http://www.smyslovy.ru/docs/prog.doc
Мне же Вы можете сказать все Ваши пожелания по нему: доведу их до того, кому надо.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #14 от 10.10.2017 01:38
Цитата:
Меня интересует не упрощенная, а именно полная идентификация.
Смотрю по сайтам банков, нет нигде такой услуги.
Кто знает.. какой банк этим занимается?
Постучитесь в Акционерное общество «РУНА-БАНК» и Акционерное общество «Банк Воронеж». Может они?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #15 от 10.10.2017 01:39
Цитата:
Кто сталкивался или мониторил?
Делал и не раз Программу, определяющую порядок взаимодействия компаний с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #16 от 10.10.2017 09:41
Цитата:
Порекомендую. Еще как )))
Я работаю в этом направлении со Скрином.
http://www.smyslovy.ru/uslugi-programm.html#skrin
http://www.smyslovy.ru/docs/prog.doc
Мне же Вы можете сказать все Ваши пожелания по нему: доведу их до того, кому надо.
Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами.
СКРИН программу протестила, удобная.
РПДЛов база присутствует.
несколько но:
-нет проверки по дисквалифицированным.
-нет проверки по решениям МК.
-нет поверки по решениям ООН.
- нет проверки по банкоротам (физлица смотрела).
- и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК).Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #17 от 10.10.2017 15:41
Цитата:
Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами.
СКРИН программу протестила, удобная.
РПДЛов база присутствует.
несколько но:
-нет проверки по дисквалифицированным.
-нет проверки по решениям МК.
-нет поверки по решениям ООН.
- нет проверки по банкоротам (физлица смотрела).
- и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК).
Спасибо за Ваш отзыв - обязательно доведу информацию до разработчиков.
Аксинья
Москва
Рег.: 28.11.2013
Сообщений: 65
Сообщ. #18 от 10.11.2017 16:36
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.
У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства.
У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги.
Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые.
А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы:
1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты!
2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов?
3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову)
Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #19 от 10.11.2017 17:13
Цитата:
Спасибо, Павел, вы как всегда нас только радуете ответами.
СКРИН программу протестила, удобная.
РПДЛов база присутствует.
несколько но:
-нет проверки по дисквалифицированным.
-нет проверки по решениям МК.
-нет поверки по решениям ООН.
- нет проверки по банкоротам (физлица смотрела).
- и главное, нет проверки по ИПДЛ и МПДЛ (в отличии от СПАРК).
Уточнил.
1. Отсутствие дисквалифицированных лиц в исполнительном органе есть:
2. Банкоротства физлица в работе
3 Проверки по ИПДЛ и МПДЛ нет, так и сервсис стоит на порядок дешевле.
Ольга
Рег.: 12.10.2016
Сообщений: 101
Сообщ. #20 от 13.11.2017 08:45
Цитата:
АксиньяЦитата:
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства.У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги. Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые. А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы:1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты!2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов?3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову)Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях.
Если это применимо, можно предусмотреть в договоре с клиентом (либо регламенте, у кого как) норму, что при отсутствии операций в определенный срок (полгода, год) и при остатке денежных средств ниже определенного уровня такие счета закрываются. Денежные средства при этом зачисляются на забалансовый счет компании (если ничего не путаю, я не бухгалтер), через три года, если за этими деньгами никто не обратится - отнесете на доход компании.
В случае, если вы узнали, что клиент умер (каким-то образом, например, позвонили клиенту, вам сообщили, что он умер, проверили паспорт ... ) - вы должны заблокировать его счет (и ДС, и ЦБ). И разблокировать этот счет можно только один раз - когда все наследники придут со свидетельствами о праве на наследуемое имущество (+ соглашение о разделе, при необходимости).
В случае ликвидации юридического лица были разъяснения Банка России от 2016 г., что ценные бумаги с таких счетов, если это предусмотрено Клиентским регламентом Депозитария, переводятся на счет неопознанных лиц, через месяц выводятся в реестр. С денежными средствами, думаю, можно поступить так, как я описала выше - думаю, можно их зачислить на свой забалансовый счет с последующим признанием в свои доходы (если за 3 последующих года никто не обратиться за их возвратом).Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
